Marketing Financiero: 10 Estrategias Digitales para Empresas Financieras

Como especialista en marketing financiero en 2025, te enfrentas a una industria desafiante y en rápida evolución. El gasto en publicidad digital en banca, pagos y préstamos está creciendo más del 20%.

Pero más gasto no significa más clientes. Cada campaña es una apuesta arriesgada. Los costes por clic están aumentando, y la atribución se está volviendo confusa.

Lo que es peor es que las plataformas ahora están ocultando la segmentación en sus "cajas negras" de IA. Afirman que es para la automatización y mejores algoritmos.

Te preguntas diariamente:

• ¿Puedo realmente demostrar el ROI?
• ¿Mis dólares están llegando a las personas correctas—o están atrapados en algoritmos poco claros?
• ¿Cómo me mantengo conforme mientras me muevo lo suficientemente rápido para competir?

En esta industria financiera, el éxito del marketing va más allá de la creatividad llamativa. Se trata de ser preciso, conforme y implacablemente responsable por cada dólar gastado.

Esta guía comparte formas inteligentes de comercializar productos y servicios financieros. Se enfoca tanto en sectores convencionales como regulados (algo para todos).

¿Qué es el marketing financiero?

El marketing financiero (o marketing de servicios financieros) se refiere a las estrategias y actividades que las instituciones financieras y proveedores de servicios utilizan para promocionar sus productos, construir confianza, y atraer y retener clientes, impulsando finalmente el crecimiento empresarial.

Incluye el marketing de servicios bancarios, seguros, productos de inversión, planificación financiera, gestión patrimonial, soluciones fintech, y otras herramientas financieras relacionadas para individuos, empresas e instituciones.

El marketing financiero afecta el dinero y el bienestar de las personas. Por eso, pertenece a la categoría "Your Money or Your Life" (YMYL). En esta área, la confianza, precisión y credibilidad son esenciales.

También es uno de los espacios más competitivos en publicidad digital. Este nicho tiene algunos de los costes de palabras clave más altos de la industria.

Además, el enfoque del marketing financiero difiere dependiendo de qué se está promocionando y quién es la audiencia objetivo:

• Producto vs. Servicio: Las estrategias de marketing para productos financieros, como apps o tarjetas de débito, difieren de las de servicios, como planificación o procesamiento de pagos.
• B2B vs. B2C: Los enfoques difieren para consumidores individuales (B2C) y empresas (B2B). Esto afecta el tono, complejidad, canales y cómo se construyen las relaciones.

¿10 estrategias de marketing digital para finanzas?

En 2025, el marketing financiero no se trata solo de alcanzar a muchas personas. Se trata de conectar con las correctas en el momento correcto y con el mensaje correcto.

Las 10 estrategias que exploraremos incluyen:

• Publicidad de Performance
• Marketing de contenido y SEO
• Personalización impulsada por IA
• PR y Contenido Patrocinado
• Asociaciones con finfluencers
• Construcción de comunidad
• Webinars y Eventos Virtuales
• Programas de Referidos y Lealtad
• Marketing Basado en Cuentas (ABM) para finanzas B2B
• Publicidad Out-of-Home (OOH) y Digital OOH

Añadiremos estrategias bonus para darte más opciones de marketing para el éxito.

1. Publicidad de performance

La publicidad de performance es una parte vital del marketing financiero. Hoy en día, se enfoca en la precisión en lugar de solo mayor gasto publicitario.

Las marcas financieras usan Google Ads, Blockchain-Ads, Meta Ads y LinkedIn Ads para capturar demanda.

Pero con CPAs crecientes (las palabras clave financieras promedian ~$56.76), las campañas genéricas ya no funcionan. Las principales agencias reportan que los clientes están reduciendo el gasto. Así que los especialistas en marketing necesitan enfocarse en segmentación granular y audiencias de nicho.

Esto es lo que los especialistas en marketing financiero están haciendo diferente:

• Ejecutando experimentos de campaña a pequeña escala para detectar qué funciona antes de escalar.
• Construyendo customer journeys limpios—desde anuncio hasta landing page—para impulsar claridad y cumplimiento.
• Probando variaciones creativas y rastreando qué visuales y copy llevan a mejores conversiones.
• Probando canales enfocados en finanzas más nuevos como Blockchain-Ads, asignando a menudo 10-15% del gasto allí.

Los anunciantes financieros logran 25% más altas tasas de conversión en Blockchain-Ads que con anuncios display genéricos en otras plataformas.

2. Marketing de contenido y SEO

En 2025, el marketing de contenido va más allá de los rankings de Google. Ahora, se trata de ser visible en motores de búsqueda de IA como Perplexity, ChatGPT, y AIO de Google.

Estas herramientas están cambiando cómo las personas encuentran información financiera. Prefieren contenido claro, confiable y bien organizado. Este contenido debe responder directamente las preguntas de los usuarios, no solo estar lleno de palabras clave.

Ese cambio hace del contenido una inversión crítica para los especialistas en marketing financiero. Esto incluye posts de blog y piezas de liderazgo de pensamiento para impulsar autoridad y atraer tráfico orgánico. El contenido enfocado en SEO ayuda a las marcas a ser notadas en resultados de búsqueda de IA. Estos resultados ahora a menudo muestran respuestas resumidas en lugar de solo enlaces azules.

Se espera que el mercado financiero global alcance $395 billones para 2025. Mucho de este crecimiento provendrá de personas que buscan información confiable. La buscarán a través de motores de búsqueda y herramientas de IA antes de abrir cuentas o registrarse para servicios.

3. Personalización impulsada por IA

Los especialistas en marketing financiero están usando IA para mejorar las interacciones y experiencias de los clientes a través de canales.

En 2025, aproximadamente 85% de las firmas de servicios financieros estarán usando herramientas de IA en sus operaciones. En marketing, esto significa que ahora pueden personalizar emails, apps y sitios web a escala. Los especialistas en marketing analizan datos first-party para crear mensajes personalizados, sugerir productos relevantes, y guiar usuarios basándose en comportamiento real.

El email juega un papel clave aquí. Los emails de bienvenida funcionan mucho mejor que otros tipos. Un benchmark reciente muestra que tienen una tasa de apertura promedio de 83.6%. En contraste, las campañas típicas solo ven tasas de apertura de 30-40%.

Los especialistas en marketing usan flujos de email impulsados por IA para dar la bienvenida a nuevos usuarios, enseñarles, y construir confianza. Estos emails se sienten personales y atractivos, creando una conexión similar a la humana.

Los beneficios son claros. Las empresas que usan IA para personalización ven alrededor de 20% menores costes de marketing. También experimentan un impulso del 15% en tasas de conversión.

En algunos casos, la personalización ha reducido costes operacionales en 30%. También ha aumentado las tasas de retención en más del 35%.

4. PR y contenido patrocinado

PR y contenido patrocinado siguen siendo partes clave del marketing financiero en 2025. Ayudan a las empresas a construir credibilidad y confianza en una industria donde la reputación importa.

La industria global de PR ha crecido constantemente. Alcanzó $107 billones en 2023 y se espera que llegue a $134 billones para 2027. Este crecimiento ilustra cómo las marcas, especialmente en finanzas, ponen mayor valor en medios ganados y storytelling.

Para los especialistas en marketing financiero, PR hoy no se trata solo de comunicados de prensa. Se trata de compartir historias valiosas. Estas pueden ser:

• Casos de éxito de clientes.
• Actualizaciones de productos que abordan problemas reales.
• Insights de fundadores que muestran transparencia y expertise.

El contenido patrocinado también importa mucho. Los artículos pagos en publicaciones confiables como Yahoo Finance, Cointelegraph, y Financial Times permiten a las marcas alcanzar audiencias mejor. Este enfoque se siente más confiable que los anuncios regulares.

PR y contenido patrocinado complementan perfectamente la naturaleza YMYL de la industria financiera. Las personas son cautelosas sobre en quién confían con su dinero. PR y contenido patrocinado ayudan a los especialistas en marketing a explicar ideas complejas de manera simple. También muestran a los clientes que la marca es experta antes de que se involucren.

5. Asociaciones con finfluencers

En 2025, más marcas financieras se están asociando con finfluencers. Estos son creadores de contenido financiero que ayudan a construir confianza y expandir su alcance.

Aproximadamente 86% de los especialistas en marketing de EE.UU. (en todas las industrias) planean usar marketing de influencers en 2025. Los presupuestos se mantienen sólidos: 80% de las marcas se mantuvieron estables o aumentaron su inversión en influencers, y casi la mitad de esos aumentaron presupuestos en 11% o más.

Dentro de finanzas, 80% de las empresas de EE.UU. ahora usan influencers y reportan un ROI mediano de 160%.

Las campañas de finfluencers trabajan con creadores micro y de nivel medio. Estos creadores a menudo obtienen tasas de engagement de 6-7%, mucho más altas que los anuncios estándar. También traen autenticidad, ayudando a simplificar temas financieros como apps de inversión o herramientas cripto.

Sin embargo, hay algunas advertencias para las asociaciones con finfluencers. Aproximadamente 32% de los especialistas en marketing citan "dificultad para medir el rendimiento del creador" como su principal obstáculo.

Además, algunos influencers promueven consejos sin verificación o fallan en revelar información clave. Esto puede resultar en problemas de cumplimiento.

Por ejemplo, la SEC multó a VanEck con $1.8 millones en febrero por no divulgación de influencers. Los especialistas en marketing financiero deben examinar cuidadosamente a los creadores e incluir verificaciones de cumplimiento en cada asociación.

Aún así, el marketing de finfluencers está entregando resultados. El contenido corto y en vivo, como Instagram Stories y TikTok Lives, está en aumento. Más del 52% de las campañas lo usan para engagement en tiempo real. Las marcas que se asocian con 1-5 creadores para cada campaña disfrutan de retornos sólidos, control y consistencia.

6. Construcción de comunidad y engagement

Las marcas financieras también están priorizando estrategias enfocadas en comunidad en 2025. Casi 90% de bancos y fintechs reportan mayor lealtad de usuarios a través de características de comunidad. Estas características incluyen:

• Grupos de mensajería
• Foros
• Eventos exclusivos

En EE.UU., 73% de usuarios de smartphones usaron una app fintech mensualmente en 2024. Esta tendencia muestra que las comunidades in-app son una herramienta poderosa de retención.

La construcción de comunidad no es solo para retención—es un activo de marketing. Las marcas con foros online en Discord, Telegram, o Reddit obtienen hasta 5× más referencias que marcas sin comunidad. Estas plataformas permiten a los especialistas en marketing compartir actualizaciones, ejecutar Q&As, y construir soporte peer-to-peer. Este engagement convierte a usuarios activos en defensores de la marca.

Las comunidades también sirven como terrenos de prueba controlados. Las empresas financieras los usan para:

• Probar nuevas características o contenido.
• Recopilar feedback en tiempo real.
• Identificar defensores de marca para asociaciones de marketing.

7. Webinars y eventos virtuales

Los especialistas en marketing financiero usaron webinars mucho antes de 2025. Este año, se han vuelto clave para generar prospectos calificados sin gastar en eventos grandes.

Los benchmarks de la industria revelan que el webinar típico tiene una tasa de registro a asistente de aproximadamente 57%. Cada sesión atrae aproximadamente 216 asistentes, marcando un aumento del 7% en asistencia comparado con el año pasado. La sesión típica dura 51 minutos, y casi la mitad de los registrados terminan viendo la versión on-demand también.

Casi 89% de especialistas en marketing B2B encuentran que los webinars atraen los prospectos más calificados. Ven este método como incluso más efectivo que otros canales. Y comparado con landing pages amplias, las páginas de registro de webinar convierten hasta 59%.

El rendimiento varía por formato y estructura. Los webinars que duran menos de 45 minutos y tienen características interactivas como polls y sesiones de Q&A mantienen a los asistentes comprometidos. Si la sesión se siente demasiado "vendedora", el 78% de los participantes abandonará.

Sin embargo, pequeños cambios pueden hacer una gran diferencia. Agendas claras, polls rápidos durante sesiones, y Q&As en vivo ayudan a reducir las tasas de abandono. También impulsan el engagement de la audiencia.

8. Programas de referidos y lealtad

Los programas de referidos ahora representan hasta 30% de nuevos registros de clientes para las principales apps financieras. Los clientes referidos tienen un 25% mayor valor de vida que aquellos de otros canales.

Los programas de lealtad como exención de tarifas, cashback, y acceso premium impulsan el uso repetido y reducen las tasas de abandono. Las firmas en banca y fintech que ofrecen recompensas ven tasas de retención hasta 18% más altas cada año.

Los programas con mejor rendimiento son simples y transparentes. Por ejemplo, "Da $20, recibe $20" y "mes gratis por cada amigo" son efectivos. Son claros y simples, lo que los hace fáciles de compartir. También refuerzan la confianza porque las personas son más propensas a recomendar servicios que genuinamente usan y les gustan.

Importante, los programas de referidos y lealtad juegan un papel clave en el cumplimiento. Se basan en opt-ins específicos y recompensas directas para minimizar el riesgo regulatorio. En finanzas, la confianza importa mucho. Programas como estos atraen nuevos usuarios, fortalecen la credibilidad de la marca, y mejoran la satisfacción del cliente.

9. Marketing basado en cuentas (ABM) para finanzas B2B

En 2025, el marketing basado en cuentas funciona bien para empresas financieras enfocadas en B2B. De hecho, 94% de los especialistas en marketing B2B ahora están usando ABM, y 90% reportan mayor ROI de él comparado con enfoques más amplios.

ABM sobresale al enfocarse en las cuentas que más importan. En lugar de alcanzar a todos, los especialistas en marketing identifican objetivos de alto valor. Proporcionan contenido personalizado y outreach diseñado para las necesidades de cada organización.

Este enfoque funciona bien: 58% de equipos B2B reportan tamaños de deal más grandes. Además, 61% ven mejor calidad de pipeline cuando marketing y ventas trabajan juntos.

La personalización más profunda también fortalece las relaciones. Aproximadamente 30% de usuarios de ABM reportan el doble de engagement con ejecutivos de nivel C.

Los programas avanzados de ABM fintech están usando IA, datos de intención, y análisis predictivo. Ahora, 75% usa señales de intención para encontrar compradores en el mercado. Además, 79% aplica herramientas de IA para personalizar su outreach.

¿El resultado? Cambiar de generación amplia de leads a engagement dirigido trae beneficios claros. Los tamaños de deals aumentan y las tasas de ganancia pueden subir hasta 38%.

Además, el impacto en ingresos a menudo supera otros canales.

10. Publicidad Out-of-Home (OOH) y Digital OOH

Las organizaciones financieras están trayendo de vuelta la publicidad OOH de manera grande. En Q1 2025, los ingresos de publicidad OOH de EE.UU. alcanzaron un récord de $1.98 billones. El OOH Digital (DOOH) ahora representa más del 34% de ese total y está creciendo 9% cada año.

OOH gana donde otros medios luchan. En promedio, un anuncio capta atención por 12 segundos con 90% de anuncios alcanzando la marca de impacto en memoria. Esto da a OOH una ventaja de 5.9× sobre digital en términos de retención.

Para las marcas financieras, esto significa impacto fuerte a gran escala. Esto es especialmente cierto en lugares ocupados como ciudades, centros de tránsito, y aeropuertos.

El DOOH programático lleva esto más lejos. Los especialistas en marketing financiero pueden enviar mensajes personalizados usando datos en tiempo real. Estos datos incluyen ubicación, hora del día, y patrones demográficos.

Imagina anuncios financieros iluminándose temprano en la mañana en zonas de mucho tráfico de commuters o promociones bancarias en pantallas cerca de universidades durante la semana de registro. Este tipo de precisión hace que OOH sea tanto creativo como controlado.

En resumen, OOH no es solo "ve grande o vete a casa". Se está convirtiendo en un canal de alto impacto, impulsado por datos que se sienta junto al marketing digital. Está cubriendo brechas donde el tiempo de pantalla termina y el engagement del mundo real comienza.

Estrategias bonus de marketing financiero

Además de las estrategias principales discutidas, hay más estrategias que los especialistas en marketing financiero usan. Estas estrategias mejoran el valor de cada relación con el usuario. Son particularmente útiles en áreas como banca, inversión, pagos, y seguros.

Aquí hay algunas estrategias clave que vale la pena mencionar:

• Marketing in-app y cross-selling: Las apps financieras pierden más del 95% de usuarios para el día 30, con retención mediana alrededor de 4-9%. Los prompts in-app, como nudges para competencias de trading o características premium, ayudan a traer de vuelta usuarios inactivos. También impulsan el valor de vida del cliente.
• Optimización de App Store (ASO): En promedio, 53-55% de vistas de página de App Store se convierten en instalaciones (35.5% en iOS, 53.5% en Android), haciendo de ASO un canal crítico para crecimiento orgánico de apps.
• Gamificación: La gamificación financiera impulsa el engagement de usuarios en 100-150% comparado con apps no-gamificadas.

Haciendo que el marketing financiero funcione en 2025

En 2025, el marketing financiero se enfocará en precisión y personalización. Estos son esenciales para ganar confianza en esta industria "Your Money or Your Life" (YMYL).

Para destacar, las marcas financieras necesitan cambiar de campañas amplias a estrategias impulsadas por datos, como:

• Publicidad de performance en plataformas especializadas como Blockchain-Ads.
• Contenido que está optimizado para motores de búsqueda de IA
• Engagement genuino de comunidad

Enfocarse en estas estrategias ayuda a los especialistas en marketing financiero a hacer de cada dólar una inversión inteligente. Este enfoque impulsa crecimiento y construye relaciones fuertes con los clientes.