Marketing Financeiro: 10 Estratégias Digitais para Empresas Financeiras

Como profissional de marketing financeiro em 2025, você enfrenta uma indústria acelerada e desafiadora. Os gastos com anúncios digitais em bancos, pagamentos e empréstimos estão crescendo mais de 20%.

Mas mais gastos não significam mais clientes. Cada campanha é uma aposta arriscada. Os custos por clique estão aumentando e a atribuição está ficando confusa.

O pior é que as plataformas agora escondem o direcionamento em suas "caixas pretas" de IA. Elas alegam que é para automação e algoritmos melhores.

Você se pergunta diariamente:

• Consigo realmente provar o ROI?
• Meus investimentos estão alcançando as pessoas certas—ou estão presos em algoritmos obscuros?
• Como permaneço em conformidade enquanto me movo rápido o suficiente para competir?

Nesta indústria financeira, o sucesso no marketing vai além da criatividade chamativa. Trata-se de ser preciso, estar em conformidade e ser implacavelmente responsável por cada real gasto.

Este guia compartilha maneiras inteligentes de fazer marketing de produtos e serviços financeiros. Ele foca em setores mainstream e regulamentados (tem algo para todos).

O que é marketing financeiro?

Marketing financeiro (ou marketing de finanças) refere-se às estratégias e atividades que instituições financeiras e provedores de serviços usam para promover seus produtos, construir confiança e atrair e reter clientes, impulsionando o crescimento dos negócios.

Inclui o marketing de serviços bancários, seguros, produtos de investimento, planejamento financeiro, gestão de patrimônio, soluções fintech e outras ferramentas financeiras relacionadas para indivíduos, empresas e instituições.

O marketing financeiro afeta o dinheiro e o bem-estar das pessoas. Portanto, pertence à categoria "Seu Dinheiro ou Sua Vida" (YMYL). Nesta área, confiança, precisão e credibilidade são essenciais.

Também é um dos espaços mais competitivos em publicidade digital. Este nicho tem alguns dos custos de palavras-chave mais altos da indústria.

Além disso, a abordagem ao marketing financeiro difere dependendo do que está sendo promovido e quem é o público-alvo:

• Produto vs. Serviço: As estratégias de marketing para produtos financeiros, como aplicativos ou cartões de débito, diferem daquelas para serviços, como planejamento ou processamento de pagamentos.
• B2B vs. B2C: As abordagens diferem para consumidores individuais (B2C) e empresas (B2B). Isso afeta tom, complexidade, canais e como os relacionamentos são construídos.

10 estratégias de marketing digital para finanças?

Em 2025, o marketing financeiro não se trata apenas de alcançar muitas pessoas. Trata-se de conectar-se com as certas no momento certo e com a mensagem certa.

As 10 estratégias que exploraremos incluem:

• Publicidade de Performance
• Marketing de conteúdo e SEO
• Personalização impulsionada por IA
• PR e Conteúdo Patrocinado
• Parcerias com finfluencers
• Construção de comunidade
• Webinars e Eventos Virtuais
• Programas de Indicação e Fidelidade
• Account-Based Marketing (ABM) para finanças B2B
• Publicidade Out-of-Home (OOH) e Digital OOH

Vamos adicionar estratégias bônus para dar mais opções de marketing para o sucesso.

1. Publicidade de performance

A publicidade de performance é uma parte vital do marketing financeiro. Hoje em dia, foca em precisão em vez de apenas gastos maiores com anúncios.

Marcas financeiras usam Google Ads, Blockchain-Ads, Meta Ads e LinkedIn Ads para capturar demanda.

Mas com CPAs crescentes (palavras-chave financeiras custam em média ~R$ 284), campanhas genéricas não funcionam mais. As principais agências relatam que clientes estão reduzindo gastos. Então, profissionais de marketing precisam focar em segmentação granular e públicos de nicho.

Aqui está o que profissionais de marketing financeiro estão fazendo de diferente:

• Executando experimentos de campanhas em pequena escala para identificar o que funciona antes de escalar.
• Construindo jornadas de cliente limpas—do anúncio à página de destino—para gerar clareza e conformidade.
• Testando variações criativas e rastreando quais visuais e textos levam a melhores conversões.
• Testando canais focados em finanças mais novos como Blockchain-Ads, frequentemente alocando 10–15% dos gastos lá.

Anunciantes de finanças alcançam taxas de conversão 25% mais altas no Blockchain-Ads do que anúncios display genéricos em outras plataformas.

2. Marketing de conteúdo e SEO

Em 2025, o marketing de conteúdo vai além dos rankings do Google. Agora, trata-se de estar visível em mecanismos de busca de IA como Perplexity, ChatGPT e o AIO do Google.

Essas ferramentas estão mudando como as pessoas encontram informações financeiras. Elas preferem conteúdo claro, confiável e bem organizado. Este conteúdo deve responder diretamente às perguntas dos usuários, não apenas ser preenchido com palavras-chave.

Essa mudança torna o conteúdo um investimento crítico para profissionais de marketing financeiro. Isso inclui posts de blog e peças de liderança de pensamento para aumentar autoridade e atrair tráfego orgânico. Conteúdo focado em SEO ajuda marcas a serem notadas nos resultados de busca de IA. Esses resultados agora frequentemente mostram respostas resumidas em vez de apenas links azuis.

O mercado financeiro global está prestes a atingir R$ 1,975 trilhão até 2025. Muito desse crescimento virá de pessoas querendo informações confiáveis. Elas procurarão isso por meio de mecanismos de busca e ferramentas de IA antes de abrir contas ou assinar serviços.

3. Personalização impulsionada por IA

Profissionais de marketing financeiro estão usando IA para melhorar interações e experiências de clientes em todos os canais.

Em 2025, cerca de 85% das empresas de serviços financeiros estarão usando ferramentas de IA em suas operações. Em marketing, isso significa que agora podem personalizar e-mails, aplicativos e sites em escala. Profissionais de marketing analisam dados primários para criar mensagens personalizadas, sugerir produtos relevantes e orientar usuários com base no comportamento real.

O e-mail desempenha um papel fundamental aqui. E-mails de boas-vindas performam muito melhor que outros tipos. Um benchmark recente mostra que eles têm uma taxa média de abertura de 83,6%. Em contraste, campanhas típicas veem apenas taxas de abertura de 30–40%.

Profissionais de marketing usam fluxos de e-mail impulsionados por IA para receber novos usuários, ensiná-los e construir confiança. Esses e-mails parecem pessoais e envolventes, criando uma conexão humanizada.

O retorno é claro. Empresas usando IA para personalização veem cerca de 20% menos custos de marketing. Elas também experimentam um aumento de 15% nas taxas de conversão.

Em alguns casos, a personalização reduziu custos operacionais em 30%. Ela também aumentou taxas de retenção em mais de 35%.

4. PR e conteúdo patrocinado

PR e conteúdo patrocinado permanecem partes essenciais do marketing financeiro em 2025. Eles ajudam empresas a construir credibilidade e confiança em uma indústria onde a reputação importa.

A indústria global de PR cresceu constantemente. Atingiu R$ 535 bilhões em 2023 e espera-se que alcance R$ 670 bilhões até 2027. Esse crescimento ilustra como marcas, especialmente em finanças, atribuem maior valor à mídia conquistada e storytelling.

Para profissionais de marketing financeiro, PR hoje não é apenas sobre press releases. Trata-se de compartilhar histórias valiosas. Estas podem ser:

• Casos de sucesso de clientes.
• Atualizações de produtos que abordam problemas reais.
• Insights de fundadores que mostram transparência e expertise.

Conteúdo patrocinado também importa muito. Artigos pagos em publicações confiáveis como Yahoo Finance, Cointelegraph e Financial Times permitem que marcas alcancem audiências melhor. Esta abordagem parece mais confiável que anúncios regulares.

PR e conteúdo patrocinado complementam perfeitamente a natureza YMYL da indústria financeira. As pessoas são cautelosas sobre em quem confiam com seu dinheiro. PR e conteúdo patrocinado ajudam profissionais de marketing a explicar ideias complexas de forma simples. Eles também mostram aos clientes que a marca é especialista antes de se engajarem.

5. Parcerias com finfluencers

Em 2025, mais marcas financeiras estão fazendo parceria com finfluencers. Estes são criadores de conteúdo financeiro que ajudam a construir confiança e expandir alcance.

Cerca de 86% dos profissionais de marketing dos EUA (em todas as indústrias) planejam usar marketing de influenciadores em 2025. Os orçamentos permanecem sólidos: 80% das marcas mantiveram estável ou aumentaram seu investimento em influenciadores, e quase metade daqueles aumentou orçamentos em 11% ou mais.

Dentro de finanças, 80% das empresas dos EUA agora usam influenciadores e relatam um ROI médio de 160%.

Campanhas com finfluencers trabalham com criadores micro e de médio porte. Esses criadores frequentemente obtêm taxas de engajamento de 6–7%, muito mais altas que anúncios padrão. Eles também trazem autenticidade, ajudando a simplificar tópicos financeiros como aplicativos de investimento ou ferramentas cripto.

No entanto, há algumas ressalvas para parcerias com finfluencers. Cerca de 32% dos profissionais de marketing citam "dificuldade em medir o desempenho do criador" como seu maior obstáculo.

Além disso, alguns influenciadores promovem conselhos sem verificação ou não divulgam informações importantes. Isso pode resultar em problemas de conformidade.

Por exemplo, a SEC multou VanEck em R$ 9 milhões em fevereiro por não divulgação de influenciador. Profissionais de marketing financeiro devem examinar cuidadosamente os criadores e incluir verificações de conformidade em cada parceria.

Ainda assim, o marketing de finfluencer está entregando resultados. Conteúdo curto e ao vivo, como Instagram Stories e TikTok Lives, está em ascensão. Mais de 52% das campanhas o usam para engajamento em tempo real. Marcas que fazem parceria com 1–5 criadores para cada campanha desfrutam de retornos sólidos, controle e consistência.

6. Construção e engajamento de comunidade

Marcas financeiras também estão priorizando estratégias focadas em comunidade em 2025. Quase 90% dos bancos e fintechs relatam maior lealdade do usuário através de recursos comunitários. Esses recursos incluem:

• Grupos de mensagens
• Fóruns
• Eventos exclusivos

Nos EUA, 73% dos usuários de smartphones usaram um aplicativo fintech mensalmente em 2024. Essa tendência mostra que comunidades dentro de aplicativos são uma ferramenta poderosa de retenção.

A construção de comunidade não é apenas para retenção—é um ativo de marketing. Marcas com fóruns online no Discord, Telegram ou Reddit obtêm até 5× mais indicações do que marcas sem comunidade. Essas plataformas permitem que profissionais de marketing compartilhem atualizações, façam Q&As e construam suporte ponto a ponto. Esse engajamento transforma usuários ativos em defensores da marca.

Comunidades também servem como terrenos de teste controlados. Empresas financeiras as usam para:

• Pilotar novos recursos ou conteúdo.
• Coletar feedback em tempo real.
• Identificar defensores da marca para parcerias de marketing.

7. Webinars e eventos virtuais

Profissionais de marketing financeiro usavam webinars bem antes de 2025. Este ano, eles se tornaram essenciais para gerar prospects qualificados sem gastar em grandes eventos.

Benchmarks da indústria revelam que o webinar típico tem uma taxa de registro para participante de cerca de 57%. Cada sessão atrai aproximadamente 216 participantes, marcando um aumento de 7% na participação em relação ao ano passado. A sessão típica dura 51 minutos, e quase metade dos registrados acaba assistindo a versão sob demanda também.

Quase 89% dos profissionais de marketing B2B descobrem que webinars atraem os prospects mais qualificados. Eles veem este método como ainda mais eficaz que outros canais. E comparado a páginas de destino amplas, páginas de registro de webinar convertem até 59%.

O desempenho varia por formato e estrutura. Webinars que duram menos de 45 minutos e têm recursos interativos como enquetes e sessões de perguntas e respostas mantêm participantes engajados. Se a sessão parecer muito "vendedora", 78% dos participantes vão desistir.

Pequenas mudanças podem fazer grande diferença, porém. Agendas claras, enquetes rápidas durante sessões e Q&As ao vivo ajudam a reduzir taxas de desistência. Eles também aumentam o engajamento da audiência.

8. Programas de indicação e fidelidade

Programas de indicação agora respondem por até 30% das novas inscrições de clientes para os principais aplicativos financeiros. Clientes indicados têm um valor de vida 25% maior do que aqueles de outros canais.

Programas de fidelidade como isenções de taxas, cashback e acesso premium aumentam o uso repetido e reduzem taxas de churn. Empresas em bancos e fintech que oferecem recompensas veem taxas de retenção até 18% mais altas a cada ano.

Os programas com melhor desempenho são simples e transparentes. Por exemplo, "Dê R$ 100, ganhe R$ 100" e "mês grátis para cada amigo" são eficazes. Eles são claros e simples, o que os torna fáceis de compartilhar. Eles também reforçam a confiança porque as pessoas são mais propensas a recomendar serviços que realmente usam e gostam.

Importante, programas de indicação e fidelidade desempenham papel fundamental na conformidade. Eles dependem de opt-ins específicos e recompensas diretas para minimizar risco regulatório. Em finanças, a confiança importa muito. Programas como esses atraem novos usuários, fortalecem a credibilidade da marca e aumentam a satisfação do cliente.

9. Account-based marketing (ABM) para finanças B2B

Em 2025, o account-based marketing funciona bem para empresas financeiras focadas em B2B. Na verdade, 94% dos profissionais de marketing B2B agora estão usando ABM, e 90% relatam ROI mais alto dele comparado a abordagens mais amplas.

ABM se destaca ao focar nas contas que mais importam. Em vez de alcançar todos, profissionais de marketing identificam alvos de alto valor. Eles fornecem conteúdo personalizado e abordagem projetados para as necessidades de cada organização.

Esta abordagem funciona bem: 58% das equipes B2B relatam tamanhos de negócios maiores. Além disso, 61% veem melhor qualidade de pipeline quando marketing e vendas trabalham juntos.

Personalização mais profunda também fortalece relacionamentos. Cerca de 30% dos usuários de ABM relatam engajamento duas vezes maior com executivos de nível C.

Programas avançados de ABM fintech estão usando IA, dados de intenção e análises preditivas. Agora, 75% usam sinais de intenção para encontrar compradores no mercado. Além disso, 79% aplicam ferramentas de IA para personalizar sua abordagem.

O resultado? Mudar de geração ampla de leads para engajamento direcionado traz benefícios claros. Tamanhos de negócios aumentam e taxas de vitória podem subir até 38%.

Além disso, o impacto na receita frequentemente supera outros canais.

10. Publicidade Out-of-Home (OOH) e Digital OOH

Organizações financeiras estão trazendo a publicidade OOH de volta de forma grande. No Q1 de 2025, a receita de anúncios OOH dos EUA atingiu um recorde de R$ 9,9 bilhões. OOH digital (DOOH) agora representa mais de 34% desse total e está crescendo 9% ao ano.

OOH vence onde outras mídias têm dificuldades. Em média, um anúncio captura atenção por 12 segundos com 90% dos anúncios atingindo a marca de impacto na memória. Isso dá ao OOH uma vantagem de 5,9× sobre o digital em termos de retenção.

Para marcas financeiras, isso significa forte impacto em grande escala. Isso é especialmente verdade em lugares movimentados como cidades, centros de trânsito e aeroportos.

DOOH programático leva isso adiante. Profissionais de marketing financeiro podem enviar mensagens personalizadas usando dados em tempo real. Esses dados incluem localização, hora do dia e padrões demográficos.

Imagine anúncios financeiros se iluminando de manhã cedo em zonas de grande movimento de passageiros ou promoções bancárias em telas perto de universidades durante a semana de matrícula. Este tipo de precisão torna o OOH criativo e controlado.

Em resumo, OOH não é apenas "vai grande ou vai para casa". Está se tornando um canal de alto impacto e orientado por dados que fica ao lado do marketing digital. Está cobrindo lacunas onde o tempo de tela termina e o engajamento no mundo real começa.

Estratégias de marketing financeiro bônus

Além das principais estratégias discutidas, existem mais estratégias que profissionais de marketing financeiro usam. Essas estratégias aumentam o valor de cada relacionamento com o usuário. Elas são particularmente úteis em áreas como bancos, investimentos, pagamentos e seguros.

Aqui estão algumas estratégias importantes que valem mencionar:

• Marketing in-app e cross-selling: Aplicativos financeiros perdem mais de 95% dos usuários até o dia 30, com retenção mediana em torno de 4–9%. Prompts dentro do aplicativo, como incentivos para competições de trading ou recursos premium, ajudam a trazer de volta usuários inativos. Eles também aumentam o valor vitalício do cliente.
• Otimização de App Store (ASO): Em média, 53–55% das visualizações de página da App Store convertem em instalações (35,5% no iOS, 53,5% no Android), tornando ASO um canal crítico para crescimento orgânico de aplicativos.
• Gamificação: A gamificação financeira aumenta o engajamento do usuário em 100–150% comparado a aplicativos não gamificados.

Fazendo o marketing financeiro funcionar em 2025

Em 2025, o marketing financeiro se concentrará em precisão e personalização. Estes são essenciais para ganhar confiança nesta indústria "Seu Dinheiro ou Sua Vida" (YMYL).

Para se destacar, marcas financeiras precisam mudar de campanhas amplas para estratégias orientadas por dados, como:

• Publicidade de performance em plataformas especializadas como Blockchain-Ads.
• Conteúdo otimizado para mecanismos de busca de IA
• Engajamento comunitário genuíno

Focar nessas estratégias ajuda profissionais de marketing financeiro a fazer de cada real um investimento inteligente. Esta abordagem impulsiona crescimento e constrói relacionamentos fortes com clientes.