金融服务电子邮件营销

邮件营销仍然是金融服务机构用于转化和留住客户的最佳营销渠道。截至2025年，全球有45.9亿人使用邮件，约占世界总人口的56%。

在这个数字中，58%的人每天早上首先检查邮件，甚至早于打开社交媒体账户...这与事实相距不远，因为我经常这样做...你可能也有这样的习惯。

但是，如何让邮件营销为您的金融服务发挥作用呢？

不过需要注意的一点是，邮件营销不能单独运作，需要其他金融潜客生成策略的帮助。

本指南假设您已经在意识推广活动方面有了成效，并且正在寻找最佳的金融服务邮件营销策略来吸引和转化客户。

如果您还没有，没关系，请阅读我们的金融营销策略指南，然后再回来阅读本指南。

如果您已经准备好了，那么让我们开始吧。

1. 提供激励以获取订阅

激励是让新潜客进入邮件营销漏斗的主要方式。这可以是您理想客户在通过任何获客渠道进入后到达的优惠页面形式。

您提供的激励必须值得他们花费时间，因为对金融服务感兴趣的大多数人——实际上是任何人——都不喜欢免费提供他们的邮箱地址。

那么，金融服务可以提供什么来让人们留下他们的邮箱地址呢？

• 免费指南或报告 – 市场展望、税务贴士或退休规划检查清单。
• 投资通讯 – 为客户节省时间的精选洞察。
• 网络研讨会 – 关于财富管理或通胀对冲的在线会议。
• 计算器或工具 – 抵押贷款、退休或风险评估计算器。
• 独家优惠 – 提前获得产品、费用减免或特殊利率。

关键是将激励与您受众的意图和漏斗阶段相匹配。

一个很好的例子来自景顺(Invesco)，该公司通过免费下载报告结合网络研讨会注册来推广其投资组合手册。这提供了两步激励：访客通过报告立即获得价值，并有机会通过参加网络研讨会进行更深入的参与。

景顺通常通过付费广告推广这些优惠，同时在其网站上为自然流量访客显著展示。这两种方式都为公司提供了持续获取邮件地址并将潜客推向漏斗下游的方法。

2. 避免垃圾邮件并保持合规

对于刚开始构建邮件策略的金融公司来说，送达率和合规性是成败关键。如果邮件永远无法到达收件箱——或者监管机构标记内容，那么强大的营销活动设计就毫无意义。

在送达率方面，早期错误可能在项目规模化之前就损害声誉。新IP应该逐步预热，DMARC、SPF和DKIM等协议必须从第一天起就到位。通过在Gmail、Outlook和Yahoo中使用种子账户监控收件箱投放有助于早期发现问题。

在合规性方面，金融品牌不能容忍模糊性。误导性承诺、不清楚的免责声明或隐藏条款不仅会损害信任——还可能招致罚款和限制，从而破坏增长。

对于新进入者，五个不可妥协的要点突出显现：

• 谨慎预热IP以建立发送者声誉。
• 使用DMARC、SPF和DKIM验证每个域名。
• 使用种子账户跟踪收件箱投放。
• 撰写避免夸张声明的文案。
• 包含清晰的免责声明和透明条款。

早期掌握这些基础为金融品牌提供了在没有声誉或监管挫折的情况下扩大邮件营销的基础。

3. 细分您的邮件列表

并非每个订阅者都应该收到相同的消息。邮件列表细分允许您为特定群体定制营销活动，使您的消息更相关。您可以按以下方式细分金融潜客：

• 人口统计 – 年龄、收入水平、家庭状况。
• 兴趣 – 退休规划、加密货币、税务优化等。
• 生命周期阶段 – 新潜客、活跃客户、休眠客户。
• 行为 – 过往购买、邮件互动、产品使用。

对于像Coinbase这样的金融品牌，细分对于确保正确的受众收到正确的消息至关重要。他们的产品范围、客户类型和获客渠道都需要这样做。

以下是他们的细分可能的样子：

• 来自付费营销活动的新注册用户 → 简单的入门流程：钱包设置、安全提示、首次交易指南。
• 零售投资者 → 定期更新：市场解释、加密货币基础知识、教育内容。
• 活跃交易者 → 实时警报：代币上市、高级交易工具、波动性更新。
• 机构客户 → 高价值内容：托管解决方案、合规资源、研究报告。
• 休眠用户 → 挽回推送：产品更新、激励、"您错过的内容"回顾。

最好的部分是Coinbase可以层叠任何这些细分来推出高度个性化的营销活动。他们可以层叠获客渠道（付费广告、自然搜索、推荐）、产品使用（Coinbase钱包、Coinbase赚取、高级交易）和客户类型（零售vs机构）来在旅程的正确阶段传递正确的消息。

4. 在销售前专注于价值

让某人加入您的邮件列表只是工作的一半——真正的挑战是保持他们的注意力。平均邮件用户每天收到80.6封邮件，其中近一半被标记为垃圾邮件。金融邮件面临更严峻的挑战，因为合规性严格的语言和像"保证回报"这样的促销短语经常触发过滤器。

这就是为什么大多数金融服务避免直接进行硬性销售。相反，他们以价值为先导——提供月度报告、每周市场更新、工具和资源，让订阅者保持参与而不要求任何回报。例如，Gemini发送每周市场更新，让用户有理由持续打开他们的邮件。

当然，销售营销活动仍然有其地位。区别在于时机。一旦建立了信任，就可以谨慎地引入优惠——清晰、合规且引人入胜。SoFi通过其个人贷款营销活动演示了这一点，在推广和价值之间取得平衡，而不会让订阅者感到不堪重负。

5. 使用强有力的主题行

即使是最好的金融邮件，如果主题行不能激发兴趣，也不会被打开。随着收件箱每天被淹没，您的主题行就是成败的关键时刻。

金融服务中最强的主题行是：

• 清晰 – 避免行话和感觉机械化的合规性严格短语。
• 简洁 – 保持在50个字符以下，以便移动友好。
• 价值驱动 – 突出读者获得的内容（"减少退休税务的3种方法"）。
• 个性化 – 尽可能包含姓名或上下文（"John，您的每周市场更新"）。

一个很好的例子是Chime的产品功能公告，"我们为您垫付 - 不再有透支费"——一个简短有力的声明，直接向他们的客户说话。

目标不是要聪明；而是要值得点击而不触发垃圾邮件过滤器。

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6. 自动化生命周期旅程

强大的邮件营销超越了一次性营销活动。当金融机构规划出整个客户旅程并使用自动化在正确的时间传递正确的消息时，他们获得最大价值。

金融或金融科技应用的典型生命周期邮件旅程如下：

• 欢迎流程 – 向新订阅者介绍品牌。
• 入门序列 – 引导他们完成账户设置或核心服务。
• 参与邮件 – 提供更新、市场洞察和产品推荐。
• 重新激活营销活动 – 当活动下降时触发，使用提醒或激励将客户带回。

以像Binance这样的公司为例。注册的新用户可以自动收到包含钱包安全提示的欢迎邮件。一旦他们为账户注资，就会被推送到解释交易基础知识的入门序列中。

随着时间的推移，他们开始接收关于代币上市或市场动向的个性化警报。如果他们变得安静，Binance可以触发重新激活消息，突出显示他们错过的新功能或好处。

7. 使用行为和生命周期触发器

并非每封邮件都应该按计划发送。金融服务中一些最有效的营销活动是由用户的行为——或不行为触发的。这些消息感觉及时和个人化，因为它们对真实行为做出回应。

示例包括：

• 行为触发器 – 当某人放弃申请表格、进行首次存款或浏览产品页面而未转化时发送邮件。
• 生命周期触发器 – 在关键里程碑时联系，如账户周年纪念日、客户生日或30天不活跃后。

对于像Stripe这样的公司，这可能看起来像：

• 新企业注册但未完成入门 → 他们收到提醒邮件，包含完成设置的清晰步骤。
• 商户处理他们的第一笔交易 → Stripe跟进欺诈预防和报告工具的提示。
• 账户变为不活跃 → Stripe发送重新激活邮件，突出显示新产品功能或合作伙伴集成。

使用这些触发器保持沟通相关性，减少流失，并使每条消息感觉像是为那个确切时刻而写的。

8. 跟踪真正重要的指标

很容易被表面层级的数字（如打开率）所困扰，但这些并不总是反映真正的影响。在金融邮件营销中重要的是直接连接到结果的指标。

一些值得关注的指标：

• 点击率(CTR)：读者是否采取下一步行动？
• 转化率：有多少人完成了您想要的行动——开设账户、注册或预约通话？
• 列表增长与流失：您的受众是在扩大，还是取消订阅抵消了您的收益？
• 每封邮件收入：您的营销活动与业务结果之间最清晰的联系。

跟踪这些将重点保持在增长和留存上，而不是在报告中看起来不错但不推动业务前进的虚荣指标。

9. 用数据进行个性化

通用邮件在金融服务中不起作用。客户希望看到对他们来说特定的信息，个性化是建立信任的最快方式之一。

这超越了使用某人的名字。金融品牌可以通过以下方式进行个性化：

• 动态内容块 – 基于用户类型或产品兴趣交换邮件的部分。
• 账户余额和投资组合更新 – 实时显示变化。
• 近期活动 – 突出显示存款、交易或里程碑。

像Crypto.com这样的品牌可能会发送消息说："您的ETH余额本周增长了5%。"它简短、具体，并基于用户关心的真实数字。

这些小细节让邮件感觉相关和及时，给订阅者打开和参与的理由，而不是忽略它。

获得合格潜客进入您的邮件列表

即使是最好的邮件策略，如果错误的人注册，也不会产生结果。您列表的质量取决于您如何引入潜客。这就是为什么邮件与其他获客渠道配合使用效果最佳。

金融品牌通常通过以下方式推动注册：

• 付费搜索和展示广告营销活动。
• 社交媒体和内容营销。
• 合作伙伴关系和联合品牌优惠。

像Blockchain-Ads这样的广告平台通过在上游定位正确的受众使这变得更容易。品牌可以接触到已经在研究金融产品、比较服务或探索投资机会的用户，而不是追逐广泛的点击。

当这些用户到达您的优惠页面时，加入您邮件列表的激励感觉很自然，因为它符合他们的意图。

这种一致性——来自获客渠道的合格流量输入到精心设计的激励中——创建了更小但价值更高的列表。这就是为每个金融邮件策略设定成功基础的原因。

结论

邮件营销仍然是金融服务建立信任、培养客户和推动增长的最可靠方式之一。但成功不是来自发送通用营销活动。它来自将合规性、智能定位、个性化和自动化层叠到既尊重监管机构又尊重客户注意力的策略中。

从激励到细分，从主题行到生命周期触发器，每一步都建立在上一步的基础上。当邮件得到强大获客渠道的支持时，结果会复合增长。投资于正确执行这一点的金融品牌不仅仅是到达收件箱——他们留在那里，并获得持久的参与。