Marketing Financiero: 10 Estrategias Digitales para Empresas Financieras

Como marketer financiero en 2025, te enfrentas a una industria que cambia rápidamente y es desafiante. El gasto en publicidad digital en banca, pagos y préstamos está creciendo más del 20%.

Pero más gasto no significa más clientes. Cada campaña es una apuesta arriesgada. Los costos por clic están aumentando, y la atribución se está volviendo confusa.

Lo que es peor es que las plataformas ahora están ocultando el targeting en sus "cajas negras" de IA. Afirman que es para automatización y mejores algoritmos.

Te preguntas diariamente:

• ¿Puedo realmente probar el ROI?
• ¿Están mis dólares llegando a las personas correctas—o están atrapados en algoritmos poco claros?
• ¿Cómo mantengo el cumplimiento mientras me muevo lo suficientemente rápido para competir?

En esta industria financiera, el éxito del marketing va más allá de la creatividad llamativa. Se trata de ser preciso, cumplir con las regulaciones y ser implacablemente responsable de cada dólar gastado.

Esta guía comparte formas inteligentes de comercializar productos y servicios financieros. Se centra tanto en sectores convencionales como regulados (algo para todos).

¿Qué es el marketing financiero?

El marketing financiero (o marketing de finanzas) se refiere a las estrategias y actividades que las instituciones financieras y proveedores de servicios utilizan para promocionar sus productos, construir confianza y atraer y retener clientes, impulsando en última instancia el crecimiento empresarial.

Incluye el marketing de servicios bancarios, seguros, productos de inversión, planificación financiera, gestión de patrimonio, soluciones fintech y otras herramientas financieras relacionadas para individuos, empresas e instituciones.

El marketing financiero afecta el dinero y el bienestar de las personas. Por lo tanto, pertenece a la categoría "Tu Dinero o Tu Vida" (YMYL). En esta área, la confianza, la precisión y la credibilidad son esenciales.

También es uno de los espacios más competitivos en publicidad digital. Este nicho tiene algunos de los costos de palabras clave más altos de la industria.

Además, el enfoque del marketing financiero difiere dependiendo de qué se está promocionando y quién es el público objetivo:

• Producto vs. Servicio: Las estrategias de marketing para productos financieros, como apps o tarjetas de débito, difieren de las de servicios, como planificación o procesamiento de pagos.
• B2B vs. B2C: Los enfoques difieren para consumidores individuales (B2C) y empresas (B2B). Esto afecta el tono, la complejidad, los canales y cómo se construyen las relaciones.

10 estrategias de marketing digital para finanzas

En 2025, el marketing financiero no se trata solo de llegar a muchas personas. Se trata de conectar con las personas correctas en el momento correcto y con el mensaje correcto.

Las 10 estrategias que exploraremos incluyen:

• Publicidad de rendimiento
• Marketing de contenidos y SEO
• Personalización impulsada por IA
• RP y contenido patrocinado
• Asociaciones con finfluencers
• Construcción de comunidad
• Webinars y eventos virtuales
• Programas de referidos y lealtad
• Marketing basado en cuentas (ABM) para finanzas B2B
• Publicidad exterior (OOH) y OOH digital

Añadiremos estrategias adicionales para darte más opciones de marketing para el éxito.

1. Publicidad de rendimiento

La publicidad de rendimiento es una parte vital del marketing financiero. Hoy en día, se centra en la precisión en lugar de simplemente un mayor gasto publicitario.

Las marcas financieras utilizan Google Ads, Blockchain-Ads, Meta Ads y LinkedIn Ads para capturar la demanda.

Pero con CPAs en aumento (las palabras clave financieras promedian ~$56.76), las campañas genéricas ya no funcionan. Las principales agencias reportan que los clientes están reduciendo el gasto. Por lo tanto, los marketers necesitan enfocarse en el targeting granular y audiencias de nicho.

Esto es lo que los marketers financieros están haciendo de manera diferente:

• Ejecutar experimentos de campaña a pequeña escala para identificar qué funciona antes de escalar.
• Construir recorridos de cliente limpios—desde el anuncio hasta la página de destino—para impulsar claridad y cumplimiento.
• Probar variaciones creativas y rastrear qué visuales y copys conducen a mejores conversiones.
• Probar canales enfocados en finanzas más nuevos como Blockchain-Ads, a menudo asignando 10-15% del gasto allí.

Los anunciantes financieros logran tasas de conversión 25% más altas en Blockchain-Ads que con anuncios display genéricos en otras plataformas.

2. Marketing de contenidos y SEO

En 2025, el marketing de contenidos va más allá de las clasificaciones de Google. Ahora se trata de ser visible en motores de búsqueda de IA como Perplexity, ChatGPT y AIO de Google.

Estas herramientas están cambiando cómo las personas encuentran información financiera. Prefieren contenido claro, confiable y bien organizado. Este contenido debe responder directamente a las preguntas de los usuarios, no solo estar lleno de palabras clave.

Este cambio hace que el contenido sea una inversión crítica para los marketers financieros. Esto incluye publicaciones de blog y piezas de liderazgo de pensamiento para aumentar la autoridad y atraer tráfico orgánico. El contenido enfocado en SEO ayuda a las marcas a ser notadas en los resultados de búsqueda de IA. Estos resultados ahora a menudo muestran respuestas resumidas en lugar de solo enlaces azules.

Se espera que el mercado financiero global alcance $395 mil millones para 2025. Gran parte de este crecimiento provendrá de personas que buscan información confiable. La buscarán a través de motores de búsqueda y herramientas de IA antes de abrir cuentas o registrarse en servicios.

3. Personalización impulsada por IA

Los marketers financieros están usando IA para mejorar las interacciones y experiencias de los clientes en todos los canales.

En 2025, aproximadamente el 85% de las empresas de servicios financieros estarán usando herramientas de IA en sus operaciones. En marketing, esto significa que ahora pueden personalizar correos electrónicos, apps y sitios web a escala. Los marketers analizan datos de primera mano para crear mensajes personalizados, sugerir productos relevantes y guiar a los usuarios según su comportamiento real.

El correo electrónico juega un papel clave aquí. Los correos de bienvenida funcionan mucho mejor que otros tipos. Un benchmark reciente muestra que tienen una tasa de apertura promedio del 83.6%. En contraste, las campañas típicas solo ven tasas de apertura del 30-40%.

Los marketers usan flujos de correo impulsados por IA para dar la bienvenida a nuevos usuarios, enseñarles y construir confianza. Estos correos se sienten personales y atractivos, creando una conexión humana.

El beneficio es claro. Las empresas que usan IA para personalización ven alrededor del 20% menos en costos de marketing. También experimentan un impulso del 15% en las tasas de conversión.

En algunos casos, la personalización ha reducido los costos operativos en un 30%. También ha aumentado las tasas de retención en más del 35%.

4. RP y contenido patrocinado

Las RP y el contenido patrocinado siguen siendo partes clave del marketing financiero en 2025. Ayudan a las empresas a construir credibilidad y confianza en una industria donde la reputación importa.

La industria global de RP ha crecido constantemente. Alcanzó $107 mil millones en 2023 y se espera que llegue a $134 mil millones para 2027. Este crecimiento ilustra cómo las marcas, especialmente en finanzas, dan mayor valor a los medios ganados y la narración de historias.

Para los marketers financieros, las RP hoy no se tratan solo de comunicados de prensa. Se trata de compartir historias valiosas. Estas pueden ser:

• Casos de éxito de clientes.
• Actualizaciones de productos que abordan problemas reales.
• Perspectivas de fundadores que muestran transparencia y experiencia.

El contenido patrocinado también importa mucho. Los artículos pagados en publicaciones confiables como Yahoo Finance, Cointelegraph y Financial Times permiten que las marcas lleguen mejor a las audiencias. Este enfoque se siente más confiable que los anuncios regulares.

Las RP y el contenido patrocinado complementan perfectamente la naturaleza YMYL de la industria financiera. Las personas son cautelosas sobre a quién confían su dinero. Las RP y el contenido patrocinado ayudan a los marketers a explicar ideas complejas de manera simple. También muestran a los clientes que la marca es experta antes de que se involucren.

5. Asociaciones con finfluencers

En 2025, más marcas financieras están asociándose con finfluencers. Estos son creadores de contenido financiero que ayudan a construir confianza y expandir el alcance.

Aproximadamente el 86% de los marketers estadounidenses (en todas las industrias) planean usar marketing de influencers en 2025. Los presupuestos se mantienen sólidos: el 80% de las marcas mantuvieron estable o aumentaron su inversión en influencers, y casi la mitad de ellos aumentó los presupuestos en un 11% o más.

Dentro de finanzas, el 80% de las empresas estadounidenses ahora usan influencers y reportan un ROI medio del 160%.

Las campañas de finfluencers trabajan con creadores micro y de nivel medio. Estos creadores a menudo obtienen tasas de participación del 6-7%, mucho más altas que los anuncios estándar. También aportan autenticidad, ayudando a simplificar temas financieros como apps de inversión o herramientas cripto.

Sin embargo, hay algunas advertencias para las asociaciones con finfluencers. Aproximadamente el 32% de los marketers citan la "dificultad para medir el rendimiento del creador" como su principal obstáculo.

Además, algunos influencers promueven consejos sin verificación o no divulgan información clave. Esto puede resultar en problemas de cumplimiento.

Por ejemplo, la SEC multó a VanEck con $1.8 millones en febrero por no divulgación de influencers. Los marketers financieros deben examinar cuidadosamente a los creadores e incluir verificaciones de cumplimiento en cada asociación.

Aun así, el marketing de finfluencers está dando resultados. El contenido corto y en vivo, como Instagram Stories y TikTok Lives, está en aumento. Más del 52% de las campañas lo usan para participación en tiempo real. Las marcas que se asocian con 1-5 creadores para cada campaña disfrutan de retornos sólidos, control y consistencia.

6. Construcción de comunidad y participación

Las marcas financieras también están priorizando estrategias enfocadas en la comunidad en 2025. Casi el 90% de los bancos y fintechs reportan mayor lealtad de usuarios a través de funciones de comunidad. Estas funciones incluyen:

• Grupos de mensajería
• Foros
• Eventos exclusivos

En EE.UU., el 73% de los usuarios de smartphones usaron una app fintech mensualmente en 2024. Esta tendencia muestra que las comunidades dentro de la app son una poderosa herramienta de retención.

La construcción de comunidad no es solo para retención—es un activo de marketing. Las marcas con foros en línea en Discord, Telegram o Reddit obtienen hasta 5× más referencias que las marcas sin una comunidad. Estas plataformas permiten a los marketers compartir actualizaciones, realizar sesiones de preguntas y respuestas, y construir soporte entre pares. Esta participación convierte a los usuarios activos en defensores de la marca.

Las comunidades también sirven como terrenos de prueba controlados. Las empresas financieras las usan para:

• Probar nuevas funciones o contenido.
• Recopilar retroalimentación en tiempo real.
• Identificar defensores de la marca para asociaciones de marketing.

7. Webinars y eventos virtuales

Los marketers financieros usaron webinars mucho antes de 2025. Este año, se han convertido en clave para generar prospectos calificados sin gastar en grandes eventos.

Los benchmarks de la industria revelan que el webinar típico tiene una tasa de registro a asistencia de aproximadamente 57%. Cada sesión atrae aproximadamente 216 asistentes, marcando un aumento del 7% en la asistencia en comparación con el año pasado. La sesión típica dura 51 minutos, y casi la mitad de los registrados terminan viendo también la versión bajo demanda.

Casi el 89% de los marketers B2B encuentran que los webinars atraen a los prospectos más calificados. Ven este método como aún más efectivo que otros canales. Y en comparación con las páginas de destino amplias, las páginas de registro de webinars convierten hasta un 59%.

El rendimiento varía según el formato y la estructura. Los webinars que duran menos de 45 minutos y tienen funciones interactivas como encuestas y sesiones de preguntas y respuestas mantienen a los asistentes comprometidos. Si la sesión se siente demasiado "vendedora", el 78% de los participantes se irá.

Sin embargo, los pequeños cambios pueden marcar una gran diferencia. Agendas claras, encuestas rápidas durante las sesiones y sesiones de preguntas y respuestas en vivo ayudan a reducir las tasas de abandono. También aumentan la participación de la audiencia.

8. Programas de referidos y lealtad

Los programas de referidos ahora representan hasta el 30% de los nuevos registros de clientes para las principales apps financieras. Los clientes referidos tienen un 25% más de valor de vida que aquellos de otros canales.

Los programas de lealtad como exenciones de tarifas, cashback y acceso premium impulsan el uso repetido y reducen las tasas de abandono. Las empresas en banca y fintech que ofrecen recompensas ven tasas de retención hasta un 18% más altas cada año.

Los programas de mejor rendimiento son simples y transparentes. Por ejemplo, "Da $20, recibe $20" y "mes gratis por cada amigo" son efectivos. Son claros y simples, lo que los hace fáciles de compartir. También refuerzan la confianza porque las personas tienen más probabilidades de recomendar servicios que realmente usan y les gustan.

Importante, los programas de referidos y lealtad juegan un papel clave en el cumplimiento. Se basan en opt-ins específicos y recompensas directas para minimizar el riesgo regulatorio. En finanzas, la confianza importa mucho. Programas como estos atraen nuevos usuarios, fortalecen la credibilidad de la marca y mejoran la satisfacción del cliente.

9. Marketing basado en cuentas (ABM) para finanzas B2B

En 2025, el marketing basado en cuentas funciona bien para empresas financieras enfocadas en B2B. De hecho, el 94% de los marketers B2B ahora están usando ABM, y el 90% reporta un ROI más alto en comparación con enfoques más amplios.

ABM sobresale al enfocarse en las cuentas que más importan. En lugar de llegar a todos, los marketers identifican objetivos de alto valor. Proporcionan contenido personalizado y alcance diseñado para las necesidades de cada organización.

Este enfoque funciona bien: el 58% de los equipos B2B reportan tamaños de acuerdo más grandes. Además, el 61% ve mejor calidad de pipeline cuando marketing y ventas trabajan juntos.

La personalización más profunda también fortalece las relaciones. Aproximadamente el 30% de los usuarios de ABM reportan el doble de participación con ejecutivos de nivel C.

Los programas avanzados de ABM fintech están usando IA, datos de intención y análisis predictivo. Ahora, el 75% usa señales de intención para encontrar compradores en el mercado. Además, el 79% aplica herramientas de IA para adaptar su alcance.

¿El resultado? El cambio de la generación amplia de leads a la participación dirigida trae beneficios claros. Los tamaños de acuerdo aumentan y las tasas de ganancia pueden subir hasta un 38%.

Además, el impacto en los ingresos a menudo supera a otros canales.

10. Publicidad exterior (OOH) y OOH digital

Las organizaciones financieras están trayendo de vuelta la publicidad OOH de una manera importante. En el primer trimestre de 2025, los ingresos por publicidad OOH en EE.UU. alcanzaron un récord de $1.98 mil millones. El OOH digital (DOOH) ahora representa más del 34% de ese total y está creciendo un 9% cada año.

OOH gana donde otros medios luchan. En promedio, un anuncio capta la atención durante 12 segundos con el 90% de los anuncios alcanzando la marca de impacto en la memoria. Esto le da a OOH una ventaja de 5.9× sobre lo digital en términos de retención.

Para las marcas financieras, esto significa un fuerte impacto a gran escala. Esto es especialmente cierto en lugares concurridos como ciudades, centros de tránsito y aeropuertos.

El DOOH programático lleva esto más allá. Los marketers financieros pueden enviar mensajes personalizados usando datos en tiempo real. Estos datos incluyen ubicación, hora del día y patrones demográficos.

Imagina anuncios financieros iluminándose temprano en la mañana en zonas con mucho tráfico de commuters o promociones bancarias en pantallas cerca de universidades durante la semana de inscripción. Este tipo de precisión hace que OOH sea tanto creativo como controlado.

En resumen, OOH no es solo "ir a lo grande o irse a casa". Se está convirtiendo en un canal de alto impacto impulsado por datos que se sienta junto al marketing digital. Está cubriendo brechas donde termina el tiempo de pantalla y comienza la participación en el mundo real.

Estrategias adicionales de marketing financiero

Además de las estrategias principales discutidas, hay más estrategias que los marketers financieros usan. Estas estrategias mejoran el valor de cada relación con el usuario. Son particularmente útiles en áreas como banca, inversión, pagos y seguros.

Aquí hay algunas estrategias clave que vale la pena mencionar:

• Marketing in-app y venta cruzada: Las apps financieras pierden más del 95% de los usuarios para el día 30, con una retención media de alrededor del 4-9%. Los avisos dentro de la app, como empujones para competencias de trading o funciones premium, ayudan a traer de vuelta a usuarios inactivos. También aumentan el valor de vida del cliente.
• Optimización de la App Store (ASO): En promedio, el 53-55% de las vistas de página de App Store se convierten en instalaciones (35.5% en iOS, 53.5% en Android), haciendo de ASO un canal crítico para el crecimiento orgánico de apps.
• Gamificación: La gamificación financiera aumenta la participación del usuario en un 100-150% en comparación con apps no gamificadas.

Hacer que el marketing financiero funcione en 2025

En 2025, el marketing financiero se enfocará en precisión y personalización. Estos son esenciales para ganar confianza en esta industria de "Tu Dinero o Tu Vida" (YMYL).

Para destacar, las marcas financieras necesitan cambiar de campañas amplias a estrategias basadas en datos, como:

• Publicidad de rendimiento en plataformas especializadas como Blockchain-Ads.
• Contenido optimizado para motores de búsqueda de IA
• Participación comunitaria genuina

Enfocarse en estas estrategias ayuda a los marketers financieros a hacer de cada dólar una inversión inteligente. Este enfoque impulsa el crecimiento y construye relaciones sólidas con los clientes.