Génération de leads financiers : 10 stratégies qui fonctionnent aujourd'hui

De nombreuses entreprises financières s'appuient encore sur des méthodes de génération de leads obsolètes. Appels à froid. Publipostage. Publicités dans les magazines.

Certes, elles peuvent décrocher un lead de temps en temps. Mais la plupart du temps, ces anciennes méthodes épuisent le temps et l'argent.

Pendant ce temps, le marché évolue rapidement. Les investisseurs particuliers représentent désormais plus de 20% du volume quotidien des transactions—le double d'il y a une décennie. Rien qu'au premier semestre 2025, ils ont investi 155 milliards de dollars nets dans les actions et ETF américains. Les investisseurs institutionnels bougent aussi, remaniement leurs portefeuilles et recherchent de nouvelles opportunités.

Cela signifie qu'il y a plus de clients potentiels que jamais. Mais ils s'attendent à se connecter en ligne, selon leurs propres conditions.

Si vous êtes conseiller financier, gestionnaire de patrimoine ou société d'investissement, c'est votre moment. Dans ce guide, nous couvrirons 10 stratégies de génération de leads financiers qui fonctionnent aujourd'hui. Ainsi, vous pourrez arrêter de poursuivre des prospects froids et commencer à attirer de sérieux prospects désireux d'investir.

Ce guide traite strictement des stratégies concrètes qui font la différence pour les entreprises financières. Si vous êtes débutant, notre glossaire explique ce qu'est la génération de leads.

Stratégies de génération de leads obsolètes

Voici un aperçu rapide de pourquoi certaines stratégies qui fonctionnaient dans le passé tombent maintenant à plat. En bref, elles sont obsolètes.

Appels à froid

Personne ne veut d'un appel de vente inattendu de nos jours. Les gens ignorent les numéros inconnus, et même quand ils décrochent, ils sont rarement d'humeur à discuter de questions financières sur-le-champ. Pour les entreprises financières et les conseillers, c'est un travail fastidieux avec de faibles retours.

Publipostage

La plupart du publipostage des entreprises financières va directement à la poubelle. Même quand les destinataires y jettent un coup d'œil, ils passent rarement à l'action. Le résultat : faible engagement et taux de conversion encore plus faible.

Publicités dans les journaux ou magazines

À moins d'être dans une publication financière de niche, la plupart des lecteurs parcourent simplement ou ignorent les publicités. Cette approche manque de ciblage précis, et de nos jours, la notoriété générale ne suffit pas. Ce n'est pas très efficace si vous ciblez des particuliers fortunés ou des clients institutionnels. Ils veulent un engagement plus personnalisé et axé sur le numérique.

10 stratégies de génération de leads financiers qui fonctionnent encore

Voici 10 stratégies de génération de leads financiers utilisées en 2025 pour se connecter plus rapidement, établir la confiance plus tôt, et conclure avec moins de friction.

1. Lancer des publicités payantes

Si vous voulez des leads pour services financiers rapidement, les publicités payantes vous les apporteront.

Mais ne gaspillez pas votre budget sur des campagnes de notoriété générale. Concentrez-vous sur des offres avec une intention claire — des choses comme des listes de contrôle de retraite, des guides d'investissement, ou des consultations gratuites. Celles-ci attirent les personnes qui recherchent activement des conseils financiers ou des options d'investissement.

La bonne nouvelle ? De nombreuses plateformes publicitaires financières permettent aujourd'hui de cibler les utilisateurs selon leurs intérêts en ligne et leurs données démographiques. Vous pouvez cibler les pré-retraités, les HNWI, ou les investisseurs institutionnels. De cette façon, vous ne gaspillerez pas d'argent sur le mauvais public.

Par exemple, Invesco, une société d'investissement mondiale, a mené une campagne de génération de leads de 60 jours en utilisant Blockchain-Ads. La campagne ciblait les investisseurs intéressés par les ETF crypto et a généré 2 100 leads qualifiés à la fin.

2. Réseauter sur LinkedIn

LinkedIn est l'un des meilleurs endroits pour se connecter avec les décideurs, les professionnels, et les particuliers fortunés—si vous l'utilisez correctement.

Et les chiffres le prouvent :

• 80% de tous les leads B2B sur les médias sociaux proviennent de LinkedIn
• 62% des marketeurs disent qu'il génère des leads réels
• Le taux de conversion des leads de LinkedIn est 277% plus élevé que Facebook et X

C'est pourquoi cela fonctionne si bien pour les entreprises financières ciblant à la fois les clients particuliers et institutionnels.

Commencez simplement. Utilisez votre onglet Mon réseau pour renouer avec d'anciens collègues ou des propriétaires d'entreprises locales. Mais ne faites pas de présentation tout de suite. Offrez quelque chose de petit et utile. Parfois, un aperçu rapide suffit à déclencher une conversation.

Vous pouvez aussi utiliser votre fil d'actualité pour rester visible. Aimez, commentez, et félicitez. Cela ne prend que quelques secondes et vous aide à rester à l'esprit.

Vous voulez aller plus loin ? Utilisez les filtres avancés de LinkedIn pour découvrir des connexions partagées qui peuvent aider à rendre votre approche plus chaleureuse. Rappelez-vous, les introductions chaleureuses concluent plus d'affaires que l'approche froide à chaque fois.

3. Bouche-à-oreille

Vous ne pouvez pas acheter la confiance. Mais vous pouvez la gagner — et quand vous le faites, les gens en parlent. Les recommandations alimentent encore aujourd'hui certaines des meilleures générations de leads financiers.

En fait, 84% des décisions d'achat B2B commencent par une recommandation. De plus, les affaires qui arrivent par des introductions chaleureuses se concluent 50–70% du temps, comparé à seulement 10–30% pour l'approche froide.

Elles se concluent aussi plus rapidement—environ 69% plus rapidement—et les introductions chaleureuses sont 24× plus susceptibles de vous obtenir un rendez-vous. C'est énorme, surtout si vous ciblez des clients institutionnels ou des particuliers fortunés.

Mais ne supposez pas que les recommandations arrivent d'elles-mêmes. Vous devez rester visible et entretenir les relations. Cela signifie partager des mises à jour, envoyer des vérifications, et remercier les clients qui en recommandent d'autres. Cela inclut à la fois les particuliers et les institutions.

Les médias sociaux peuvent amplifier cet effet. LinkedIn, en particulier, est clé pour les audiences institutionnelles. Des stratégies de médias sociaux financiers plus larges peuvent stimuler le bouche-à-oreille dans les réseaux privés.

Plus vous êtes visible et engagé, en ligne et hors ligne, plus vos meilleurs clients sont susceptibles de vous présenter à vos prochains clients.

4. Construire une autorité locale

En finance, la confiance locale a encore un poids réel. Même à l'ère numérique d'aujourd'hui, de nombreux investisseurs, tant particuliers qu'institutionnels, préfèrent encore travailler avec quelqu'un qu'ils peuvent côtoyer ou rencontrer en personne.

Être connu dans votre code postal fait beaucoup de chemin. Voici quelques moyens efficaces de construire des connexions :

• Participer à des événements caritatifs
• Parrainer une équipe ou un événement local
• Intervenir dans une réunion du rotary ou de la chambre de commerce

S'associer avec des professionnels locaux peut augmenter votre portée. Considérez collaborer avec des comptables, des avocats, ou des agents immobiliers.

Ces professionnels ont souvent des clients qui ont besoin de conseils financiers ou de services d'investissement. Cela fonctionne aux deux niveaux :

• Les clients particuliers se sentent plus à l'aise de travailler avec un visage familier.
• Les acteurs institutionnels valorisent les entreprises financières avec des liens communautaires solides et une réputation visible.

La clé est simple : se montrer de façon cohérente, surtout hors ligne. Quand les gens remarquent davantage votre entreprise dans la communauté, vous semblez moins être un étranger. Vous commencez à devenir quelqu'un en qui ils ont confiance avec leur argent.

5. Ateliers éducatifs

Les gens veulent des conseils financiers — qu'ils soient investisseurs particuliers ou décideurs d'entreprise. C'est pourquoi organiser des ateliers éducatifs fonctionne encore.

Les ateliers sont meilleurs qu'une présentation individuelle parce que vous aidez plusieurs personnes à la fois, sans aucune pression. Vous vous positionnez comme un expert, pas comme un vendeur.

Commencez par choisir un sujet qui intéresse votre public cible. Pour les investisseurs particuliers, cela pourrait être la préparation à la retraite, l'investissement fiscalement intelligent, ou la gestion du patrimoine générationnel. Pour les prospects institutionnels, cela pourrait être les tendances des marchés privés, les stratégies d'ETF crypto, ou la navigation dans l'investissement ESG.

Restez simple. Répondez aux questions. Donnez aux participants quelque chose de genuinement utile à emporter. Vous n'êtes pas là pour vendre — vous êtes là pour montrer que vous connaissez votre sujet. Cela construit rapidement la confiance, et la confiance est ce qui transforme les participants en clients.

6. Rapports gratuits de l'industrie

Les gens veulent des insights — mais ils ne veulent pas avoir l'impression qu'on leur fait de la vente.

C'est pourquoi offrir du contenu téléchargeable fonctionne si bien. Au lieu de pousser "Réservez un appel", offrez un guide utile sans pression : quelque chose comme

• "Liste de contrôle de préparation à la pré-retraite pour 2025"
• "5 erreurs à éviter en tant que gros revenu"
• "Perspectives 2025 pour les investisseurs institutionnels dans les marchés privés."

Les leads n'ont pas besoin d'un livre blanc de 30 pages pour convertir. Un guide bien conçu de 3–5 pages qui résout un vrai problème suffit.

Si votre sujet est utile et spécifique, les prospects tant particuliers qu'institutionnels partageront leur email. Cela vous donne une bonne raison d'envoyer du contenu utile et plus tard les inviter à discuter.

7. Optimiser votre site web pour les moteurs de recherche

Les gens recherchent tout sur Google—surtout quand l'argent est impliqué. Si un investisseur particulier recherche "meilleur gestionnaire de patrimoine près de moi" ou qu'une entreprise cherche "société d'investissement pour trésorerie d'entreprise", votre site web doit apparaître. Sinon, vous risquez d'être invisible.

C'est pourquoi l'optimisation pour les moteurs de recherche (SEO) est fondamentale pour la génération de leads financiers. Cela commence par écrire du contenu utile qui répond aux vraies questions que votre public cible se pose — clairement et directement.

Utilisez des titres qui correspondent à ce que les gens recherchent réellement. Assurez-vous que votre site se charge rapidement, fonctionne parfaitement sur mobile, et donne aux visiteurs une prochaine étape claire.

C'est plus que simplement être mieux classé sur Google. Il s'agit de faire de votre entreprise une source de référence pour l'expertise financière. Quand vous apparaissez en premier avec les réponses dont les gens ont besoin, les leads suivent.

8. Construire un réseau de recommandation clients

Un réseau de recommandation fonctionne pour vous donner les meilleurs leads de personnes qui n'ont jamais été vos clients mais qui connaissent le type de clients que vous voulez. C'est différent du bouche-à-oreille ou de construire une autorité locale. Il s'agit de construire un réseau avec des personnes qui ne sont pas vos concurrents mais qui servent les mêmes clients que vous.

Considérez les comptables, avocats successoraux, coachs d'affaires, et courtiers hypothécaires. Ce sont des professionnels qui servent déjà la même audience.

Une façon de procéder consiste à inviter quelqu'un à déjeuner, prendre un café, ou un zoom rapide. Allez droit au but : "Voici qui j'aide. Voici comment. Si vous rencontrez quelqu'un dans cette situation, j'aimerais l'aider."

Vous pouvez aussi en faire du bidirectionnel—partager des leads en retour, offrir des insights, et vérifier régulièrement. Un bon réseautage de recommandation apporte des leads qui sont déjà intéressés. Pourquoi ? Parce que quelqu'un en qui ils ont confiance vous a recommandé.  

9. Utiliser Facebook et autres plateformes sociales

Beaucoup d'institutions financières ne voient toujours pas à quel point Facebook, Instagram, et TikTok peuvent être puissants pour acquérir des clients particuliers. C'est une erreur. Ces plateformes sont où vos futurs clients passent des heures chaque semaine. Ils posent activement des questions, regardent des reels, et essaient de comprendre comment bien gérer l'argent. Si vous n'êtes pas là avec du contenu clair et accessible, alors quelqu'un d'autre l'est.

Vous pouvez utiliser Facebook Events pour promouvoir des webinaires ou publier de courtes vidéos de conseils sur Instagram. Toujours, partagez des conseils simples sur TikTok. Vous n'avez pas besoin de danser sur TikTok, vous devez seulement être utile, cohérent, et facile à comprendre.

10. Utiliser un service de génération de leads

Parfois, tout faire soi-même n'a simplement pas de sens. Vous aurez besoin de services de génération de leads pour une raison. Ils vous apportent des prospects qualifiés pour que vous puissiez vous concentrer sur ce que vous faites de mieux : conseiller. Les meilleurs services de leads de planification financière filtrent selon la localisation, le niveau de revenu, ou les objectifs financiers, donc il n'y a pas de perte de temps.

Cependant, faites attention à qui vous faites confiance. Certaines plateformes envoient des leads génériques qui ne mènent nulle part. Recherchez un service avec un vrai filtrage, de la transparence, et du support. Payer pour des leads c'est bien, mais payer pour du bruit ne l'est pas.

Conseils pour convertir vos leads en clients

Attirer l'attention est une chose. Transformer cette attention en confiance — et finalement en affaires — c'est là où beaucoup d'entreprises financières échouent. La génération de leads ne s'arrête pas quand quelqu'un remplit un formulaire. C'est juste la ligne de départ. Voici comment s'assurer que vos leads deviennent réellement des clients.

Conseil #1 : Démontrer la compréhension

Les gens n'achètent pas des produits ou services financiers — ils achètent de la clarté et de la confiance. Et cela commence quand ils se sentent compris.

Que vous parliez avec un investisseur particulier, un family office, ou un décideur d'entreprise, montrez que vous comprenez leur situation spécifique. Posez des questions intelligentes. Écoutez attentivement. Reflétez ce que vous entendez. La plupart des prospects recherchent un partenaire qui comprend leurs défis et objectifs — pas quelqu'un qui se précipite pour présenter un produit.

Quand ils se sentent entendus, ils sont plus susceptibles de faire confiance à vos recommandations.

Conseil #2 : N'oubliez pas de faire le suivi

La plupart des leads financiers ne convertissent pas immédiatement. Ce n'est pas du rejet — c'est de l'hésitation. Les gens sont occupés, et les décisions financières prennent du temps.

Un suivi court et réfléchi peut faire toute la différence. Quelque chose de simple comme "Je vérifie simplement — heureux de répondre à toute question si vous considérez encore cela" maintient la conversation en cours sans sembler insistant.

Si vous donnez de l'espace aux gens mais restez présent, vous serez surpris de combien se re-engagent.

Conseil #3 : Évaluez votre taux de conversion

Vous ne pouvez pas améliorer ce que vous ne mesurez pas. Si vous obtenez des leads mais peu convertissent, le problème n'est pas le volume — c'est la conversion.

Suivez les chiffres : Si 10 prospects s'engagent et seulement 2 deviennent clients, c'est un taux de conversion de 20%. Pas terrible, mais probablement améliorable. Regardez de façon critique : est-ce votre présentation, votre ciblage, ou l'offre elle-même ?

Même de petites améliorations à cette étape peuvent débloquer une croissance significative, surtout si vous investissez lourdement pour acquérir ces leads.

Conseil #4 : Construire un entonnoir de nurturing par email

Tout le monde n'est pas prêt à s'engager instantanément. Pour certains, ce n'est simplement pas le bon moment, et c'est bien. La plupart des entreprises financières font l'erreur de seulement poursuivre les leads chauds et d'oublier le reste. C'est là que l'entonnoir de nurturing par email entre en jeu. Une séquence simple mais réfléchie d'emails peut vous maintenir devant ces leads "peut-être plus tard".

Configurez une séquence de 3-5 emails qui offrent une vraie valeur. Voici un flux suggéré :

• Email 1 : Merci + un insight utile (pas de présentation)
• Email 2 : Une courte histoire sur comment vous avez aidé quelqu'un dans une situation similaire
• Email 3 : Un conseil ou un outil (liste de contrôle fiscale, quiz retraite, etc.)
• Email 4 : Une invitation de consultation à basse pression ("Si vous voulez jamais discuter, voici mon calendrier")

Ne faites pas de vente agressive. Au lieu de cela, fournissez des rappels utiles qui restent dans leurs esprits jusqu'au bon moment.

Génération de leads financiers sur Blockchain-Ads

La plupart des plateformes de génération de leads n'autorisent pas les publicités financières. Elles signaleront vos annonces, limiteront votre portée ou fermeront complètement votre compte. Heureusement, Blockchain-Ads change la donne car la plateforme est construite pour les marques financières et autres industries réglementées. Elle vous permet d'exécuter des campagnes conformes et à haute conversion pour les services financiers sans faire face à un blocage.

De plus, vous pouvez aussi cibler les prospects selon leur comportement web pour que vous atteigniez des personnes qui sont prêtes à passer à l'action. De cette façon, vous attirez des leads qui savent exactement quels services ils ont besoin et ne perdent pas de temps à convertir.