Geração de Leads Financeiros: 10 Estratégias Que Funcionam Hoje

Muitas empresas financeiras ainda dependem de geração de leads desatualizada. Ligações frias. Mala direta. Anúncios de revista.

Claro, elas podem conseguir um lead aqui ou ali. Mas na maioria das vezes, esses métodos antigos drenam tempo e dinheiro.

Enquanto isso, o mercado está mudando rapidamente. Investidores de varejo agora impulsionam mais de 20% do volume diário de negociação—o dobro do que era há uma década. Apenas na primeira metade de 2025, eles despejaram US$ 155 bilhões líquidos em ações e ETFs americanos. Investidores institucionais também estão se movendo, reestruturando portfólios e procurando novas oportunidades.

Isso significa que há mais clientes em potencial do que nunca por aí. Mas eles esperam se conectar online, em seus próprios termos.

Se você é um consultor financeiro, gestor de patrimônio ou empresa de investimento, este é o seu momento. Neste guia, cobriremos 10 estratégias de geração de leads financeiros que funcionam hoje. Assim, você pode parar de perseguir leads frios e começar a atrair prospects sérios ansiosos para investir.

Este guia é estritamente sobre as estratégias reais que fazem a diferença para empresas financeiras. Se você é iniciante, nosso glossário explica o que é geração de leads.

Estratégias de geração de leads desatualizadas

Aqui está um resumo rápido de por que algumas estratégias que costumavam funcionar no passado agora falham. Em resumo, elas estão desatualizadas.

Ligações frias

Ninguém quer uma ligação de vendas inesperada hoje em dia. As pessoas ignoram números desconhecidos, e mesmo quando atendem, raramente estão com disposição para discutir questões financeiras na hora. Para empresas financeiras e consultores, é uma labuta demorada com retornos ruins.

Mala direta

A maioria das malas diretas de empresas financeiras vai direto para o lixo. Mesmo quando os destinatários dão uma olhada, raramente tomam alguma ação. O resultado: baixo engajamento e taxas de conversão ainda menores.

Anúncios de jornal ou revista

A menos que você esteja em uma publicação financeira especializada, a maioria dos leitores simplesmente folheia ou pula os anúncios. Essa abordagem carece de direcionamento preciso, e hoje em dia, conscientização ampla não é suficiente. Não é muito eficaz se você está mirando em indivíduos de alto patrimônio líquido ou clientes institucionais. Eles querem engajamento mais personalizado e digital.

10 Estratégias de Geração de Leads Financeiros que Ainda Funcionam

Aqui estão 10 estratégias de geração de leads financeiros usadas em 2025 para conectar mais rápido, construir confiança mais cedo e fechar com menos atrito.

1. Execute anúncios pagos

Se você quer leads de serviços financeiros rapidamente, anúncios pagos entregarão.

Mas não desperdice seu orçamento em campanhas de branding amplas. Foque em ofertas com intenção clara — coisas como checklists de aposentadoria, guias de investimento ou consultas gratuitas. Essas atraem pessoas que estão ativamente procurando conselhos financeiros ou opções de investimento.

A boa notícia? Muitas plataformas de anúncios financeiros hoje permitem que você direcione usuários baseado em interesses online e demografia. Você pode mirar em pré-aposentados, indivíduos de alto patrimônio líquido ou investidores institucionais. Assim, você não desperdiçará dinheiro com o público errado.

Por exemplo, a Invesco, uma empresa global de investimentos, executou uma campanha de geração de leads de 60 dias usando Blockchain-Ads. A campanha direcionou investidores interessados em ETFs de cripto e gerou 2.100 leads qualificados ao final.

2. Faça networking no LinkedIn

O LinkedIn é um dos melhores lugares para se conectar com tomadores de decisão, profissionais e indivíduos de alto patrimônio líquido—se você usar da forma certa.

E os números provam isso:

• 80% de todos os leads de mídia social B2B vêm do LinkedIn
• 62% dos profissionais de marketing dizem que ele gera leads reais
• A taxa de conversão de leads do LinkedIn é 277% maior que Facebook e X

É por isso que funciona tão bem para empresas financeiras direcionando tanto clientes de varejo quanto institucionais.

Comece simples. Use sua aba Minha Rede para se reconectar com ex-colegas ou proprietários de empresas locais. Mas não faça a proposta imediatamente. Ofereça algo pequeno e útil. Às vezes, um insight rápido é tudo o que precisa para iniciar uma conversa.

Você também pode usar seu feed inicial para permanecer visível. Curta, comente e parabenize. Leva apenas alguns segundos e ajuda você a permanecer em mente.

Quer ir mais fundo? Use os filtros avançados do LinkedIn para descobrir conexões compartilhadas que podem ajudar a tornar seu alcance mais caloroso. Lembre-se, apresentações calorosas fecham mais negócios que alcance frio sempre.

3. Boca a boca

Você não pode comprar confiança. Mas pode conquistá-la — e quando conquista, as pessoas falam. Indicações ainda impulsionam algumas das melhores gerações de leads financeiros hoje.

Na verdade, 84% das decisões de compra B2B começam com uma indicação. Além disso, negócios que vêm através de apresentações calorosas fecham 50–70% das vezes, comparado a apenas 10–30% para alcance frio.

Eles também fecham mais rápido—cerca de 69% mais rápido —e apresentações calorosas são 24× mais prováveis de conseguir uma reunião. Isso é enorme, especialmente se você está mirando em clientes institucionais ou indivíduos de alto patrimônio líquido.

Mas não assuma que indicações acontecem sozinhas. Você precisa permanecer visível e nutrir relacionamentos. Isso significa compartilhar atualizações, enviar check-ins e agradecer clientes que indicam outros. Isso inclui tanto indivíduos quanto instituições.

Mídia social pode amplificar este efeito. LinkedIn, em particular, é fundamental para audiências institucionais. Estratégias mais amplas de mídia social financeira podem impulsionar o boca a boca em redes privadas.

Quanto mais visível e engajado você for, online e offline, mais provável seus melhores clientes o apresentarão aos próximos.

4. Construa autoridade local

Em finanças, confiança local ainda carrega peso real. Mesmo na era digital de hoje, muitos investidores, tanto de varejo quanto institucionais, ainda gostam de trabalhar com alguém com quem podem se conectar ou encontrar pessoalmente.

Ser conhecido no seu CEP vai longe. Aqui estão algumas maneiras eficazes de construir conexões:

• Participar de eventos de caridade
• Patrocinar uma equipe ou evento local
• Falar em uma reunião do rotary ou câmara de comércio

Fazer parcerias com profissionais locais pode impulsionar seu alcance. Considere colaborar com contadores, advogados ou corretores de imóveis.

Esses profissionais frequentemente têm clientes que precisam de conselhos financeiros ou serviços de investimento. Isso funciona em ambos os níveis:

• Clientes individuais se sentem mais confortáveis trabalhando com um rosto familiar.
• Jogadores institucionais valorizam empresas financeiras com laços comunitários fortes e reputação visível.

A chave é simples: apareça consistentemente, especialmente offline. Quando as pessoas notam mais sua empresa na comunidade, você parece menos um estranho. Você começa a se tornar alguém em quem elas confiam com seu dinheiro.

5. Workshops educacionais

As pessoas querem orientação financeira — sejam investidores individuais ou tomadores de decisão corporativos. É por isso que hospedar workshops educacionais ainda funciona.

Workshops são melhores que uma apresentação individual porque você está ajudando múltiplas pessoas de uma vez, com zero pressão. Você se posiciona como um especialista, não um vendedor.

Comece escolhendo um tópico que sua audiência-alvo se importa. Para investidores de varejo, poderia ser preparação para aposentadoria, investimento inteligente em impostos ou gerenciamento de riqueza geracional. Para prospects institucionais, poderia ser tendências em mercados privados, estratégias de ETF de cripto ou navegar investimento ESG.

Mantenha simples. Responda perguntas. Dê aos participantes algo genuinamente útil para levar. Você não está lá para vender — você está lá para mostrar que sabe do que está falando. Isso constrói confiança rapidamente, e confiança é o que transforma participantes em clientes.

6. Relatórios gratuitos da indústria

As pessoas querem insights — mas não querem se sentir como se estivessem sendo vendidas.

É por isso que oferecer conteúdo para download funciona tão bem. Em vez de empurrar "Agende uma ligação", ofereça um guia útil sem pressão: algo como

• "Checklist de Preparação para Pré-Aposentadoria para 2025"
• "5 Erros a Evitar como uma Pessoa de Alta Renda"
• "Perspectivas 2025 para Investidores Institucionais em Mercados Privados."

Leads não precisam de um white paper de 30 páginas para converter. Um guia bem elaborado de 3–5 páginas que resolve um problema real é suficiente.

Se seu tópico é útil e específico, tanto prospects de varejo quanto institucionais compartilharão seu e-mail. Isso lhe dá uma boa razão para enviar conteúdo útil e depois convidá-los para conversar.

7. Otimize seu site para mecanismos de busca

As pessoas pesquisam tudo no Google—especialmente quando dinheiro está envolvido. Se um investidor de varejo pesquisa por "melhor gestor de patrimônio perto de mim" ou uma empresa procura por "empresa de investimento para tesouraria corporativa", seu site deve aparecer. Caso contrário, você corre o risco de ficar invisível.

É por isso que otimização para mecanismos de busca (SEO) é fundamental para geração de leads financeiros. Começa com escrever conteúdo útil que responde perguntas reais que sua audiência-alvo está fazendo — clara e diretamente.

Use títulos que combinam com o que as pessoas realmente pesquisam. Certifique-se de que seu site carrega rápido, funciona perfeitamente no mobile e dá aos visitantes um próximo passo claro.

Isso é mais que apenas ranquear mais alto no Google. É sobre tornar sua empresa uma fonte de referência para expertise financeira. Quando você aparece primeiro com as respostas que as pessoas precisam, leads seguem.

8. Construa uma rede de indicações de clientes

Uma rede de indicações funciona para lhe dar os melhores leads de pessoas que nunca foram seus clientes, mas que conhecem o tipo de clientes que você quer. Isso é diferente do boca a boca ou construir autoridade local. É sobre construir uma rede com pessoas que não são seus concorrentes, mas atendem os mesmos clientes que você.

Considere contadores, advogados imobiliários, coaches de negócios e corretores hipotecários. Esses são profissionais que já atendem a mesma audiência.

Uma maneira de fazer isso envolve convidar alguém para almoçar, tomar café ou um zoom rápido. Vá direto ao ponto: "Aqui está quem eu ajudo. Aqui está como. Se você encontrar alguém nessa situação, eu adoraria ajudá-los."

Você também pode tornar isso bilateral—compartilhe leads de volta, ofereça insights e faça check-ins regularmente. Boa rede de indicações traz leads que já estão interessados. Por quê? Porque alguém em quem eles confiam os recomendou.  

9. Use Facebook e outras plataformas sociais

Muitas instituições financeiras ainda não veem o quão poderosos Facebook, Instagram e TikTok podem ser para adquirir clientes de varejo. Isso é um erro. Essas plataformas são onde seus futuros clientes passam horas toda semana. Eles estão ativamente fazendo perguntas, assistindo reels e tentando descobrir como fazer dinheiro direito. Se você não está lá com conteúdo claro e relacionável, então alguém mais está.

Você pode usar Eventos do Facebook para promover webinars ou postar vídeos curtos de conselhos no Instagram. Ainda assim, compartilhe dicas simples no TikTok. Você não precisa dançar no TikTok, você só precisa ser útil, consistente e fácil de entender.

10. Use um serviço de geração de leads

Às vezes, fazer tudo sozinho simplesmente não faz sentido. Você precisará de serviços de geração de leads por uma razão. Eles trazem prospects qualificados para você, para que possa focar no que faz de melhor: assessoria. Os melhores serviços de leads de planejamento financeiro filtram baseado em localização, nível de renda ou objetivos financeiros, então não há desperdício de tempo.

No entanto, seja cuidadoso com quem você confia. Algumas plataformas enviam leads genéricos que não levam a lugar nenhum. Procure serviços com verificação real, transparência e suporte. Pagar por leads é aceitável, mas pagar por ruído não é.

Dicas para Converter Seus Leads em Clientes

Conseguir atenção é uma coisa. Transformar essa atenção em confiança — e eventualmente em negócios — é onde muitas empresas financeiras falham. Geração de leads não para quando alguém preenche um formulário. Essa é apenas a linha de largada. Aqui está como garantir que seus leads realmente se tornem clientes.

Dica #1: Demonstre Compreensão

As pessoas não compram produtos ou serviços financeiros — elas compram clareza e confiança. E isso começa quando elas se sentem compreendidas.

Seja conversando com um investidor individual, um family office ou um tomador de decisão corporativo, mostre que você entende a situação específica deles. Faça perguntas inteligentes. Escute atentamente. Reflita de volta o que você ouve. A maioria dos prospects está procurando por um parceiro que entenda seus desafios e objetivos — não alguém correndo para apresentar um produto.

Quando eles se sentem ouvidos, são mais propensos a confiar em suas recomendações.

Dica #2: Não Esqueça de Fazer Follow-up

A maioria dos leads financeiros não converte imediatamente. Isso não é rejeição — é hesitação. As pessoas estão ocupadas, e decisões financeiras levam tempo.

Um follow-up breve e bem pensado pode fazer toda a diferença. Algo simples como, "Só estou verificando — feliz em responder qualquer pergunta se você ainda está considerando isso" mantém a conversa fluindo sem parecer insistente.

Se você der às pessoas espaço, mas permanecer presente, ficará surpreso com quantos voltam a se engajar.

Dica #3: Avalie Sua Taxa de Conversão

Você não pode melhorar o que não mede. Se você está conseguindo leads, mas poucos estão convertendo, o problema não é volume — é conversão.

Acompanhe os números: Se 10 prospects se engajam e apenas 2 se tornam clientes, essa é uma taxa de conversão de 20%. Não é terrível, mas provavelmente melhorável. Olhe criticamente: é seu pitch, seu direcionamento ou a própria oferta?

Mesmo pequenas melhorias neste estágio podem desbloquear crescimento significativo, especialmente se você está investindo pesadamente para adquirir esses leads.

Dica #4: Construa um Funil de Nutrição por E-mail

Nem todo mundo está pronto para se comprometer instantaneamente. Para alguns, simplesmente não é a hora certa, e tudo bem. A maioria das empresas financeiras comete o erro de apenas perseguir leads quentes e esquecer o resto. É aí que entra o funil de nutrição por e-mail. Uma sequência simples, mas bem pensada de e-mails pode mantê-lo à frente daqueles leads "talvez mais tarde".

Configure uma sequência de 3-5 e-mails que oferece valor real. Aqui está um fluxo sugerido:

• E-mail 1: Obrigado + um insight útil (sem pitch)
• E-mail 2: Uma história curta sobre como você ajudou alguém em situação similar
• E-mail 3: Uma dica ou ferramenta (checklist de impostos, quiz de aposentadoria, etc.)
• E-mail 4: Um convite de consulta sem pressão ("Se você quiser conversar alguma vez, aqui está minha agenda")

Não faça uma venda forçada. Em vez disso, forneça lembretes úteis que ficam em suas mentes até o momento certo.

Geração de leads financeiros no Blockchain-Ads

A maioria das plataformas de geração de leads não permite anúncios financeiros. Elas sinalizam seus anúncios, limitam seu alcance ou fecham sua conta completamente. Felizmente, o Blockchain-Ads inverte isso porque a plataforma é construída para marcas financeiras e outras indústrias regulamentadas. Permite que você execute campanhas compatíveis e de alta conversão para serviços financeiros sem enfrentar bloqueios.

Além disso, você também consegue direcionar prospects baseado em seu comportamento web, para que alcance pessoas que estão prontas para tomar ação. Dessa forma, você atrai leads que sabem exatamente quais de seus serviços eles precisam e não perdem tempo para converter.