2026年金融科技电子邮件营销最佳实践

电子邮件仍然是金融科技领域投资回报率最高的渠道之一，但并非所有团队都知道如何有效使用。最优秀的金融科技营销团队使用电子邮件来：

• 通过入职和KYC流程将注册用户转化为经过验证和充值的账户
• 引导不活跃用户重新进行存款、使用卡片或投资
• 提供教育和市场背景，减少围绕财务选择的焦虑
• 将每次发送与可衡量的结果（如首次存款、交易量或订阅升级）联系起来

从根本上说，金融科技电子邮件营销有效的原因在于它如何精确地将电子邮件与用户行为和财务决策联系起来。像Blockchain-Ads这样的平台通过让金融科技品牌接触已经熟悉数字金融的用户，帮助他们将这些用户添加到电子邮件列表中。

在本文中，您将看到使2026年金融科技电子邮件营销有效的关键最佳实践，以及如何从零开始有效构建列表。

什么是金融科技电子邮件营销？

金融科技电子邮件营销是指使用电子邮件向客户推广和支持数字金融产品和服务。它专注于用简单的语言解释复杂的金融工具，建立信任，并鼓励用户采取行动。这些行动可以包括注册、完成入职、为账户充值或定期使用更多功能。

例如，新银行可能会发送一系列欢迎电子邮件，解释如何设置直接存款。投资应用程序可能会通过电子邮件发送关于风险、分散投资以及如何使用特定应用内工具的每周教育提示。支付初创公司可能会根据每个客户的活动发送使用摘要、支付提醒和定制的升级优惠。

金融科技电子邮件营销最佳实践

根据Statista的数据，普通办公室职员每天收到超过30封电子邮件。这意味着您的金融科技信息需要通过相关性和时机脱颖而出。这就是以下经过验证的最佳实践发挥作用的地方。

1. 制定有针对性的金融科技电子邮件策略。

您从与谁交谈以及希望他们采取什么具体的财务行动开始。

然后按生命周期和价值对用户进行细分，以便每个群体都能收到有针对性的相关电子邮件。

第1步：定义财务行动

为每个策略选择一个明确的行动。财务行动的例子包括为账户充值、进行首次投资或增加每月存款。每封电子邮件或序列都应引导用户朝着那个特定行动前进。

第2步：按生命周期细分

将您的受众分成生命周期阶段，然后将每个阶段与财务目标匹配。

生命周期细分和电子邮件示例：

• 新用户，目标：完成入职并首次为账户充值。
  电子邮件示例：欢迎邮件、"完成您的账户设置"、"如何进行首次存款"。
• 活跃用户，目标：增加产品使用或余额。
  电子邮件示例："增加储蓄的三种方法"、"根据您的支出尝试我们的预算功能"。
• 不活跃或流失风险用户，目标：将他们带回应用程序。
  电子邮件示例："我们注意到您的账户中有未使用的奖励"、"看看自您上次登录以来发生了什么变化"。

第3步：按价值细分

通过按价值（如余额规模或收入潜力）对用户进行分组来添加第二层。

价值细分和电子邮件示例：

• 高余额或高价值用户，目标：保护和深化关系。
  电子邮件示例："提前使用我们的高级卡"、"根据您的投资组合规模提供个性化见解"。
• 小额余额或新投资者，目标：通过小型低风险财务步骤建立信心。
  电子邮件示例："从小额每日金额开始投资"、"建立首个应急基金的简单指南"。

2. 使用电子邮件自动化简化客户旅程。

金融科技用户并非都走相同的路径。大约十人中有六人会下载应用程序并立即开始使用。其他十人中的四人在关联账户时犹豫不决，延迟验证或完全放弃流程。这就是自动化发挥作用的地方。它允许您在正确的时间传递正确的消息，而无需手动跟踪每个客户。

被忽略的注册可以在24小时内触发温和的提醒。首次存款可以生成带有最大化账户收益提示的感谢信。而那些已经30天不活跃的人可能会自动收到重新参与优惠。

这种影响是巨大的。数据显示，自动化电子邮件产生的收入是标准邮件的3.2倍。此外，自动化电子邮件的打开率可能比常规新闻通讯高70%，这仅仅是因为时机感觉相关。

3. 创建和管理有针对性的金融科技电子邮件活动。

根据McKinsey的数据，71%的消费者期望公司提供个性化互动。当这种情况没有发生时，这些消费者中的四分之三会感到沮丧。这就是为什么金融科技电子邮件活动应该感觉像与用户的直接对话，基于他们的行为、偏好和目标。

例如，刚刚开设数字储蓄账户的人可能会重视一个简单的"欢迎"系列，其中包含达到第一个里程碑的提示。与此同时，经验丰富的投资者可能会欣赏关于市场趋势或新投资组合功能的及时更新。

有效管理活动还意味着很好地控制节奏。太少的电子邮件可能会让用户忘记您。太多会导致他们取消订阅。最好的做法是尝试频率、内容类型和语气，直到找到既保持稳定参与度又不会让人不堪重负的方式。

4. 保持您的金融科技电子邮件列表清洁且细分良好。

这里的清理意味着主动删除不活跃用户、重复项和退回的电子邮件。削减数字可能会感到痛苦，但事实是，向50,000名参与用户发送信息的效果将超过向100,000人发送（其中一半是死线索）。

细分将此更进一步。您可以将他们分成有意义的类别，而不是对每个订阅者一视同仁。使用预算应用程序的大学生不需要与探索支付选项的企业主相同的内容。

这种细分具有实际影响。根据Mailchimp研究，与未定向选项相比，细分活动的打开率提高14.31%，点击率提高100.95%。对于信任和个性化是货币的金融科技来说，这种提升可能意味着更强的客户保留率和更高的生命周期价值。

5. 设计针对HTML优化的移动友好电子邮件模板。

因此，移动友好模板既涉及缩小内容以适应较小屏幕，又涉及重新思考设计。字体应该足够大，无需缩放即可阅读。布局也应该垂直堆叠，这样用户就不必捏合和滚动。

HTML优化也很重要。因为损坏的链接、缺失的图像或加载缓慢的图形会迅速侵蚀用户信任。金融科技营销人员还测试暗模式兼容性，优化加载速度并保持电子邮件代码清洁。这有助于避免垃圾邮件触发器。即使是最小的调整也可以有回报。研究表明，响应式电子邮件的点击率比非响应式设计高15%。

6. 为金融科技用户提供有价值的内容和新闻通讯。

对于金融科技品牌来说，价值就是一切。研究表明，74%的人表示他们更有可能与分享有用和相关内容的公司互动。这使得新闻通讯成为金融科技营销人员的最佳工具之一。

您可能会发现，注册您的应用程序以跟踪支出的用户可能不会立即升级到高级版。但是，如果您的每周新闻通讯分享预算提示、市场见解或甚至简单的财务指南，该用户将开始将您的品牌与指导而不仅仅是交易联系起来。随着时间的推移，这建立了忠诚度。

7. 跟踪绩效并定期改进您的金融科技电子邮件。

衡量电子邮件的绩效很重要。事实上，与保持静态的活动相比，持续测试和优化的活动可以看到高达37%的投资回报率。您需要知道什么有共鸣，什么没有。

但请记住，跟踪不仅仅是打开率。点击率（CTR）、转化率和取消订阅率等指标将揭示您的消息在引导用户完成客户旅程方面的有效性。

此外，A/B测试是提高绩效的另一种经过验证的方法。主题行措辞、电子邮件发送时间或CTA按钮的位置等小调整都会有所帮助。使用A/B测试的最成功的金融科技营销人员报告积极投资回报率的可能性高70%。

从零开始构建金融科技电子邮件列表

从零开始构建金融科技电子邮件列表具有挑战性，特别是因为它必须包含相关受众，但获取渠道已经发展。绩效广告是播种高意图订阅者的最快方式之一，特别是当您可以根据真实的财务行为定位用户时。

这里最有效的选择之一是像Blockchain-Ads这样的绩效平台。通过Blockchain-Ads，金融科技品牌可以根据用户的财务行为（如钱包活动和真实交易历史）定位用户。金融科技品牌可以通过超过1100万个钱包和超过10,000个网站和应用程序接触这些受众。

这意味着您的潜在客户磁铁和电子邮件注册流程会向已经与数字金融互动的人展示，使您的初始列表质量远高于通用流量。它对加密货币电子邮件营销也非常有效。

然而，付费媒体并不是唯一的途径。您还可以通过以下方式有机地增长列表：

• SEO和内容营销以推广高价值资源，如投资指南、储蓄计算器或带有电子邮件捕获门槛的合规检查清单
• 开展社交活动（Instagram、X、LinkedIn），引导专业人士和消费者访问独家新闻通讯、候补名单或教育系列
• 启动推荐计划，现有用户通过邀请朋友注册和订阅更新来赚取奖励

总结

将电子邮件营销整合到您的数字营销中无疑可以改变金融科技公司与受众的联系方式。此外，电子邮件具有成本效益、高效且非常适合定向营销。做得好的话，它会成为客户参与的支柱。它还推动更高的留存率、更顺畅的入职和可衡量的投资回报率，这是其他渠道很少能比得上的。