Marketing Financeiro: 10 Estratégias Digitais para Empresas Financeiras

Como profissional de marketing financeiro em 2025, você enfrenta um setor desafiador e em rápida mudança. Os gastos com anúncios digitais em bancos, pagamentos e empréstimos estão crescendo em mais de 20%.

Mas mais gastos não significam mais clientes. Cada campanha é uma aposta arriscada. Os custos de cliques estão aumentando e a atribuição está ficando confusa.

O pior é que as plataformas agora estão escondendo a segmentação em suas "caixas pretas" de IA. Eles afirmam que é para automação e melhores algoritmos.

Você está se perguntando diariamente:

• Posso realmente provar o ROI?
• Meus dólares estão alcançando as pessoas certas—ou eles estão presos em algoritmos pouco claros?
• Como faço para manter a conformidade e, ao mesmo tempo, me mover rápido o suficiente para competir?

Nesse setor financeiro, o sucesso do marketing vai além da criatividade chamativa. Trata-se de ser preciso, compatível e incansavelmente responsável por cada dólar gasto.

Este guia compartilha formas inteligentes de comercializar produtos e serviços financeiros. Ele se concentra nos setores convencionais e regulamentados (algo para todos).

O que é marketing financeiro?

Marketing financeiro (ou marketing de serviços financeiros) refere-se às estratégias e atividades que instituições financeiras e prestadores de serviços usam para promover seus produtos, criar confiança e atrair e manter clientes, impulsionando o crescimento dos negócios.

Inclui a comercialização de serviços bancários, seguros, produtos de investimento, planejamento financeiro, gestão patrimonial, soluções fintech e outras ferramentas financeiras relacionadas a indivíduos, empresas e instituições.

O marketing financeiro afeta o dinheiro e o bem-estar das pessoas. Portanto, ele pertence à categoria "Seu dinheiro ou sua vida" (YMYL). Nessa área, confiança, precisão e credibilidade são essenciais.

É também um dos espaços mais competitivos em publicidade digital. Esse nicho tem alguns dos maiores custos de palavras-chave do setor.

Além disso, a abordagem do marketing financeiro difere dependendo de o que está sendo promovido e quem é o público-alvo:

• Produto versus serviço: As estratégias de marketing para produtos financeiros, como aplicativos ou cartões de débito, diferem das de serviços, como planejamento ou processamento de pagamentos.
• B2B versus B2C: As abordagens diferem para consumidores individuais (B2C) e empresas (B2B). Isso afeta o tom, a complexidade, os canais e a forma como os relacionamentos são construídos.

10 estratégias de marketing digital para finanças?

Em 2025, marketing financeiro não se trata apenas de alcançar muitas pessoas. Trata-se de se conectar com as pessoas certas na hora certa e com a mensagem certa.

As 10 estratégias que exploraremos incluem:

• Publicidade de Performance
• Marketing de conteúdo e SEO
• Personalização com tecnologia de IA
• Relações públicas e conteúdo patrocinado
• Parcerias com finfluencers
• Construção de comunidade
• Webinars e eventos virtuais
• Programas de referência e fidelidade
• Marketing baseado em contas (ABM) para finanças B2B
• Publicidade Out-of-Home (OOH) e Digital OOH

Adicionaremos estratégias bônus para oferecer mais opções de marketing para o sucesso.

1. Publicidade de performance

A publicidade de performance é uma parte vital do marketing financeiro. Atualmente, ele se concentra na precisão, em vez de apenas em maiores gastos com publicidade.

As marcas financeiras usam Google Ads, Blockchain-Ads, Meta Ads e LinkedIn Ads para capturar demanda.

Mas com CPAs crescentes (palavras-chave financeiras têm média de ~$56.76), campanhas genéricas não funcionam mais. As principais agências relatam que os clientes estão reduzindo os gastos. Portanto, os profissionais de marketing precisam se concentrar na segmentação granular e públicos de nicho.

Veja o que os profissionais de marketing financeiro estão fazendo de forma diferente:

• Executando experimentos de campanha em pequena escala para identificar o que funciona antes de escalar.
• Construindo jornadas limpas do cliente—do anúncio à página de destino—para promover clareza e conformidade.
• Testando variações criativas e rastreando quais visuais e textos levam a melhores conversões.
• Testando canais focados em finanças mais novos como Blockchain-Ads, geralmente alocando 10–15% dos gastos lá.

Anunciantes financeiros alcançam 25% maiores taxas de conversão no Blockchain-Ads do que anúncios display genéricos em outras plataformas.

2. Marketing de conteúdo e SEO

Em 2025, o marketing de conteúdo vai além dos rankings do Google. Agora, trata-se de estar visível em mecanismos de busca de IA, como Perplexity, ChatGPT e AIO do Google.

Essas ferramentas estão mudando a forma como as pessoas encontram informações financeiras. Elas preferem conteúdo claro, confiável e bem organizado. Este conteúdo deve responder diretamente às perguntas dos usuários, não apenas ser preenchido com palavras-chave.

Essa mudança torna o conteúdo um investimento crítico para profissionais de marketing financeiro. Isso inclui posts de blog e peças de liderança de pensamento para aumentar autoridade e atrair tráfego orgânico. O conteúdo focado em SEO ajuda as marcas a serem notadas nos resultados de pesquisa de IA. Esses resultados agora frequentemente mostram respostas resumidas em vez de apenas links azuis.

O mercado financeiro global deve atingir $395 bilhões até 2025. Muito desse crescimento virá de pessoas que querem informações confiáveis. Elas as procurarão através de mecanismos de busca e ferramentas de IA antes de abrir contas ou se inscrever em serviços.

3. Personalização com tecnologia de IA

Profissionais de marketing financeiro estão usando IA para melhorar interações e experiências dos clientes em todos os canais.

Em 2025, cerca de 85% das empresas de serviços financeiros estarão usando ferramentas de IA em suas operações. No marketing, isso significa que agora podem personalizar emails, aplicativos e sites em escala. Os profissionais de marketing analisam dados primários para criar mensagens personalizadas, sugerir produtos relevantes e orientar usuários com base no comportamento real.

O email desempenha um papel fundamental aqui. Emails de boas-vindas funcionam muito melhor que outros tipos. Um benchmark recente mostra que eles têm uma taxa média de abertura de 83,6%. Em contraste, campanhas típicas veem apenas taxas de abertura de 30–40%.

Profissionais de marketing usam fluxos de email impulsionados por IA para dar boas-vindas a novos usuários, educá-los e construir confiança. Esses emails se sentem pessoais e envolventes, criando uma conexão similar à humana.

O retorno é claro. Empresas usando IA para personalização veem cerca de 20% menores custos de marketing. Elas também experimentam um aumento de 15% nas taxas de conversão.

Em alguns casos, a personalização reduziu custos operacionais em 30%. Também aumentou as taxas de retenção em mais de 35%.

4. Relações públicas e conteúdo patrocinado

Relações públicas e conteúdo patrocinado continuam sendo partes fundamentais do marketing financeiro em 2025. Eles ajudam empresas a construir credibilidade e confiança em uma indústria onde a reputação importa.

A indústria global de PR cresceu constantemente. Atingiu $107 bilhões em 2023 e deve chegar a $134 bilhões até 2027. Este crescimento ilustra como marcas, especialmente em finanças, colocam maior valor em mídia conquistada e storytelling.

Para profissionais de marketing financeiro, PR hoje não é apenas sobre press releases. É tudo sobre compartilhar histórias valiosas. Estas podem ser:

• Casos de sucesso de clientes.
• Atualizações de produtos que abordam problemas reais.
• Insights de fundadores que mostram transparência e expertise.

Conteúdo patrocinado também importa muito. Artigos pagos em publicações confiáveis como Yahoo Finance, Cointelegraph e Financial Times permitem às marcas alcançar audiências melhor. Esta abordagem se sente mais confiável que anúncios regulares.

PR e conteúdo patrocinado complementam perfeitamente a natureza YMYL da indústria financeira. As pessoas são cautelosas sobre em quem confiam com seu dinheiro. PR e conteúdo patrocinado ajudam profissionais de marketing a explicar ideias complexas de forma simples. Eles também mostram aos clientes que a marca é especialista antes de se envolverem.

5. Parcerias com finfluencers

Em 2025, mais marcas financeiras estão se associando com finfluencers. Estes são criadores de conteúdo financeiro que ajudam a construir confiança e expandir seu alcance.

Cerca de 86% dos profissionais de marketing dos EUA (em todas as indústrias) planejam usar marketing de influenciadores em 2025. Os orçamentos permanecem sólidos: 80% das marcas mantiveram estável ou aumentaram seu investimento em influenciadores, e quase metade desses aumentaram orçamentos em 11% ou mais.

Dentro das finanças, 80% das empresas dos EUA agora usam influenciadores e relatam um ROI mediano de 160%.

Campanhas de finfluencers trabalham com criadores micro e de médio porte. Estes criadores frequentemente obtêm taxas de engajamento de 6–7%, muito mais altas que anúncios padrão. Eles também trazem autenticidade, ajudando a simplificar tópicos financeiros como apps de investimento ou ferramentas crypto.

No entanto, há algumas ressalvas para parcerias com finfluencers. Cerca de 32% dos profissionais de marketing citam "dificuldade em medir performance do criador" como seu principal obstáculo.

Além disso, alguns influenciadores promovem conselhos sem verificação ou falham em divulgar informações-chave. Isso pode resultar em problemas de conformidade.

Por exemplo, a SEC multou VanEck em $1,8 milhão em fevereiro por não divulgação de influenciadores. Profissionais de marketing financeiro devem examinar cuidadosamente criadores e incluir verificações de conformidade em cada parceria.

Ainda assim, marketing de finfluencers está entregando resultados. Conteúdo curto e ao vivo, como Instagram Stories e TikTok Lives, estão em alta. Mais de 52% das campanhas usam isso para engajamento em tempo real. Marcas que fazem parcerias com 1–5 criadores para cada campanha desfrutam de retornos sólidos, controle e consistência.

6. Construção de comunidade e engajamento

Marcas financeiras também estão priorizando estratégias focadas em comunidade em 2025. Quase 90% de bancos e fintechs relatam maior lealdade do usuário através de recursos de comunidade. Estes recursos incluem:

• Grupos de mensagem
• Fóruns
• Eventos exclusivos

Nos EUA, 73% dos usuários de smartphones usaram um app fintech mensalmente em 2024. Esta tendência mostra que comunidades in-app são uma ferramenta poderosa de retenção.

Construção de comunidade não é apenas para retenção—é um ativo de marketing. Marcas com fóruns online no Discord, Telegram ou Reddit obtêm até 5× mais referências que marcas sem comunidade. Estas plataformas permitem aos profissionais de marketing compartilhar atualizações, executar Q&As e construir suporte peer-to-peer. Este engajamento transforma usuários ativos em defensores da marca.

Comunidades também servem como campos de teste controlados. Empresas financeiras as usam para:

• Pilotar novos recursos ou conteúdo.
• Coletar feedback em tempo real.
• Identificar defensores da marca para parcerias de marketing.

7. Webinars e eventos virtuais

Profissionais de marketing financeiro usaram webinars bem antes de 2025. Este ano, eles se tornaram fundamentais para gerar prospects qualificados sem gastar em grandes eventos.

Benchmarks da indústria revelam que o webinar típico tem uma taxa de registro para participante de cerca de 57%. Cada sessão atrai cerca de 216 participantes, marcando um aumento de 7% na participação comparado ao ano passado. A sessão típica dura 51 minutos, e quase metade dos registrados acabam assistindo a versão on-demand também.

Quase 89% dos profissionais de marketing B2B descobrem que webinars atraem os prospects mais qualificados. Eles veem este método como ainda mais eficaz que outros canais. E comparado a landing pages amplas, páginas de registro de webinar convertem até 59%.

Performance varia por formato e estrutura. Webinars que duram menos de 45 minutos e têm recursos interativos como polls e sessões de Q&A mantêm participantes engajados. Se a sessão se sente muito "vendedora", 78% dos participantes desistem.

Pequenas mudanças podem fazer uma grande diferença, porém. Agendas claras, polls rápidos durante sessões e Q&As ao vivo ajudam a reduzir taxas de desistência. Eles também aumentam o engajamento da audiência.

8. Programas de referência e lealdade

Programas de referência agora representam até 30% de novos cadastros de clientes para os principais apps financeiros. Clientes referenciados têm 25% maior valor vitalício que aqueles de outros canais.

Programas de lealdade como isenção de taxas, cashback e acesso premium impulsionam uso repetido e reduzem taxas de churn. Firmas em banking e fintech que oferecem recompensas veem taxas de retenção até 18% mais altas a cada ano.

Os programas com melhor performance são simples e transparentes. Por exemplo, "Dê $20, ganhe $20" e "mês grátis para cada amigo" são eficazes. Eles são claros e simples, o que os torna fáceis de compartilhar. Eles também reforçam confiança porque pessoas são mais propensas a recomendar serviços que genuinamente usam e gostam.

Importante, programas de referência e lealdade desempenham um papel fundamental na conformidade. Eles dependem de opt-ins específicos e recompensas diretas para minimizar risco regulatório. Em finanças, confiança importa muito. Programas como estes atraem novos usuários, fortalecem credibilidade da marca e melhoram satisfação do cliente.

9. Marketing baseado em contas (ABM) para finanças B2B

Em 2025, marketing baseado em contas funciona bem para empresas financeiras focadas em B2B. Na verdade, 94% dos profissionais de marketing B2B agora estão usando ABM, e 90% relatam maior ROI dele comparado a abordagens mais amplas.

ABM excele ao focar nas contas que mais importam. Em vez de alcançar todos, profissionais de marketing identificam alvos de alto valor. Eles fornecem conteúdo personalizado e outreach projetado para necessidades de cada organização.

Esta abordagem funciona bem: 58% das equipes B2B relatam tamanhos de deal maiores. Além disso, 61% veem melhor qualidade de pipeline quando marketing e vendas trabalham juntos.

Personalização mais profunda também fortalece relacionamentos. Cerca de 30% dos usuários de ABM relatam duas vezes mais engajamento com executivos de nível C.

Programas avançados de ABM fintech estão usando IA, dados de intenção e análise preditiva. Agora, 75% usam sinais de intenção para encontrar compradores no mercado. Além disso, 79% aplicam ferramentas de IA para personalizar seu outreach.

O resultado? Mudar de geração ampla de leads para engajamento direcionado traz benefícios claros. Tamanhos de deals aumentam e taxas de vitória podem subir até 38%.

Além disso, o impacto na receita frequentemente supera outros canais.

10. Publicidade Out-of-Home (OOH) e Digital OOH

Organizações financeiras estão trazendo publicidade OOH de volta de forma grande. No Q1 2025, receita de anúncios OOH dos EUA atingiu um recorde de $1,98 bilhão. OOH Digital (DOOH) agora representa mais de 34% desse total e está crescendo 9% a cada ano.

OOH vence onde outras mídias lutam. Em média, um anúncio chama atenção por 12 segundos com 90% dos anúncios atingindo a marca de impacto na memória. Isso dá ao OOH uma vantagem de 5,9× sobre digital em termos de retenção.

Para marcas financeiras, isso significa forte impacto em grande escala. Isso é especialmente verdadeiro em lugares movimentados como cidades, hubs de trânsito e aeroportos.

DOOH programático leva isso mais longe. Profissionais de marketing financeiro podem enviar mensagens personalizadas usando dados em tempo real. Estes dados incluem localização, hora do dia e padrões demográficos.

Imagine anúncios financeiros acendendo de manhã cedo em zonas com tráfego intenso de commuters ou promoções bancárias em telas perto de universidades durante semana de registro. Este tipo de precisão torna OOH criativo e controlado.

Em resumo, OOH não é apenas "vá grande ou vá para casa". Está se tornando um canal de alto impacto, orientado por dados que fica ao lado do marketing digital. Está cobrindo lacunas onde tempo de tela termina e engajamento do mundo real começa.

Estratégias bônus de marketing financeiro

Além das principais estratégias discutidas, há mais estratégias que profissionais de marketing financeiro usam. Estas estratégias melhoram o valor de cada relacionamento com usuário. Elas são particularmente úteis em áreas como banking, investimentos, pagamentos e seguros.

Aqui estão algumas estratégias-chave que vale mencionar:

• Marketing in-app e cross-selling: Apps financeiros perdem mais de 95% dos usuários até o dia 30, com retenção mediana em torno de 4–9%. Prompts in-app, como nudges para competições de trading ou recursos premium, ajudam a trazer usuários inativos de volta. Eles também impulsionam valor vitalício do cliente.
• Otimização da App Store (ASO): Em média, 53–55% das visualizações de página da App Store se convertem em instalações (35,5% no iOS, 53,5% no Android), tornando ASO um canal crítico para crescimento orgânico de apps.
• Gamificação: Gamificação financeira impulsiona engajamento do usuário em 100–150% comparado a apps não-gamificados.

Fazendo marketing financeiro funcionar em 2025

Em 2025, marketing financeiro focará em precisão e personalização. Estes são essenciais para ganhar confiança nesta indústria "Your Money or Your Life" (YMYL).

Para se destacar, marcas financeiras precisam mudar de campanhas amplas para estratégias orientadas por dados, como:

• Publicidade de performance em plataformas especializadas como Blockchain-Ads.
• Conteúdo que está otimizado para mecanismos de busca de IA
• Engajamento genuíno da comunidade

Focar nestas estratégias ajuda profissionais de marketing financeiro a fazer de cada dólar um investimento inteligente. Esta abordagem impulsiona crescimento e constrói relacionamentos fortes com clientes.