Geração de leads financeiros: 10 estratégias que funcionam hoje

Muitas empresas financeiras ainda confiam na geração de leads desatualizada. Chamadas frias. Correio direto. Anúncios em revistas.

Claro, eles podem conseguir uma pista aqui ou ali. Mas, na maioria das vezes, esses métodos antigos consomem tempo e dinheiro.

Enquanto isso, o mercado está mudando rapidamente. Investidores de varejo agora impulsionam mais de 20% do volume diário de negócios—o dobro do que era há uma década. Apenas no primeiro semestre de 2025, eles derramaram $155 bilhões líquidos em ações e ETFs dos EUA. Os investidores institucionais também estão se movendo, remodelando portfólios e procurando novas oportunidades.

Isso significa que há mais clientes em potencial do que nunca. Mas eles esperam se conectar on-line, do jeito que quiserem.

Se você é consultor financeiro, gestor de patrimônio ou empresa de investimentos, este é o seu momento. Neste guia, abordaremos 10 estratégias de geração de leads financeiros que funcionam atualmente. Dessa forma, você pode parar de perseguir leads frios e começar a atrair clientes potenciais sérios ansiosos por investir.

Este guia trata estritamente das estratégias reais que impulsionam as empresas financeiras. Se você é iniciante, nosso glossário explica o que é a geração de leads.

Estratégias de geração de leads desatualizadas

Aqui está um resumo rápido de por que algumas estratégias que costumavam funcionar no passado agora fracassam. Resumindo, eles estão desatualizados.

Chamada não solicitada

Ninguém quer uma ligação de vendas inesperada nos dias de hoje. As pessoas ignoram números desconhecidos e, mesmo quando atendem, raramente estão com vontade de discutir questões financeiras no local. Tanto para empresas financeiras quanto para consultores, é uma rotina demorada com baixos retornos.

Correio direto

A maioria das malas diretas de empresas financeiras vai direto para o lixo. Mesmo quando os destinatários olham para ela, raramente agem. O resultado: baixo engajamento e taxas de conversão ainda mais baixas.

Anúncios em jornais ou revistas

A menos que você esteja em uma publicação financeira de nicho, a maioria dos leitores simplesmente folheia ou ignora os anúncios. Essa abordagem carece de uma segmentação precisa e, atualmente, uma ampla conscientização não é suficiente. Não é muito eficaz se você tem como alvo indivíduos ou clientes institucionais com alto patrimônio líquido. Eles querem um engajamento mais personalizado, que priorize o digital.

10 estratégias de geração de leads financeiros que ainda funcionam

Aqui estão 10 estratégias de geração de leads financeiros usadas em 2025 para se conectar mais rápido, criar confiança mais cedo e fechar com menos atrito.

1. VEICULE ANÚNCIOS PAGOS

Se você quiser leads de serviços financeiros rápidos, os anúncios pagos serão entregues.

Mas não desperdice seu orçamento em campanhas de marca ampla. Concentre-se em ofertas com uma intenção clara, como listas de verificação de aposentadoria, guias de investimento ou consultas gratuitas. Isso atrai pessoas que procuram ativamente por consultoria financeira ou opções de investimento.

A boa notícia? Atualmente, muitas plataformas de anúncios financeiros permitem que você segmente usuários com base em interesses e dados demográficos on-line. Você pode segmentar pré-aposentados, HNWIs ou investidores institucionais. Dessa forma, você não desperdiçará dinheiro com o público errado.

Por exemplo, A Invesco, uma empresa global de investimentos, realizou uma campanha de geração de leads de 60 dias usando Blockchain-Ads. A campanha teve como alvo investidores interessados em ETFs criptográficos e gerou 2.100 leads qualificados até o final.

2. Rede no LinkedIn

O LinkedIn é um dos melhores lugares para se conectar com tomadores de decisão, profissionais e pessoas com alto patrimônio líquido, se você usá-lo corretamente.

E os números provam isso:

• 80% de todos os leads de mídia social B2B vêm do LinkedIn
• 62% dos profissionais de marketing dizem que isso gera leads reais
• A taxa de conversão de leads do LinkedIn é 277% maior que o Facebook e o X

É por isso que funciona tão bem para empresas financeiras que visam clientes institucionais e de varejo.

Comece de forma simples. Use o seu Minha rede guia para se reconectar com colegas anteriores ou proprietários de empresas locais. Mas não lance imediatamente. Ofereça algo pequeno e útil. Às vezes, basta uma visão rápida para iniciar uma conversa.

Você também pode usar o feed da sua página inicial para ficar visível. Curta, comente e parabenize. Leva apenas alguns segundos e ajuda você a se manter em mente.

Quer ir mais fundo? Use os filtros avançados do LinkedIn para descobrir conexões compartilhadas que podem ajudar a tornar seu alcance mais caloroso. Lembre-se de que apresentações calorosas sempre fecham mais negócios do que divulgações frias.

3. Boca a boca

Você não pode comprar confiança. Mas você pode merecer — e quando isso acontece, as pessoas falam. As referências ainda geram algumas das melhores gerações de leads financeiros da atualidade.

Na verdade, 84% das decisões de compra B2B começam com uma indicação. Além disso, ofertas que surgem por meio de apresentações calorosas são fechadas 50— 70% do tempo, em comparação com apenas 10— 30% para a exposição ao frio.

Eles também fecham mais rápido — cerca de 69% mais rápido — e as apresentações calorosas são 24 vezes mais chances de conseguir uma reunião para você. Isso é muito importante, especialmente se você tem como alvo clientes institucionais ou indivíduos com alto patrimônio líquido.

Mas não presuma que as indicações aconteçam sozinhas. Você precisa se manter visível e cultivar relacionamentos. Isso significa compartilhar atualizações, enviar check-ins e agradecer aos clientes que indicam outras pessoas. Isso inclui indivíduos e instituições.

As mídias sociais podem amplificar esse efeito. O LinkedIn, em particular, é fundamental para o público institucional. Estratégias financeiras mais amplas de mídia social podem impulsionar o boca a boca em redes privadas.

Quanto mais visível e engajado você for, online e offline, maior a probabilidade de seus melhores clientes apresentarem seus próximos clientes.

4. Construa uma autoridade local

Em finanças, confiança local ainda carrega um peso real. Mesmo na era digital atual, muitos investidores, tanto de varejo quanto institucionais, ainda gostam de trabalhar com alguém com quem possam se conectar ou conhecer pessoalmente.

Ser conhecido em seu código postal ajuda muito. Aqui estão algumas maneiras eficazes de criar conexões:

• Participe de eventos de caridade
• Patrocine uma equipe ou evento local
• Fale em uma reunião do Rotary ou da Câmara de Comércio

A parceria com profissionais locais pode aumentar seu alcance. Considere colaborar com contadores, advogados ou agentes imobiliários.

Esses profissionais geralmente têm clientes que precisam de consultoria financeira ou serviços de investimento. Isso funciona em ambos os níveis:

• Clientes individuais se sentem mais confortáveis trabalhando com um rosto familiar.
• Os atores institucionais valorizam empresas financeiras com fortes laços comunitários e uma reputação visível.

A chave é simples: apareça de forma consistente, especialmente offline. Quando as pessoas notam mais sua empresa na comunidade, você se sente menos como um estranho. Você começa a se tornar alguém em quem eles confiam seu dinheiro.

5. Workshops educacionais

As pessoas querem orientação financeira, sejam elas investidores individuais ou tomadores de decisões corporativas. É por isso que a realização de workshops educacionais ainda funciona.

Workshops são melhores do que uma apresentação individual porque você está ajudando várias pessoas ao mesmo tempo, sem pressão. Você se posiciona como especialista, não como vendedor.

Comece escolhendo um tópico que interessa ao seu público-alvo. Para investidores de varejo, pode ser a prontidão para a aposentadoria, o investimento inteligente em termos fiscais ou o gerenciamento da riqueza geracional. Para perspectivas institucionais, podem ser tendências em mercados privados, estratégias de ETF criptográfico ou investimentos em ESG.

Mantenha as coisas simples. Responda às perguntas. Dê aos participantes algo realmente útil para levar. Você não está lá para vender — você está lá para mostrar que conhece suas coisas. Isso cria confiança rapidamente, e a confiança é o que transforma os participantes em clientes.

6. Relatórios gratuitos do setor

As pessoas querem uma visão, mas não querem sentir que estão sendo vendidas.

É por isso que oferecer conteúdo para download funciona tão bem. Em vez de pressionar “Agende uma ligação”, ofereça um guia útil e sem pressão: algo como

• “Lista de verificação de prontidão para pré-aposentadoria para 2025”
• “5 erros a evitar como um ganhador de alta renda”
• “Perspectivas de 2025 para investidores institucionais em mercados privados.”

Os leads não precisam de um white paper de 30 páginas para serem convertidos. Um guia bem elaborado de 3 a 5 páginas que resolve um problema real é suficiente.

Se seu tópico for útil e específico, clientes potenciais de varejo e institucionais compartilharão seus e-mails. Isso é um bom motivo para enviar conteúdo útil e depois convidá-los para conversar.

7. Otimize seu site para mecanismos de pesquisa

As pessoas pesquisam tudo no Google, especialmente quando há dinheiro envolvido. Se um investidor de varejo pesquisar por “melhor gestor de patrimônio perto de mim” ou uma empresa procurar por “empresa de investimento em tesouraria corporativa”, seu site deverá aparecer. Caso contrário, você corre o risco de ficar invisível.

É por isso que a otimização de mecanismos de busca (SEO) é fundamental para a geração de leads financeiros. Tudo começa com a redação de conteúdo útil que responda perguntas reais que seu público-alvo está fazendo — de forma clara e direta.

Use títulos que correspondam ao que as pessoas realmente pesquisam. Certifique-se de que seu site carregue rapidamente, funcione perfeitamente em dispositivos móveis e ofereça aos visitantes uma próxima etapa clara.

Isso é mais do que apenas uma classificação mais alta no Google. Trata-se de tornar sua empresa uma fonte confiável de conhecimento financeiro. Quando você aparece primeiro com as respostas que as pessoas precisam, os leads seguem.

8. Crie uma rede de referência de clientes

Uma rede de referência trabalha para oferecer os melhores leads de pessoas que nunca foram seus clientes, mas que conhecem o tipo de cliente que você deseja. Isso é diferente do boca a boca ou da construção de uma autoridade local. Trata-se de construir uma rede com pessoas que não são seus concorrentes, mas que atendem aos mesmos clientes que você.

Considere contadores, advogados imobiliários, treinadores de negócios e corretores de hipotecas. São profissionais que já atendem ao mesmo público.

Uma maneira de fazer isso envolve convidar alguém para almoçar, tomar um café ou dar um zoom rápido. Vá direto ao ponto: “Aqui está quem eu ajudo. Veja como. Se você se deparar com alguém nesse local, eu adoraria ajudá-la.”

Você também pode fazer isso de duas maneiras: compartilhe leads, ofereça insights e faça check-in regularmente. Uma boa rede de referência atrai leads que já estão interessados. Por quê? Porque alguém em quem eles confiam recomendou você.

9. Use o Facebook e outras plataformas sociais

Muitas instituições financeiras ainda não veem o quão poderosos o Facebook, o Instagram e o TikTok podem ser para adquirir clientes de varejo. Isso é um erro. Essas plataformas são onde seus futuros clientes passam horas por semana. Eles estão ativamente fazendo perguntas, observando bobinas e tentando descobrir como fazer dinheiro da maneira certa. Se você não está lá com conteúdo claro e identificável, então outra pessoa está.

Você pode usar os Eventos do Facebook para promover webinars ou publicar vídeos curtos e de conselhos no Instagram. Ainda assim, compartilhe dicas simples no TikTok. Você não precisa dançar no TikTok, você só precisa ser útil, consistente e fácil de entender.

10. Use um serviço de geração de leads

Às vezes, fazer tudo sozinho simplesmente não faz sentido. Você precisará de serviços de geração de leads por um motivo. Eles trazem clientes potenciais qualificados para que você possa se concentrar no que faz de melhor: publicidade. Os melhores serviços de leads de planejamento financeiro são filtrados com base na localização, nível de renda ou metas financeiras, para que não perca tempo.

No entanto, tenha cuidado em quem você confia. Algumas plataformas enviam leads genéricos que não levam a lugar nenhum. Procure um serviço com verificação, transparência e suporte reais. Pagar por leads é bom, mas pagar por barulho não é.

Dicas para converter seus leads em clientes

Chamar a atenção é uma coisa. Transformar essa atenção em confiança — e, eventualmente, em negócios — é onde muitas empresas financeiras não conseguem. A geração de leads não para quando alguém preenche um formulário. Essa é apenas a linha de partida. Veja como garantir que seus leads realmente se tornem clientes.

Dica #1: Demonstre compreensão

As pessoas não compram produtos ou serviços financeiros — elas compram clareza e confiança. E isso começa quando eles se sentem compreendidos.

Se você está falando com um investidor individual, um family office ou um tomador de decisões corporativo, mostre que você entende a situação específica deles. Faça perguntas inteligentes. Ouça com atenção. Reflita sobre o que você ouve. A maioria dos clientes potenciais está procurando um parceiro que entenda seus desafios e objetivos, não alguém que se apresse em lançar um produto.

Quando se sentem ouvidos, é mais provável que confiem em suas recomendações.

Dica #2: Não se esqueça de acompanhar

A maioria dos leads financeiros não é convertida imediatamente. Isso não é rejeição — é hesitação. As pessoas estão ocupadas e as decisões financeiras levam tempo.

Um acompanhamento curto e cuidadoso pode fazer toda a diferença. Algo simples como “Estou apenas fazendo o check-in — fico feliz em responder a qualquer pergunta se você ainda estiver pensando nisso” mantém a conversa sem ser agressivo.

Se você der espaço às pessoas, mas permanecer presente, ficará surpreso com a quantidade de pessoas que se engajam novamente.

Dica #3: Avalie sua taxa de conversão

Você não pode melhorar o que você não mede. Se você está recebendo leads, mas poucos estão convertendo, o problema não é volume, é conversão.

Acompanhe os números: se 10 clientes potenciais se envolverem e apenas 2 se tornarem clientes, isso representa uma taxa de conversão de 20%. Não é terrível, mas provavelmente é improvável. Analise criticamente: é seu argumento de venda, sua segmentação ou a oferta em si?

Mesmo pequenas melhorias nesse estágio podem gerar um crescimento significativo, especialmente se você estiver investindo muito para adquirir esses leads.

Dica #4: Crie um funil de nutrição de e-mail

Nem todo mundo está pronto para se comprometer instantaneamente. Para alguns, simplesmente não é o momento certo, e tudo bem. A maioria das empresas financeiras comete o erro de perseguir apenas leads interessantes e esquecendo o resto. É aí que o funil de nutrição de e-mail entra. Uma sequência de e-mails simples, mas cuidadosa, pode mantê-lo à frente desses leads “talvez mais tarde”.

Configure uma sequência de 3-5 e-mails que oferecem valor real. Aqui está uma sugestão de fluxo:

• E-mail 1: Obrigado e uma visão útil (sem proposta)
• E-mail 2: Uma pequena história sobre como você ajudou alguém em uma situação semelhante
• E-mail 3: Uma dica ou uma ferramenta (lista de verificação fiscal, questionário sobre aposentadoria etc.)
• E-mail 4: Um convite para consulta de baixa pressão (“Se você quiser conversar, aqui está minha agenda”)

Não faça uma venda difícil. Em vez disso, forneça lembretes úteis que permaneçam em suas mentes até o momento certo.

Geração de leads financeiros em anúncios de blockchain

A maioria das plataformas de geração de leads não permite anúncios financeiros. Eles sinalizarão seus anúncios, limitarão seu alcance ou encerrarão completamente sua conta. Felizmente, o Blockchain-Ads inverte isso porque a plataforma foi criada para marcas financeiras e outros setores regulamentados. Ele permite que você execute campanhas compatíveis e de alta conversão para serviços financeiros sem enfrentar bloqueios.

Além disso, você também pode segmentar clientes potenciais com base em seu comportamento na web, para alcançar pessoas que estão preparadas para agir. Dessa forma, você atrai leads que sabem exatamente de quais serviços precisam e não perdem tempo para converter.