金融潜在客户开发：10个今日有效的策略

确实，它们可能偶尔获得一个潜在客户。但大多数时候，这些旧方法会消耗时间和金钱。

与此同时，市场正在快速变化。散户投资者现在推动超过20%的日交易量——是十年前的两倍。仅在2025年上半年，他们就向美国股票和ETF净投入了1550亿美元。机构投资者也在行动，重新配置投资组合，寻找新的机会。

这意味着比以往任何时候都有更多的潜在客户。但他们期望在线连接，按照自己的条件。

如果您是理财顾问、财富经理或投资公司，这就是您的机会。在本指南中，我们将介绍10个今日有效的金融潜在客户开发策略。这样，您就可以停止追逐冷门潜在客户，开始吸引渴望投资的认真潜在客户。

本指南严格涉及对金融公司有实际效果的策略。如果您是初学者，我们的词汇表解释了什么是潜在客户开发。

过时的潜在客户开发策略

以下是为什么一些过去有效的策略现在失效的快速概述。简而言之，它们已经过时了。

电话推销

现在没有人喜欢意外的销售电话。人们忽略陌生号码，即使接听，他们也很少有心情当场讨论金融事务。对于金融公司和顾问来说，这是一项耗时的工作，回报很低。

直邮

来自金融公司的大部分直邮都直接进入垃圾桶。即使收件人瞥一眼，他们也很少采取行动。结果：参与度低，转化率更低。

报纸或杂志广告

除非您在利基金融出版物中投放广告，否则大多数读者只是浏览或跳过广告。这种方法缺乏精确定位，如今，广泛的知名度是不够的。如果您的目标是高净值个人或机构客户，这不是很有效。他们希望更个性化、数字优先的参与。

10个仍然有效的金融潜在客户开发策略

以下是2025年使用的10个金融潜在客户开发策略，用于更快连接、更早建立信任并减少摩擦地完成交易。

1. 投放付费广告

如果您想快速获得金融服务潜在客户，付费广告会为您带来。

但不要将预算浪费在广泛的品牌推广活动上。专注于具有明确意图的报价——比如退休核对清单、投资指南或免费咨询。这些吸引积极寻找金融建议或投资选择的人。

好消息？今天许多金融广告平台允许您根据在线兴趣和人口统计数据定位用户。您可以定位准退休人员、高净值个人或机构投资者。这样，您就不会在错误的受众上浪费金钱。

例如，景顺，一家全球投资公司，使用Blockchain-Ads进行了为期60天的潜在客户开发活动。该活动针对对加密货币ETF感兴趣的投资者，最终产生了2,100个合格潜在客户。

2. 在LinkedIn上建立人脉

LinkedIn是与决策者、专业人士和高净值个人建立联系的最佳场所之一——如果您正确使用它的话。

数据证明了这一点：

• 80%的B2B社交媒体潜在客户来自LinkedIn
• 62%的营销人员表示它能产生实际潜在客户
• LinkedIn的潜在客户转化率比Facebook和X高277%

这就是为什么它对针对零售和机构客户的金融公司如此有效。

从简单开始。使用您的"我的人脉"标签页重新联系以前的同事或当地企业主。但不要立即推销。提供一些小而有用的东西。有时一个快速洞察就足以引发对话。

您也可以使用您的主页动态保持可见性。点赞、评论和祝贺。这只需要几秒钟，有助于您保持在人们心中的位置。

想要更深入？使用LinkedIn的高级筛选器发现可以帮助您的推广更温暖的共同联系人。记住，温暖介绍比冷接触每次都能成交更多交易。

3. 口碑传播

您无法购买信任。但您可以赢得信任——当您做到时，人们会谈论。推荐仍然是当今最好的金融潜在客户开发驱动力之一。

事实上，84%的B2B购买决策始于推荐。此外，通过温暖介绍达成的交易成功率为50-70%，相比之下，冷接触只有10-30%。

它们也成交更快——大约快69%——温暖介绍让您获得会议的可能性高24倍。这很重要，特别是如果您的目标是机构客户或高净值个人。

但不要假设推荐会自己发生。您需要保持可见性并培养关系。这意味着分享更新、发送问候和感谢推荐他人的客户。这包括个人和机构。

社交媒体可以放大这种效果。特别是LinkedIn，对机构受众来说是关键。更广泛的金融社交媒体策略可以在私人网络中促进口碑传播。

您在线上和线下越可见、越投入，您的最佳客户就越有可能将您介绍给您的下一个客户。

4. 建立本地权威

在金融领域，本地信任仍然具有实际重要性。即使在今天的数字时代，许多投资者，无论是零售还是机构，仍然喜欢与他们可以联系或面对面见面的人合作。

在您的邮政编码区域内知名度很重要。以下是建立联系的一些有效方法：

• 参加慈善活动
• 赞助当地团队或活动
• 在扶轮社或商会会议上发言

与当地专业人士合作可以提升您的影响力。考虑与会计师、律师或房地产经纪人合作。

这些专业人士通常有需要金融建议或投资服务的客户。这在两个层面都有效：

• 个人客户更愿意与熟悉的面孔合作。
• 机构参与者重视具有强大社区联系和可见声誉的金融公司。

关键很简单：持续出现，特别是在线下。当人们在社区中更多地注意到您的公司时，您感觉不再像陌生人。您开始成为他们信任用钱的人。

5. 教育研讨会

人们需要金融指导——无论他们是个人投资者还是企业决策者。这就是为什么举办教育研讨会仍然有效。

研讨会比一对一推销更好，因为您同时帮助多人，没有任何压力。您将自己定位为专家，而不是销售员。

首先选择您的目标受众关心的主题。对于零售投资者，可能是退休准备、税收明智投资或管理代际财富。对于机构潜在客户，可能是私人市场趋势、加密货币ETF策略或导航ESG投资。

保持简单。回答问题。给参与者一些真正有用的东西带走。您不是去销售的——您是去展示您知道自己在做什么的。这能快速建立信任，而信任是将参与者转化为客户的关键。

6. 免费行业报告

人们想要洞察——但他们不想感觉被推销。

这就是为什么提供可下载内容如此有效。不要推"预约通话"，而是提供无压力的有用指南：比如

• "2025年退休前准备核对清单"
• "高收入者应避免的5个错误"
• "2025年私人市场机构投资者展望"

潜在客户不需要30页的白皮书来转化。一份精心制作的3-5页指南，解决真正的问题就足够了。

如果您的主题有用且具体，零售和机构潜在客户都会分享他们的电子邮件。这给您一个很好的理由发送有用内容，然后邀请他们谈话。

7. 为搜索引擎优化您的网站

人们搜索一切——尤其是涉及金钱时。如果零售投资者搜索"我附近最好的财富经理"或企业寻找"企业资金投资公司"，您的网站必须出现。否则，您有被忽视的风险。

这就是为什么搜索引擎优化（SEO）是金融潜在客户开发的基础。它始于编写有用内容，回答您目标受众正在提出的真正问题——清楚直接地。

使用与人们实际搜索内容匹配的标题。确保您的网站加载快速，在移动设备上完美运行，并给访问者一个明确的下一步。

这不仅仅是在Google上排名更高。这是关于使您的公司成为金融专业知识的首选来源。当您首先出现并提供人们需要的答案时，潜在客户就会跟随。

8. 建立客户推荐网络

推荐网络的作用是从从未成为您客户但知道您想要的客户类型的人那里获得最好的潜在客户。这与口碑传播或建立本地权威不同。这是关于与不是您竞争对手但为与您相同客户服务的人建立网络。

考虑会计师、遗产律师、商业教练和抵押贷款经纪人。这些是已经为相同受众服务的专业人士。

一种方法是邀请某人共进午餐、喝咖啡或快速zoom通话。直奔主题："这是我帮助的人。这是我的方式。如果您遇到那种情况的人，我很乐意帮助他们。"

您也可以使其双向——回馈潜在客户，提供见解，并定期检查。良好的推荐网络带来已经感兴趣的潜在客户。为什么？因为他们信任的人推荐了您。  

9. 使用Facebook和其他社交平台

许多金融机构仍然没有看到Facebook、Instagram和TikTok对获取零售客户的强大作用。这是一个错误。这些平台是您未来客户每周花费数小时的地方。他们积极提出问题、观看短视频，并试图弄清楚如何正确理财。如果您不在那里提供清晰易懂的内容，那么其他人就会。

您可以使用Facebook活动推广网络研讨会，或在Instagram上发布简短的建议视频。同时，在TikTok上分享简单提示。您不需要在TikTok上跳舞，您只需要有用、一致且易于理解。

10. 使用潜在客户开发服务

有时，自己做所有事情没有意义。您需要潜在客户开发服务是有原因的。他们为您带来合格的潜在客户，这样您就可以专注于您最擅长的事情：广告。最好的金融规划潜在客户服务根据位置、收入水平或财务目标进行筛选，所以不会浪费时间。

但是，要小心您信任的人。一些平台发送无用的通用潜在客户。寻找具有真正审查、透明度和支持的服务。为潜在客户付费是可以的，但为噪音付费不是。

将您的潜在客户转化为客户的技巧

获得关注是一回事。将这种关注转化为信任——最终转化为业务——是许多金融公司失败的地方。潜在客户开发不会在有人填写表格时停止。这只是起跑线。以下是如何确保您的潜在客户真正成为客户。

技巧#1：展示理解

人们不购买金融产品或服务——他们购买清晰度和信心。这始于他们感到被理解时。

无论您是在与个人投资者、家族办公室还是企业决策者交谈，都要表明您了解他们的具体情况。提出明智的问题。仔细倾听。反映您听到的内容。大多数潜在客户正在寻找一个理解他们挑战和目标的合作伙伴——而不是急于推销产品的人。

当他们感到被倾听时，他们更有可能信任您的建议。

技巧#2：不要忘记跟进

大多数金融潜在客户不会立即转化。这不是拒绝——这是犹豫。人们很忙，金融决策需要时间。

简短、周到的跟进可能会产生巨大差异。像"只是检查一下——如果您仍在考虑这个问题，我很乐意回答任何问题"这样简单的话可以保持对话进行而不感到强硬。

如果您给人们空间但保持存在，您会惊讶于有多少人重新参与。

技巧#3：评估您的转化率

您无法改善您无法衡量的东西。如果您获得潜在客户但很少转化，问题不是数量——而是转化。

跟踪数字：如果10个潜在客户参与，只有2个成为客户，那就是20%的转化率。不算太糟，但可能可以改善。批判性地看：是您的推销、您的定位，还是报价本身？

即使在这个阶段的小改进也可以释放显著增长，特别是如果您大量投资获取这些潜在客户。

技巧#4：建立电子邮件培育漏斗

不是每个人都准备立即承诺。对一些人来说，现在不是合适的时机，这没关系。大多数金融公司犯的错误是只追逐热门潜在客户而忘记其余的。这就是电子邮件培育漏斗的用武之地。一个简单而周到的电子邮件序列可以让您领先于那些"稍后也许"的潜在客户。

设置一个提供真正价值的3-5封电子邮件序列。以下是建议的流程：

• 电子邮件1：谢谢+有用的洞察（没有推销）
• 电子邮件2：关于您如何帮助类似情况的人的简短故事
• 电子邮件3：提示或工具（税收核对清单、退休测验等）
• 电子邮件4：低压力咨询邀请（"如果您想聊聊，这是我的日历"）

不要进行强烈推销。相反，提供有用的提醒，让他们在合适的时机记住您。

Blockchain-Ads上的金融潜在客户开发

大多数潜在客户开发平台不允许金融广告。他们会标记您的广告，限制您的覆盖范围或完全关闭您的账户。幸运的是，Blockchain-Ads改变了这一点，因为该平台专为金融品牌和其他受监管行业而建。它使您能够为金融服务执行合规且高转化的活动而不面临阻挡。

此外，您还可以根据他们的网络行为定位潜在客户，这样您就可以接触到准备采取行动的人。这样，您就可以吸引到确切知道需要您哪些服务且不浪费时间转化的潜在客户。