7个核心金融科技营销策略 + 实例

截至2025年，全球约有381家金融科技独角兽企业，总估值超过1.1万亿美元。这包括价值10亿美元或以上的私营和上市公司。

这些独角兽企业仅占金融科技市场总量的1.27%，而全球金融科技初创企业总数超过30万家。

此外，随着Z世代进入金融市场，竞争日益激烈。在这样严峻的形势下，如何提高成功率？要知道，75%获得风险投资的金融科技公司在第一年就失败了。

这就是有效金融科技营销策略的重要性所在。一个好的计划能够帮助您获得市场吸引力，在金融科技领域保持竞争力。

以下是提升客户积极性和参与度的顶级金融科技营销策略：

1. 开展付费广告活动
2. 创作有价值的内容
3. 在领英平台建立影响力
4. 优化搜索引擎和人工智能
5. 启动电子邮件营销
6. 建立联盟营销计划
7. 实施游戏化机制

让我们从金融科技营销的快速概述开始。

什么是金融科技营销？

金融科技营销涉及一套专门为推广金融科技企业量身定制的策略。这些公司利用新技术提升消费者的金融服务体验。

正确的金融科技策略能帮助您与客户建立联系并改善互动。这些策略的核心目标是：

• 增加应用程序或网站的流量
• 培养客户忠诚度并建立强大的社群
• 扩大金融服务产品线
• 简化客户获取流程，从而带来更多销售额和收入增长
• 创造用户生成内容和品牌倡导的机会

金融科技内容属于YMYL（您的资金或您的生活）类别。因此，它需要更多的事实核查和专业知识来提升营销传播效果。

金融科技公司应采用的营销策略

我们现在将探讨最有效的金融科技营销策略。这些策略可以帮助像您这样的金融科技公司取得成功。以下是每种策略的详细介绍。

1. 开展付费广告活动

付费金融科技广告帮助您触达需要您服务的潜在客户。这些定向广告让您能够专注于正确的受众。这样，您将有更好的机会将他们转化为付费客户。

假设您是一家金融科技公司。您想吸引正在寻找以下服务的新客户：

• 跨境支付
• 查询货币汇率

通过定向广告，您可以专注于这些人群，将信息直接传递给他们。这提高了将他们转化为客户的机会。

实现这一目标的一种方法是利用基于兴趣的定向和人口统计特征。您可以定向访问交易和金融网站的外汇交易员。

这种定向方法有助于您的信息触达准备采取行动的人群。这使他们更有可能对您的广告做出响应。

此外，通过付费广告，您可以完全控制预算和广告投放位置。这意味着您可以：

• 设定预算
• 竞价广告空间
• 精确追踪投资回报率

有效使用付费广告可以增强您的营销策略，帮助您与合适的客户建立联系。

案例：币安

币安，领先的金融科技独角兽企业，在Blockchain-Ads上发起了付费广告活动以扩大用户基础。该活动聚焦亚太地区，持续了60天。

该活动取得了令人瞩目的成果：

• 在前30天内吸引了超过4,600名新用户。

币安通过使用Blockchain Ads的两项关键功能有效触达了目标受众：

• 区块链行为定向：分析用户的链上活动。
• 站内兴趣定向：精准识别用户偏好。

这个聚焦的策略帮助币安在三个主要区域实现了扩张：中东、东南亚和东亚。

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2. 创作有价值的内容

内容营销是长期赢得受众的关键。要在金融科技领域取得成功，您需要持续投入并专注于创作有价值的内容。

领先的金融科技品牌的成功归功于多元化的内容策略，包括以下类型的内容：

• 博客文章
• 视频
• 信息图表
• 社交媒体更新

创作引人入胜的内容不仅仅是优雅的写作或添加视觉元素。它是关于打造与目标受众产生共鸣的叙事。这种叙事应该：

• 解决他们的顾虑。
• 激励他们采取行动。

金融科技公司可以使用这种方法将普通访客转化为忠实客户。这有助于推动业务增长并鼓励品牌倡导。

案例：Wise

Wise（前身为TransferWise）将内容作为关键的增长和品牌信任策略。该金融科技公司专注于清晰的透明度、简洁性，并教育用户了解费用、流程和汇款方式。这通常能澄清传统银行倾向于隐藏的内容。

一些关键策略包括：

• 对比文章：Wise分享与PayPal、Revolut和传统银行的详细对比。重点介绍费用、汇率和流程。
• 本地化指南：Wise为不同国家和货币创建实用指南。例如，"作为外籍人士如何在德国开设银行账户。"
• 产品教育：Wise揭示国际汇款的隐藏成本。他们使用简单的语言和图表突出清晰、低廉的费用。

这种策略在关键时刻吸引用户，例如移居国外或向海外汇款。它通过在一个透明度稀缺的行业中的诚实建立信任。他们的SEO驱动内容还有效支持自然增长。

3. 在领英平台建立影响力

许多金融科技公司对社交媒体营销持谨慎态度，他们有充分的理由。像Facebook、Twitter和Instagram这样的繁忙平台使得脱颖而出变得困难。在那里触达受众可能会感到具有挑战性。除非您是B2C金融科技公司，否则在这些平台上投资几乎没有回报。

然而，如果有一个社交媒体平台值得B2B金融科技公司投资，那就是领英。

领英作为金融科技领域B2B思想领袖的天堂脱颖而出。几乎每个关键人物，从行业专家到公司创始人，都以某种方式活跃在该平台上。这种高层专业人士的集中为金融科技公司创造了肥沃的土壤，以便：

• 展示他们的专业知识
• 建立思想领导地位
• 建立有意义的联系

如果操作得当，领英可以产生巨大回报。它巩固了作为金融科技公司潜在客户和交易的主要驱动力的地位。

案例：PayHive

PayHive，一家支付处理商，利用领英与小企业主建立联系。他们的广告清晰且贴近实际。它展示了一个典型面包店因竞争对手的支付处理费而损失了多少，显示了选择PayHive的优势。广告包含清晰、具体的数学计算和可视化对比图表。

结果：

• 22%的点击率（行业平均水平的5倍）
• 48小时内83个新注册

领英活动之所以成功，是因为它专注于一个明确的痛点。它还包含具体数字，并有一个简单的价值主张。这一切都旨在吸引领英的专业受众。

4. 优化搜索引擎和人工智能工具

像ChatGPT、Perplexity和谷歌的AI概览这样的人工智能助手正在改变人们研究的方式。因此，您的内容必须易于访问，而不仅仅是专注于搜索排名。

这些人工智能工具共享一些SEO原则，但它们更注重清晰度和直接性。这意味着您需要创建清晰、详细的内容来回答具体问题。此外，检查您的内容是否出现在人工智能驱动的响应中。

目前正在探索的一些策略包括：

• 在您的网站和外部网站上发布关于关键业务主题的定向内容。这可以提高被人工智能工具引用的机会。
• 使用Semrush的品牌雷达等工具监控在人工智能搜索结果中的出现情况。
• 保持FAQ和产品页面更新，提供精确、有用的答案。
• 专注于高意图主题，即使它们在搜索中排名不高。人工智能工具通常依赖清晰且结构良好的内容，无论其排名如何。

人工智能系统会浮现彻底且有帮助地回答问题的内容。将内容聚焦于实际用户问题可以提高常规搜索和基于人工智能的发现中的可见性。

案例：Wise在谷歌AI概览中的表现

当您在谷歌上搜索"顶级跨境支付应用有哪些？"时，AI概览会突出显示Wise以及Remitly、Revolut和西联汇款等竞争对手。

这表明关于Wise的清晰、结构良好的内容正在被注意到。它不仅通过传统搜索找到，还被人工智能驱动的摘要所发现。这些摘要在人们发现金融科技品牌和做出决策方面发挥着越来越大的作用。

金融科技品牌应该制作清楚回答用户问题的内容。这在现在更为重要，因为人工智能工具正在塑造用户首先看到的内容。

5. 启动电子邮件营销

电子邮件营销为金融科技品牌提供了与目标受众的直接联系。这对于那些可能无法通过其他方式找到他们在线内容的人来说尤其重要。

通过精心设计的定向电子邮件，品牌可以：

• 解决具体痛点
• 回答用户的问题
• 与受众建立信任

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这种联系鼓励用户更深入地探索品牌的产品。例如，一家专注于加密货币交易的金融科技公司可以设计一个电子邮件活动：

• 教育用户了解投资组合多元化的好处
• 简化复杂的金融概念
• 与潜在客户建立信誉

因此，用户更有可能与品牌互动，从而提高转化率和忠诚度。

案例：WealthSimple

Wealthsimple，加拿大投资平台，开展高效的电子邮件营销活动，旨在将注册用户转化为活跃投资者。

他们的方法包括：

• 一个欢迎序列，以简单、对话的语调解释关键投资概念。
• 自动提醒，提示用户在中途暂停时完成账户设置。
• 清晰的视觉效果和无术语的解释，使投资变得容易并建立信任。

重要的是，Wealthsimple不会让订阅者感到负担过重——他们每周发送大约1.1封电子邮件，保持持续参与的同时最大限度地减少疲劳。

他们的一个定向培育活动带来了可衡量的业务影响：

• 创纪录的净存款月，
• 20%的电子邮件接收者通过移动端注册，
• 25%的注册者是新客户。

分段电子邮件流程可以有效引导金融科技客户完成入职流程。这种方法带来了明确、积极的成果。

6. 建立联盟营销计划

许多金融科技公司对使用联盟营销持不确定态度。但毫无疑问它是有效的。大约81%的品牌使用联盟计划，每投入1美元平均获得15美元的回报。

许多金融企业，如银行和信用卡公司，都使用联盟营销。甚至政府和公共银行也运营联盟计划，与成千上万的合作伙伴合作。为什么？因为联盟营销风险低，而且往往带来丰厚回报。

联盟计划基于按绩效付费模式（也称为CPA）运作。这意味着金融科技公司只在获得实际成果时才付费，例如新注册或销售。这帮助他们节省资金，更顺畅地运营，并更好地竞争。

案例：Revolut

Revolut在这方面做得非常好。通过Revolut Perks，他们为用户在合作品牌购物时提供返现或折扣。这些优惠惠及Revolut的1800万用户，帮助Revolut及其合作伙伴共同成长。

联盟营销非常适合Revolut快速增长和与顶级全球品牌合作的目标。这种方法还建立了忠诚度。用户因获得奖励而乐意继续使用Revolut。

7. 实施游戏化机制

游戏化是金融科技公司最受欢迎的营销策略之一。它发展如此迅速，以至于全球游戏化市场预计将在2025年达到300亿美元！

那么，什么是游戏化？它意味着将类似游戏的功能添加到常规任务或活动中。在金融科技中，它有助于改善用户体验，激励客户并培养良好习惯。

像徽章、奖励或进度条这样的简单方式可以使应用程序感觉更像游戏。金融科技公司可以从与专业开发人员合作中受益。他们帮助将想法变为现实，使应用程序更具吸引力。

游戏化提升了用户参与度并增强了品牌影响力。在当今拥挤的市场中，脱颖而出真的很重要。

案例：Crypto.com

Crypto.com将游戏化嵌入其应用程序的核心，以推动用户参与度和留存率，在竞争激烈的金融科技行业中脱颖而出。

他们的"任务"功能鼓励用户完成任务，例如进行交易、推荐朋友或设置定期购买。作为回报，用户赚取"钻石"——一种应用内货币——他们可以使用它来解锁包含CRO代币等奖励的神秘盒子，有时价值高达1,100美元。

Crypto.com已将此扩展为结构化的金融科技忠诚度计划：

• 20个奖励等级，每个等级提供越来越多的特权，例如高达0.5%的交易返佣和高达10%的加密货币余额年化收益率。
  
  
• 具体任务，例如："交易20美元，赚取5颗钻石"或"交易500美元，赚取60颗钻石，"激励更深入的平台使用。

这种游戏化方法促进了Crypto.com的快速增长。该金融科技公司从2021年的1000万用户扩展到2024年的超过1亿用户——在短短三年内增长了十倍。

Crypto.com还使用Blockchain-Ads开展了多个广告活动。

总结

金融科技世界竞争激烈，全球有超过30万家初创企业。客户，尤其是Z世代，期望更多。本文强调，成功不仅需要优秀的产品。您还需要一个智能、分层的营销策略。

金融科技公司可以通过以下方式吸引、参与和留住用户：

• 通过金融科技广告网络开展付费广告活动。
• 创作有价值的内容。
• 在领英上保持活跃。
• 优化搜索和人工智能发现。
• 启动有效的电子邮件营销。
• 建立联盟计划。
• 使用游戏化。

这些策略共同创造了有意义的用户体验。

但营销只是保持领先的一部分。金融科技发展迅速。每年，新技术和客户行为都会改变行业。为了保持竞争力，密切关注未来趋势非常重要。

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