Marketing financeiro: 10 estratégias digitais para empresas financeiras

Como profissional de marketing financeiro em 2025, você enfrenta um setor desafiador e em rápida mudança. Os gastos com anúncios digitais em bancos, pagamentos e empréstimos estão crescendo em mais de 20%.

Mas mais gastos não significam mais clientes. Cada campanha é uma aposta arriscada. Os custos de cliques estão aumentando e a atribuição está ficando confusa.

O pior é que as plataformas agora estão escondendo a segmentação em suas “caixas pretas” de IA. Eles afirmam que é para automação e melhores algoritmos.

Você está se perguntando diariamente:

• Posso realmente provar o ROI?
• Meus dólares estão alcançando as pessoas certas?—ou eles estão presos em algoritmos pouco claros?
• Como faço para manter a conformidade e, ao mesmo tempo, me mover rápido o suficiente para competir?

Nesse setor financeiro, o sucesso do marketing vai além da criatividade chamativa. Trata-se de ser preciso, compatível e incansavelmente responsável por cada dólar gasto.

Este guia compartilha formas inteligentes de comercializar produtos e serviços financeiros. Ele se concentra nos setores convencionais e regulamentados (algo para todos).

O que é marketing financeiro?

Marketing financeiro (ou marketing financeiro) refere-se às estratégias e atividades que instituições financeiras e prestadores de serviços usam para promover seus produtos, criar confiança e atrair e manter clientes, impulsionando o crescimento dos negócios.

Inclui a comercialização de serviços bancários, seguros, produtos de investimento, planejamento financeiro, gestão patrimonial, soluções finteche outras ferramentas financeiras relacionadas a indivíduos, empresas e instituições.

O marketing financeiro afeta o dinheiro e o bem-estar das pessoas. Portanto, ele pertence à categoria “Seu dinheiro ou sua vida” (YMYL). Nessa área, confiança, precisão e credibilidade são essenciais.

É também um dos espaços mais competitivos em publicidade digital. Esse nicho tem alguns dos maiores custos de palavras-chave do setor.

Além disso, o a abordagem do marketing financeiro difere dependendo de o que está sendo promovido e quem é o público-alvo:

• Produto versus serviço: As estratégias de marketing para produtos financeiros, como aplicativos ou cartões de débito, diferem das de serviços, como planejamento ou processamento de pagamentos.
• B2B versus B2C: As abordagens diferem para consumidores individuais (B2C) e empresas (B2B). Isso afeta o tom, a complexidade, os canais e a forma como os relacionamentos são construídos.

10 estratégias de marketing para finanças?

Em 2025, marketing financeiro não se trata apenas de alcançar muitas pessoas. Trata-se de se conectar com as pessoas certas na hora certa e com a mensagem certa.

As 10 estratégias que exploraremos incluem:

• Publicidade de desempenho
• Marketing de conteúdo e SEO
• Personalização com tecnologia de IA
• Relações públicas e conteúdo patrocinado
• Parcerias com influenciadores
• Construção comunitária
• Webinars e eventos virtuais
• Programas de referência e fidelidade
• Marketing baseado em contas (ABM) para finanças B2B
• Publicidade OOH fora de casa (OOH) e digital

Adicionaremos estratégias de bônus para oferecer mais opções de marketing para o sucesso.

1. Publicidade de desempenho

A publicidade de desempenho é uma parte vital do marketing financeiro. Atualmente, ele se concentra na precisão, em vez de apenas em maiores gastos com publicidade.

As marcas financeiras usam o Google Search, o Meta, o LinkedIn e o Blockchain-Ads para capturar a demanda. O Blockchain-Ads possui uma taxa média de conversão (CVR) de 5,1% para campanhas financeiras. Isso é maior do que a média intersetorial de 3,75% em outras plataformas.

Mas com o aumento dos CPCs (a média de palavras-chave financeiras é de aproximadamente $3,44), as campanhas genéricas não funcionam mais. As principais agências relatam que os clientes estão reduzindo os gastos. Portanto, os profissionais de marketing precisam se concentrar na segmentação granular e em públicos de nicho.

Veja o que os profissionais de marketing financeiro estão fazendo de forma diferente:

• Correndo experimentos de campanha em pequena escala para identificar o que funciona antes de escalar.
• Edifício viagens limpas do cliente— do anúncio à página de destino — para promover clareza e conformidade.
• Testando variações criativas e rastrear quais imagens e textos levam a melhores conversões.
• Testando mais recentes canais focados em finanças como o Blockchain-Ads, geralmente alocando 10 a 15% dos gastos lá.

2. Marketing de conteúdo e SEO

Em 2025, o marketing de conteúdo vai além dos rankings do Google. Agora, trata-se de estar visível em mecanismos de busca de IA, como Perplexity, ChatGPT e AIO do Google.

Essas ferramentas estão mudando a forma como as pessoas encontram informações financeiras. Eles preferem conteúdo claro, confiável e bem organizado. Esse conteúdo deve responder diretamente às perguntas dos usuários, não apenas ser preenchido com palavras-chave.

Essa mudança torna o conteúdo um investimento essencial para profissionais de marketing financeiro. Isso inclui postagens em blogs e artigos de liderança inovadora para aumentar a autoridade e atrair tráfego orgânico. O conteúdo focado em SEO ajuda as marcas a serem notadas nos resultados de pesquisa de IA. Esses resultados agora geralmente mostram respostas resumidas em vez de apenas links azuis.

O mercado financeiro global deve atingir 395 bilhões de dólares até 2025. Grande parte desse crescimento resultará de pessoas que desejam informações confiáveis. Eles o procurarão por meio de mecanismos de pesquisa e ferramentas de IA antes de abrir contas ou se inscrever em serviços.

3. Personalização com tecnologia de IA

Os profissionais de marketing financeiro estão usando a IA para melhorar as interações e as experiências dos clientes em todos os canais.

Em 2025, cerca de 85% das empresas de serviços financeiros usarão ferramentas de IA em suas operações. Em marketing, isso significa que agora eles podem personalizar e-mails, aplicativos e sites em grande escala. Os profissionais de marketing analisam dados primários para criar mensagens personalizadas, sugerir produtos relevantes e orientar os usuários com base no comportamento real.

O e-mail desempenha um papel fundamental aqui. E-mails de boas-vindas funcionam muito melhor do que outros tipos. Um benchmark recente mostra que eles têm uma taxa média de abertura de 83,6%. Por outro lado, campanhas típicas apresentam taxas de abertura de apenas 30 a 40%.

Os profissionais de marketing usam fluxos de e-mail orientados por IA para receber novos usuários, ensiná-los e criar confiança. Esses e-mails parecem pessoais e envolventes, criando uma conexão semelhante à humana.

A recompensa é clara. As empresas que usam IA para personalização têm custos de marketing cerca de 20% menores. Eles também experimentam um aumento de 15% nas taxas de conversão.

Em alguns casos, a personalização reduziu os custos operacionais em 30%. Também aumentou as taxas de retenção em mais de 35%.

4. Relações públicas e conteúdo patrocinado

Relações públicas e conteúdo patrocinado continuam sendo partes fundamentais do marketing financeiro em 2025. Eles ajudam as empresas a criar credibilidade e confiança em um setor em que a reputação é importante.

O setor global de relações públicas tem crescido constantemente. Atingiu $107 bilhões em 2023 e deve chegar a $134 bilhões até 2027. Esse crescimento ilustra como as marcas, especialmente em finanças, valorizam mais a mídia adquirida e a narrativa.

Para profissionais de marketing financeiro, o PR de hoje não se trata apenas de comunicados à imprensa. É tudo uma questão de compartilhar histórias valiosas. Eles podem ser:

• Casos de sucesso de clientes.
• Atualizações de produtos que resolvem problemas reais.
• Informações de fundadores que mostram transparência e experiência.

O conteúdo patrocinado também é muito importante. Artigos pagos em publicações confiáveis permitem que as marcas alcancem melhor o público. Essa abordagem parece mais confiável do que os anúncios comuns.

Relações públicas e conteúdo patrocinado complementam perfeitamente a natureza YMYL do setor financeiro. As pessoas são cautelosas sobre em quem confiam seu dinheiro. Relações públicas e conteúdo patrocinado ajudam os profissionais de marketing a explicar ideias complexas de forma simples. Eles também mostram aos clientes que a marca é especialista antes de eles se envolverem.

5. Parcerias com influenciadores

Em 2025, mais marcas financeiras estão se unindo a finfluencers. Esses são criadores de conteúdo financeiro que ajudam a criar confiança e expandir seu alcance.

Sobre 86% dos profissionais de marketing dos EUA (em todos os setores) planejam usar o marketing de influenciadores em 2025. Os orçamentos permanecem sólidos: 80% das marcas ou se manteve estável ou aumentou seu investimento em influenciadores, e quase metade desses aumentou os orçamentos em 11% ou mais.

Dentro das finanças, 80% das empresas dos EUA agora use influenciadores e relate um ROI médio de 160%.

As campanhas do Finfluencer funcionam com criadores de micro e médio porte. Esses criadores geralmente obtêm taxas de engajamento de 6 a 7%, muito mais altas do que os anúncios padrão. Eles também trazem autenticidade, ajudando a simplificar tópicos financeiros, como aplicativos de investimento ou ferramentas de criptografia.

No entanto, existem algumas ressalvas nas parcerias com finfluencers. Sobre 32% dos profissionais de marketing citam a “dificuldade em medir o desempenho do criador” como seu principal obstáculo.

Além disso, alguns influenciadores promovem conselhos sem verificação ou não divulgam informações importantes. Isso pode resultar em problemas de conformidade.

Por exemplo, a SEC multou VanEck em 1,8 milhão de dólares em fevereiro por confidencialidade de influenciadores. Os profissionais de marketing financeiro devem examinar cuidadosamente os criadores e incluir verificações de conformidade em cada parceria.

Ainda assim, o marketing de influenciadores está gerando resultados. Conteúdos curtos e ao vivo, como Instagram Stories e TikTok Lives, estão em alta. Mais de 52% das campanhas o usam para engajamento em tempo real. Marcas que fazem parcerias com 1 a 5 criadores para cada campanha desfrutam de retornos, controle e consistência sólidos.

6. Construção e engajamento da comunidade

As marcas financeiras também estão priorizando estratégias focadas na comunidade em 2025. Quase 90% dos bancos e fintechs relatam maior fidelidade do usuário por meio de recursos da comunidade. Esses recursos incluem:

• Grupos de mensagens
• Fóruns
• Eventos exclusivos

Nos EUA, 73% dos usuários de smartphones usou um aplicativo fintech mensalmente em 2024. Essa tendência mostra que as comunidades no aplicativo são uma ferramenta poderosa de retenção.

A construção de comunidades não serve apenas para retenção, é uma ativo de marketing. Marcas com fóruns on-line no Discord, Telegram ou Reddit recebem até 5 vezes mais referências do que marcas sem uma comunidade. Essas plataformas permitem que os profissionais de marketing compartilhem atualizações, façam perguntas e respostas e criem suporte ponto a ponto. Esse engajamento transforma usuários ativos em defensores da marca.

As comunidades também servem como campos de testes controlados. As empresas financeiras os usam para:

• Pilote novos recursos ou conteúdos.
• Obtenha feedback em tempo real.
• Identifique os defensores da marca para parcerias de marketing.

7. Webinars e eventos virtuais

Os profissionais de marketing financeiro usaram os webinars bem antes de 2025. Este ano, eles se tornaram fundamentais para gerar clientes potenciais qualificados sem gastar em grandes eventos.

Os benchmarks do setor revelam que um webinar típico tem uma taxa de inscrição de participantes de cerca de 57%. Cada sessão atrai cerca de 216 participantes, marcando um aumento de 7% na participação em relação ao ano passado. A sessão típica dura 51 minutos, e quase metade dos inscritos também acabam assistindo à versão sob demanda.

Quase 89% dos profissionais de marketing B2B acham que os webinars atraem os clientes potenciais mais qualificados. Eles consideram esse método ainda mais eficaz do que outros canais. E, em comparação com páginas de destino amplas, as páginas de registro de webinars convertem até 59%.

O desempenho varia de acordo com o formato e a estrutura. Webinars que duram menos de 45 minutos e têm recursos interativos, como enquetes e sessões de perguntas e respostas, mantêm os participantes engajados. Se a sessão parecer muito “vendedora”, 78% dos participantes desistirão.”

No entanto, pequenas mudanças podem fazer uma grande diferença. Agendas claras, enquetes rápidas durante as sessões e perguntas e respostas ao vivo ajudam a reduzir as taxas de desistência. Eles também aumentam o engajamento do público.

8. Programas de referência e fidelidade

Os programas de referência agora representam até 30% das inscrições de novos clientes para os melhores aplicativos financeiros. Os clientes indicados têm um Valor de vida útil 25% maior do que os de outros canais.

Programas de fidelidade, como isenção de taxas, reembolso e acesso premium, aumentam o uso repetido e reduzem as taxas de rotatividade. Empresas do setor bancário e fintech que oferecem recompensas têm taxas de retenção até 18% maiores a cada ano.

Os programas com melhor desempenho são simples e transparentes. Por exemplo, “Dê $20, ganhe $20” e “mês grátis para cada amigo” são eficazes. Eles são claros e simples, o que os torna fáceis de compartilhar. Eles também reforçam a confiança porque é mais provável que as pessoas recomendem serviços que realmente usam e gostam.

É importante ressaltar que os programas de referência e fidelidade desempenham um papel fundamental na conformidade. Eles contam com opt-ins específicos e recompensas diretas para minimizar o risco regulatório. Em finanças, a confiança é muito importante. Programas como esses atraem novos usuários, fortalecem a credibilidade da marca e aumentam a satisfação do cliente.

9. Marketing baseado em contas (ABM) para finanças B2B

Em 2025, o marketing baseado em contas funciona bem para empresas financeiras com foco em B2B. Na verdade, 94% dos profissionais de marketing B2B agora estão usando o ABM e 90% relatam um ROI mais alto a partir dele em comparação com abordagens mais amplas.

O ABM se destaca por se concentrar nas contas que mais importam. Em vez de alcançar todos, os profissionais de marketing identificam metas de alto valor. Eles fornecem conteúdo e divulgação personalizados, projetados para as necessidades de cada organização.

Essa abordagem funciona bem: 58% das equipes B2B relatam negócios maiores. Além disso, 61% veem uma melhor qualidade do funil quando o marketing e as vendas trabalham juntos.

Uma personalização mais profunda também fortalece os relacionamentos. Sobre 30% dos usuários de ABM relatam o dobro de engajamento com executivos de nível C.

Os programas avançados de ABM fintech estão usando IA, dados de intenção e análise preditiva. Agora, 75% usam sinais de intenção para encontrar compradores no mercado. Além disso, 79% aplicam ferramentas de IA para personalizar seu alcance.

O resultado? A mudança da ampla geração de leads para o engajamento direcionado traz benefícios claros. O tamanho dos negócios aumenta e as taxas de ganho podem aumentar em até 38%.

Além disso, o impacto na receita geralmente supera outros canais.

10. Publicidade OOH fora de casa (OOH) e digital

As organizações financeiras estão trazendo de volta a publicidade OOH em grande escala. No primeiro trimestre de 2025, a receita de anúncios OOH dos EUA atingiu um recorde de 1,98 bilhão de dólares. O OOH digital (DOOH) agora representa mais de 34% desse total e está crescendo 9% a cada ano.

OOH vence onde outras mídias lutam. Em média, um anúncio chama a atenção por 12 segundos, com 90% dos anúncios atingindo a marca de impacto na memória. Isso dá ao OOH uma vantagem de 5,9 vezes sobre o digital em termos de retenção.

Para marcas financeiras, isso significa um forte impacto em grande escala. Isso é especialmente verdadeiro em locais movimentados, como cidades, centros de trânsito e aeroportos.

O DOOH programático leva isso mais longe. Os profissionais de marketing financeiro podem enviar mensagens personalizadas usando dados em tempo real. Esses dados incluem localização, hora do dia e padrões demográficos.

Imagine anúncios financeiros aparecendo de manhã cedo em áreas com tráfego intenso de passageiros ou promoções bancárias em telas próximas a universidades durante a semana de inscrição. Esse tipo de precisão torna o OOH criativo e controlado.

Resumindo, OOH não é apenas “crescer ou ir para casa”. Está se tornando um canal de alto impacto baseado em dados que está ao lado do marketing digital. Está cobrindo lacunas onde o tempo de tela termina e o engajamento no mundo real começa.

Estratégias de marketing financeiro de bônus

Além das principais estratégias discutidas, há mais estratégias que os profissionais de marketing financeiro usam. Essas estratégias aumentam o valor de cada relacionamento com o usuário. Eles são particularmente úteis em áreas como bancos, investimentos, pagamentos e seguros.

Aqui estão algumas estratégias-chave que vale a pena mencionar:

• Marketing no aplicativo e venda cruzada: Aplicativos financeiros perdem 95% dos usuários no dia 30, com retenção média em torno de 4— 9%. Solicitações no aplicativo, como sugestões para competições comerciais ou recursos premium, ajudam a trazer de volta usuários inativos. Eles também aumentam o valor da vida útil do cliente.
• Otimização da App Store (ASO): Em média, 53— 55% das visualizações de página da App Store são convertidas em instalações (35,5% no iOS, 53,5% no Android), tornando o ASO um canal essencial para o crescimento orgânico de aplicativos.
• Gamificação: A gamificação financeira aumenta o engajamento do usuário ao 100— 150% em comparação com aplicativos não gamificados.

Fazendo o marketing financeiro funcionar em 2025

Em 2025, o marketing financeiro se concentrará em precisão e personalização. Eles são essenciais para ganhar confiança nesse setor de “Seu dinheiro ou sua vida” (YMYL).

Para se destacar, as marcas financeiras precisam mudar de campanhas amplas para estratégias baseadas em dados, como:

• Publicidade de desempenho em plataformas especializadas, como Blockchain-Ads.
• Conteúdo otimizado para Mecanismos de busca de IA
• Genuína engajamento da comunidade

O foco nessas estratégias ajuda os profissionais de marketing financeiro a transformar cada dólar em um investimento inteligente. Essa abordagem impulsiona o crescimento e constrói relacionamentos sólidos com os clientes.