금융 서비스를 위한 이메일 마케팅

이메일은 여전히 고객을 전환하고 유지하려는 금융 서비스에게 최고의 마케팅 채널입니다. 2025년 현재 45억 9천만 명의 사람들이 이메일을 사용하고 있으며, 이는 전 세계 인구의 약 56%에 해당합니다.

이 숫자 중에서 58%의 사람들이 소셜 미디어 계정을 열기 전에 매일 아침 이메일을 확인합니다... 그리고 이것은 사실과 멀지 않습니다. 저도 그렇게 많이 하거든요... 그리고 당신도 이 배에 타고 있을 것입니다.

하지만 어떻게 이메일 마케팅이 귀하의 금융 서비스에 효과를 발휘하도록 할 수 있을까요?

한 가지 주목할 점은 이메일 마케팅이 혼자서는 작동하지 않으며 다른 금융 리드 생성 전략의 도움이 필요하다는 것입니다.

이 가이드는 이미 인지도 캠페인을 성공적으로 실행하고 있으며 고객을 참여시키고 전환시키기 위한 최고의 금융 서비스 이메일 마케팅 전략을 찾고 있다고 가정합니다.

아직 그렇지 않다면 걱정 마세요. 금융 마케팅 전략에 대한 우리의 가이드를 읽어보신 후 다시 이 가이드를 읽으러 오세요.

이미 그렇다면, 바로 시작해보겠습니다.

1. 옵트인을 위한 인센티브 제공

인센티브는 새로운 리드를 이메일 마케팅 퍼널로 유입시키는 주요 방법입니다. 이것은 사용하고 있는 획득 채널을 통해 이상적인 고객들이 도달하는 오퍼월 형태일 수 있습니다.

금융 서비스에 관심 있는 대부분의 사람들, 그리고 거의 모든 사람들이 무료로 이메일 주소를 제공하는 것을 좋아하지 않기 때문에, 제공하는 인센티브는 그들의 시간에 가치가 있어야 합니다.

그렇다면, 금융 서비스가 누군가로 하여금 이메일 주소를 제공하게 할 수 있는 것은 무엇일까요?

• 무료 가이드나 보고서 – 시장 전망, 세금 팁 또는 은퇴 계획 체크리스트.
• 투자 뉴스레터 – 고객의 시간을 절약해주는 선별된 인사이트.
• 웨비나 – 자산 관리 또는 인플레이션 헤지에 대한 라이브 세션.
• 계산기나 도구 – 모기지, 은퇴 또는 위험 평가 계산기.
• 독점 오퍼 – 제품 조기 액세스, 수수료 면제 또는 특별 금리.

핵심은 인센티브를 청중의 의도와 퍼널 단계에 맞추는 것입니다.

좋은 예는 Invesco에서 나옵니다. Invesco는 무료 다운로드 가능한 보고서와 웨비나 등록을 연결하여 포트폴리오 플레이북을 홍보합니다. 이것은 2단계 인센티브 역할을 합니다: 방문자들은 보고서로 즉각적인 가치를 얻고 웨비나에 참여함으로써 더 깊게 참여할 기회를 얻습니다.

Invesco는 일반적으로 유료 캠페인을 통해 이러한 오퍼로 트래픽을 유도하면서, 동시에 오가닉 방문자를 위해 웹사이트에 이를 눈에 띄게 표시합니다. 두 경로 모두 회사가 일관되게 이메일을 수집하고 전망 고객을 퍼널 아래로 이동시킬 수 있는 방법을 제공합니다.

2. 스팸을 피하고 규정을 준수하세요

이메일 전략을 구축하기 시작하는 금융 회사들에게 전달성과 규정 준수는 성패를 가르는 요소입니다. 이메일이 받은편지함에 도달하지 않거나 규제기관이 콘텐츠에 플래그를 표시한다면 강력한 캠페인 디자인은 의미가 없습니다.

전달성 측면에서, 초기 실수는 프로그램이 확장되기도 전에 평판을 망가뜨릴 수 있습니다. 새로운 IP는 점진적으로 워밍업되어야 하며, DMARC, SPF, DKIM과 같은 프로토콜이 첫날부터 설정되어 있어야 합니다. Gmail, Outlook, Yahoo 전반에 걸친 시드 계정으로 받은편지함 배치를 모니터링하면 문제를 조기에 발견할 수 있습니다.

규정 준수 측면에서, 금융 브랜드는 애매함을 감당할 수 없습니다. 오해를 불러일으키는 약속, 불분명한 면책조항 또는 숨겨진 조건들은 단순히 신뢰를 손상시키는 것이 아니라 성장을 탈선시킬 수 있는 벌금과 제재를 초래할 수 있습니다.

신규 진입자들에게는 다음 5가지 필수 사항이 두드러집니다:

• 발신자 평판을 구축하기 위해 IP를 신중하게 워밍업하세요.
• DMARC, SPF, DKIM으로 모든 도메인을 인증하세요.
• 시드 계정을 사용하여 받은편지함 배치를 추적하세요.
• 과장된 주장을 피하는 카피를 작성하세요.
• 명확한 면책조항과 투명한 조건을 포함하세요.

이러한 기본 사항을 조기에 완벽하게 처리하면 금융 브랜드가 평판상 또는 규제상 차질 없이 이메일 마케팅을 확장할 수 있는 기반을 제공합니다.

3. 목록을 세분화하세요

모든 구독자가 동일한 메시지를 받아야 하는 것은 아닙니다. 이메일 목록 세분화를 통해 특정 그룹에 맞춤형 캠페인을 제작하고 메시징을 더욱 관련성 있게 만들 수 있습니다. 다음 기준으로 금융 리드를 세분화할 수 있습니다:

• 인구통계학적 특성 – 연령, 소득 수준, 가족 상황.
• 관심사 – 은퇴 계획, 암호화폐, 세금 최적화 등.
• 라이프사이클 단계 – 새로운 리드, 활성 고객, 비활성 고객.
• 행동 – 과거 구매, 이메일 참여도, 제품 사용.

Coinbase와 같은 금융 브랜드의 경우, 올바른 청중이 올바른 메시지를 받도록 하기 위해 세분화가 중요할 것입니다. 그들의 제품 범위, 고객 유형, 획득 채널 모두가 이를 요구합니다.

그들의 세분화가 어떤 모습일지 간략히 살펴보겠습니다:

• 유료 캠페인에서 온 새로운 가입자 → 간단한 온보딩 플로우: 지갑 설정, 보안 팁, 첫 거래 가이드.
• 개인 투자자 → 정기 업데이트: 시장 설명, 암호화폐 기초, 교육 콘텐츠.
• 활성 트레이더 → 실시간 알림: 토큰 상장, 고급 거래 도구, 변동성 업데이트.
• 기관 고객 → 고가치 콘텐츠: 보관 솔루션, 규정 준수 리소스, 연구 보고서.
• 비활성 사용자 → 재유입 메시지: 제품 업데이트, 인센티브, "놓친 것들" 요약.

최고의 부분은 Coinbase가 이러한 세분화 중 어떤 것이든 레이어링하여 매우 개인화된 캠페인을 시작할 수 있다는 것입니다. 그들은 획득 채널(유료 광고, 오가닉 검색, 추천), 제품 사용(Coinbase Wallet, Coinbase Earn, Advanced Trading), 고객 유형(개인 대 기관)을 레이어링하여 여정의 적절한 단계에서 올바른 메시지를 전달할 수 있습니다.

4. 판매하기 전에 가치에 집중하세요

누군가를 메일링 리스트에 올리는 것은 작업의 절반에 불과합니다. 진짜 도전은 그들의 관심을 유지하는 것입니다. 평균적인 이메일 사용자는 하루에 80.6개의 이메일을 받으며, 거의 절반이 스팸으로 표시됩니다. 금융 이메일은 규정 준수가 까다로운 언어와 "보장된 수익"과 같은 프로모션 문구가 종종 필터를 작동시키기 때문에 훨씬 더 어려운 싸움에 직면합니다.

그렇기 때문에 대부분의 금융 서비스는 강력한 판매로 바로 들어가지 않습니다. 대신, 그들은 가치를 앞세웁니다. 아무것도 요구하지 않으면서 구독자들의 참여를 유지하는 월간 보고서, 주간 시장 업데이트, 도구 및 리소스를 제공합니다. 예를 들어, Gemini는 주간 시장 업데이트를 보내어 사용자들이 일관되게 이메일을 열 이유를 제공합니다.

물론, 판매 캠페인도 자리가 있습니다. 차이점은 타이밍입니다. 신뢰가 구축되면, 오퍼를 신중하게 도입할 수 있습니다—명확하고, 규정을 준수하며, 매력적으로. SoFi는 구독자를 압도하지 않으면서 프로모션과 가치 사이의 균형을 맞추는 개인 대출 캠페인으로 이를 보여줍니다.

5. 강력한 제목을 사용하세요

최고의 금융 이메일이라도 제목이 관심을 불러일으키지 않으면 열리지 않습니다. 매일 받은편지함이 넘쳐나는 상황에서 제목은 성패를 가르는 순간입니다.

금융 서비스에서 가장 강력한 제목은 다음과 같습니다:

• 명확함 – 로봇 같은 느낌의 전문용어와 규정 준수가 까다로운 문구를 피하세요.
• 간결함 – 모바일 친화적이 되도록 50자 미만으로 유지하세요.
• 가치 중심 – 독자가 얻는 것을 강조하세요("은퇴 세금을 줄이는 3가지 방법").
• 개인화 – 가능한 곳에 이름이나 맥락을 포함하세요("존님, 주간 시장 업데이트입니다").

좋은 예는 Chime의 제품 기능 발표입니다. "We'll Spot You - No More Overdraft Fees"—고객에게 직접적으로 말하는 짧고 강력한 문장입니다.

목표는 영리하게 보이는 것이 아니라 스팸 필터를 작동시키지 않으면서 클릭할 가치가 있게 만드는 것입니다.

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6. 라이프사이클 여정을 자동화하세요

강력한 이메일 마케팅은 일회성 캠페인을 넘어섭니다. 금융 기관은 전체 고객 여정을 매핑하고 자동화를 사용하여 적절한 시간에 올바른 메시지를 전달할 때 가장 큰 가치를 얻습니다.

금융 또는 핀테크 앱의 일반적인 라이프사이클 이메일 여정은 다음과 같습니다:

• 환영 플로우 – 새로운 구독자를 브랜드에 소개합니다.
• 온보딩 시퀀스 – 계정 설정이나 핵심 서비스를 안내합니다.
• 참여 이메일 – 업데이트, 시장 인사이트, 제품 추천을 제공합니다.
• 재활성화 캠페인 – 활동이 감소할 때 작동하여 리마인더나 인센티브를 사용해 고객을 다시 끌어들입니다.

Binance와 같은 회사를 예로 들어보겠습니다. 가입하는 새 사용자는 지갑 보안 팁이 포함된 환영 이메일을 자동으로 받을 수 있습니다. 계정에 자금을 입금하면 거래 기초를 설명하는 온보딩 시퀀스로 안내됩니다.

시간이 지나면서 그들은 토큰 상장이나 시장 움직임에 대한 개인화된 알림을 받기 시작합니다. 활동이 없어지면 Binance는 놓친 새로운 기능이나 혜택을 강조하는 재활성화 메시지를 보낼 수 있습니다.

7. 행동 및 라이프사이클 트리거를 사용하세요

모든 이메일이 예정되어 있어야 하는 것은 아닙니다. 금융 서비스에서 가장 효과적인 캠페인 중 일부는 사용자가 하는 일—또는 하지 않는 일에 의해 트리거되는 것들입니다. 이러한 메시지는 실제 행동에 반응하기 때문에 시기적절하고 개인적으로 느껴집니다.

예시는 다음과 같습니다:

• 행동 트리거 – 누군가가 신청서 양식을 포기하거나, 첫 입금을 하거나, 전환하지 않고 제품 페이지를 탐색할 때 이메일을 보내는 것.
• 라이프사이클 트리거 – 계정 기념일, 고객의 생일 또는 30일간 비활성 후와 같은 주요 이정표에서 연락하는 것.

Stripe과 같은 회사의 경우 다음과 같이 보일 수 있습니다:

• 새로운 비즈니스가 가입했지만 온보딩을 완료하지 않았을 때 → 설정을 완료하기 위한 명확한 단계가 포함된 리마인더 이메일을 받습니다.
• 상인이 첫 거래를 처리했을 때 → Stripe는 사기 방지 및 보고 도구에 대한 팁으로 후속 조치를 취합니다.
• 계정이 비활성 상태가 되었을 때 → Stripe는 새로운 제품 기능이나 파트너 통합을 강조하는 재활성화 이메일을 보냅니다.

이러한 트리거를 사용하면 커뮤니케이션을 관련성 있게 유지하고, 이탈을 줄이며, 모든 메시지가 바로 그 순간을 위해 작성된 것처럼 느끼게 만듭니다.

8. 실제로 중요한 지표를 추적하세요

오픈율과 같은 표면적인 숫자에 사로잡히기 쉽지만, 그것들이 항상 실제 영향을 반영하는 것은 아닙니다. 금융 이메일 마케팅에서 중요한 것은 결과와 직접 연결되는 지표들입니다.

주목할 가치가 있는 몇 가지:

• 클릭률(CTR): 독자들이 다음 단계를 취하고 있나요?
• 전환율: 원하는 행동을 완료한 사람이 몇 명인가요—계정 개설, 가입 또는 통화 예약?
• 목록 증가 대 이탈: 청중이 확장되고 있나요, 아니면 구독 취소가 증가분을 지워버리고 있나요?
• 이메일당 수익: 캠페인과 비즈니스 결과 사이의 가장 명확한 연결고리.

이것들을 추적하면 보고서에서는 좋아 보이지만 비즈니스를 앞으로 이동시키지 않는 허영 지표보다는 성장과 유지에 집중할 수 있습니다.

9. 데이터로 개인화하세요

일반적인 이메일은 금융 서비스에서 통하지 않습니다. 고객들은 자신에게 특별히 맞춤화된 느낌의 정보를 보고 싶어하며, 개인화는 신뢰를 구축하는 가장 빠른 방법 중 하나입니다.

이것은 누군가의 이름을 사용하는 것을 넘어섭니다. 금융 브랜드는 다음으로 개인화할 수 있습니다:

• 동적 콘텐츠 블록 – 사용자 유형이나 제품 관심사에 따라 이메일 섹션을 교체하는 것.
• 계좌 잔고 및 포트폴리오 업데이트 – 실시간으로 변화를 보여주는 것.
• 최근 활동 – 입금, 거래 또는 이정표를 강조하는 것.

Crypto.com과 같은 브랜드는 다음과 같은 메시지를 보낼 수 있습니다: "이번 주 ETH 잔고가 5% 증가했습니다." 짧고 구체적이며 사용자가 관심 있어하는 실제 숫자에 기반합니다.

이러한 작은 터치들은 이메일이 관련성 있고 시기적절하게 느껴지도록 하여 구독자들이 무시하는 대신 열고 참여할 이유를 제공합니다.

이메일 목록에 자격을 갖춘 리드 유입하기

최고의 이메일 전략이라도 잘못된 사람들이 가입한다면 결과를 제공하지 못할 것입니다. 목록의 품질은 리드를 어떻게 유입시키느냐에 달려 있습니다. 이것이 이메일이 다른 획득 채널과 함께 사용될 때 가장 효과적인 이유입니다.

금융 브랜드는 종종 다음을 통해 가입을 유도합니다:

• 유료 검색 및 디스플레이 캠페인.
• 소셜 미디어 및 콘텐츠 마케팅.
• 파트너십 및 공동 브랜드 오퍼.

Blockchain-Ads와 같은 광고 플랫폼은 상류에서 올바른 청중을 타겟팅함으로써 이를 더 쉽게 만듭니다. 광범위한 클릭을 쫓는 대신, 브랜드는 이미 금융 제품을 연구하고, 서비스를 비교하거나, 투자 기회를 탐색하고 있는 사용자에게 도달할 수 있습니다.

이러한 사용자들이 오퍼 페이지에 도착하면, 메일링 리스트에 가입하라는 인센티브가 그들의 의도와 일치하기 때문에 자연스럽게 느껴집니다.

이러한 정렬—획득 채널로부터의 자격을 갖춘 트래픽이 잘 만들어진 인센티브로 유입되는 것—은 더 작지만 훨씬 더 가치 있는 목록을 만듭니다. 그리고 이것이 모든 금융 이메일 전략을 성공으로 이끄는 것입니다.

결론

이메일 마케팅은 금융 서비스가 신뢰를 구축하고, 고객을 육성하며, 성장을 이끌어내는 가장 안정적인 방법 중 하나로 남아있습니다. 하지만 성공은 일반적인 캠페인을 무차별적으로 보내는 것에서 나오지 않습니다. 규정 준수, 스마트한 타겟팅, 개인화, 자동화를 규제기관과 고객의 관심 모두를 존중하는 전략으로 계층화하는 것에서 나옵니다.

인센티브부터 세분화, 제목부터 라이프사이클 트리거까지, 각 단계는 다음 단계를 기반으로 구축됩니다. 그리고 이메일이 강력한 획득 채널의 지원을 받을 때, 결과는 복합적으로 증가합니다. 이를 올바르게 수행하는 데 투자하는 금융 브랜드는 단순히 받은편지함에 도달하는 것이 아니라 그곳에 머물면서 지속적인 참여를 얻어냅니다.