Marketing Financeiro: 10 Estratégias Digitais para Empresas Financeiras

Como profissional de marketing financeiro em 2025, você enfrenta uma indústria em rápida mudança e desafiadora. Os gastos com publicidade digital em bancos, pagamentos e empréstimos estão crescendo mais de 20%.

Mas mais gastos não significam mais clientes. Cada campanha é uma aposta arriscada. Os custos por clique estão aumentando, e a atribuição está ficando confusa.

O que é pior é que as plataformas agora estão escondendo o direcionamento em suas "caixas-pretas" de IA. Elas afirmam que é para automação e melhores algoritmos.

Você se pergunta diariamente:

• Posso realmente comprovar o ROI?
• Meus recursos estão alcançando as pessoas certas—ou estão presos em algoritmos obscuros?
• Como permaneço em conformidade enquanto me movo rápido o suficiente para competir?

Nesta indústria financeira, o sucesso do marketing vai além da criatividade chamativa. É sobre ser preciso, estar em conformidade e ser implacavelmente responsável por cada real gasto.

Este guia compartilha maneiras inteligentes de comercializar produtos e serviços financeiros. Ele se concentra tanto em setores tradicionais quanto regulamentados (algo para todos).

O que é marketing financeiro?

Marketing financeiro (ou marketing de finanças) refere-se às estratégias e atividades que instituições financeiras e provedores de serviços usam para promover seus produtos, construir confiança e atrair e reter clientes, impulsionando o crescimento dos negócios.

Inclui o marketing de serviços bancários, seguros, produtos de investimento, planejamento financeiro, gestão de patrimônio, soluções fintech e outras ferramentas financeiras relacionadas para indivíduos, empresas e instituições.

O marketing financeiro afeta o dinheiro e o bem-estar das pessoas. Portanto, pertence à categoria "Your Money or Your Life" (YMYL). Nesta área, confiança, precisão e credibilidade são essenciais.

É também um dos espaços mais competitivos na publicidade digital. Este nicho tem alguns dos custos de palavra-chave mais altos da indústria.

Além disso, a abordagem ao marketing financeiro difere dependendo de o que está sendo promovido e quem é o público-alvo:

• Produto vs. Serviço: Estratégias de marketing para produtos financeiros, como aplicativos ou cartões de débito, diferem daquelas para serviços, como planejamento ou processamento de pagamentos.
• B2B vs. B2C: As abordagens diferem para consumidores individuais (B2C) e empresas (B2B). Isso afeta o tom, complexidade, canais e como os relacionamentos são construídos.

10 estratégias de marketing digital para finanças?

Em 2025, marketing financeiro não é apenas sobre alcançar muitas pessoas. É sobre se conectar com as pessoas certas na hora certa e com a mensagem certa.

As 10 estratégias que exploraremos incluem:

• Publicidade de Performance
• Marketing de conteúdo e SEO
• Personalização alimentada por IA
• RP e Conteúdo Patrocinado
• Parcerias com influenciadores
• Construção de comunidade
• Webinars e Eventos Virtuais
• Programas de Indicação e Fidelidade
• Marketing Baseado em Conta (ABM) para B2B financeiro
• Publicidade Out-of-Home (OOH) e OOH Digital

Adicionaremos estratégias bônus para dar mais opções de marketing para o sucesso.

1. Publicidade de performance

A publicidade de performance é uma parte vital do marketing financeiro. Hoje em dia, ela se concentra na precisão em vez de apenas aumentar os gastos com anúncios.

Marcas financeiras usam Google Ads, Blockchain-Ads, Meta Ads e LinkedIn Ads para capturar demanda.

Mas com o aumento dos CPAs (palavras-chave financeiras custam em média ~$56,76), campanhas genéricas não funcionam mais. Grandes agências relatam que clientes estão reduzindo gastos. Então, profissionais de marketing precisam focar em segmentação granular e audiências de nicho.

Veja o que profissionais de marketing financeiro estão fazendo diferente:

• Executando experimentos de campanha em pequena escala para identificar o que funciona antes de escalar.
• Construindo jornadas do cliente limpas—do anúncio à landing page—para promover clareza e conformidade.
• Testando variações criativas e rastreando quais visuais e textos levam a melhores conversões.
• Testando canais focados em finanças mais novos como Blockchain-Ads, frequentemente alocando 10–15% dos gastos lá.

Anunciantes financeiros alcançam 25% mais taxas de conversão no Blockchain-Ads do que anúncios display genéricos em outras plataformas.

2. Marketing de conteúdo e SEO

Em 2025, marketing de conteúdo vai além dos rankings do Google. Agora, é sobre ser visível em motores de busca de IA como Perplexity, ChatGPT e AIO do Google.

Essas ferramentas estão mudando como as pessoas encontram informações financeiras. Elas preferem conteúdo claro, confiável e bem organizado. Este conteúdo deve responder diretamente às perguntas dos usuários, não apenas ser preenchido com palavras-chave.

Essa mudança torna o conteúdo um investimento crítico para profissionais de marketing financeiro. Isso inclui posts de blog e artigos de liderança de pensamento para aumentar a autoridade e atrair tráfego orgânico. Conteúdo focado em SEO ajuda marcas a serem notadas nos resultados de busca de IA. Esses resultados agora frequentemente mostram respostas resumidas em vez de apenas links azuis.

O mercado financeiro global deve chegar a $395 bilhões até 2025. Grande parte desse crescimento virá de pessoas querendo informações confiáveis. Elas buscarão através de motores de busca e ferramentas de IA antes de abrir contas ou se inscrever em serviços.

3. Personalização alimentada por IA

Profissionais de marketing financeiro estão usando IA para melhorar interações e experiências do cliente através dos canais.

Em 2025, cerca de 85% das empresas de serviços financeiros estarão usando ferramentas de IA em suas operações. No marketing, isso significa que agora podem personalizar emails, aplicativos e websites em escala. Profissionais de marketing analisam dados primários para criar mensagens personalizadas, sugerir produtos relevantes e guiar usuários baseado no comportamento real.

Email desempenha um papel fundamental aqui. Emails de boas-vindas funcionam muito melhor que outros tipos. Um benchmark recente mostra que eles têm uma taxa de abertura média de 83,6%. Em contraste, campanhas típicas veem apenas taxas de abertura de 30–40%.

Profissionais de marketing usam fluxos de email alimentados por IA para dar boas-vindas a novos usuários, educá-los e construir confiança. Esses emails parecem pessoais e envolventes, criando uma conexão humana.

O retorno é claro. Empresas usando IA para personalização veem cerca de 20% menores custos de marketing. Eles também experimentam um aumento de 15% nas taxas de conversão.

Em alguns casos, personalização reduziu custos operacionais em 30%. Também aumentou taxas de retenção em mais de 35%.

4. RP e conteúdo patrocinado

RP e conteúdo patrocinado permanecem partes fundamentais do marketing financeiro em 2025. Eles ajudam empresas a construir credibilidade e confiança em uma indústria onde reputação importa.

A indústria global de RP cresceu constantemente. Atingiu $107 bilhões em 2023 e espera-se que chegue a $134 bilhões até 2027. Este crescimento ilustra como marcas, especialmente em finanças, colocam maior valor em mídia conquistada e storytelling.

Para profissionais de marketing financeiro, RP hoje não é apenas sobre press releases. É sobre compartilhar histórias valiosas. Estas podem ser:

• Casos de sucesso de clientes.
• Atualizações de produtos que abordam problemas reais.
• Insights de fundadores que mostram transparência e expertise.

Conteúdo patrocinado também importa muito. Artigos pagos em publicações confiáveis como Yahoo Finance, Cointelegraph e Financial Times permitem que marcas alcancem audiências melhor. Esta abordagem parece mais confiável que anúncios regulares.

RP e conteúdo patrocinado complementam perfeitamente a natureza YMYL da indústria financeira. Pessoas são cautelosas sobre em quem confiar com seu dinheiro. RP e conteúdo patrocinado ajudam profissionais de marketing a explicar ideias complexas simplesmente. Eles também mostram aos clientes que a marca é especialista antes de se envolverem.

5. Parcerias com finfluencers

Em 2025, mais marcas financeiras estão fazendo parcerias com finfluencers. Estes são criadores de conteúdo financeiro que ajudam a construir confiança e expandir alcance.

Cerca de 86% dos profissionais de marketing dos EUA (em todas as indústrias) planejam usar marketing de influenciador em 2025. Orçamentos permanecem sólidos: 80% das marcas ou mantiveram estável ou aumentaram seu investimento em influenciador, e quase metade desses aumentaram orçamentos em 11% ou mais.

Dentro de finanças, 80% das empresas dos EUA agora usam influenciadores e relatam um ROI mediano de 160%.

Campanhas de finfluencer trabalham com criadores micro e de nível médio. Esses criadores frequentemente obtêm taxas de engajamento de 6–7%, muito maiores que anúncios padrão. Eles também trazem autenticidade, ajudando a simplificar tópicos financeiros como aplicativos de investimento ou ferramentas crypto.

No entanto, há algumas ressalvas para parcerias com finfluencers. Cerca de 32% dos profissionais de marketing citam "dificuldade em medir performance do criador" como seu maior obstáculo.

Além disso, alguns influenciadores promovem conselhos sem verificação ou falham em divulgar informações importantes. Isso pode resultar em problemas de conformidade.

Por exemplo, a SEC multou VanEck em $1,8 milhão em fevereiro por não divulgação de influenciador. Profissionais de marketing financeiro devem avaliar cuidadosamente criadores e incluir verificações de conformidade em toda parceria.

Ainda assim, marketing de finfluencer está entregando resultados. Conteúdo curto e ao vivo, como Instagram Stories e TikTok Lives, estão em ascensão. Mais de 52% das campanhas usam para engajamento em tempo real. Marcas que fazem parcerias com 1–5 criadores para cada campanha desfrutam de retornos sólidos, controle e consistência.

6. Construção de comunidade e engajamento

Marcas financeiras também estão priorizando estratégias focadas em comunidade em 2025. Quase 90% dos bancos e fintechs relatam maior lealdade do usuário através de recursos de comunidade. Esses recursos incluem:

• Grupos de mensagens
• Fóruns
• Eventos exclusivos

Nos EUA, 73% dos usuários de smartphone usaram um aplicativo fintech mensalmente em 2024. Esta tendência mostra que comunidades in-app são uma ferramenta poderosa de retenção.

Construção de comunidade não é apenas para retenção—é um ativo de marketing. Marcas com fóruns online no Discord, Telegram ou Reddit obtêm até 5× mais indicações que marcas sem comunidade. Essas plataformas permitem que profissionais de marketing compartilhem atualizações, executem Q&As e construam suporte peer-to-peer. Este engajamento transforma usuários ativos em defensores da marca.

Comunidades também servem como campos de teste controlados. Empresas financeiras as usam para:

• Pilotar novas funcionalidades ou conteúdo.
• Coletar feedback em tempo real.
• Identificar defensores da marca para parcerias de marketing.

7. Webinars e eventos virtuais

Profissionais de marketing financeiro usaram webinars bem antes de 2025. Este ano, eles se tornaram fundamentais para gerar prospects qualificados sem gastar em grandes eventos.

Benchmarks da indústria revelam que o webinar típico tem uma taxa de registro-para-participante de cerca de 57%. Cada sessão atrai aproximadamente 216 participantes, marcando um aumento de 7% na presença comparado ao ano passado. A sessão típica dura 51 minutos, e quase metade dos registrados também assiste a versão sob demanda.

Quase 89% dos profissionais de marketing B2B acham que webinars atraem os prospects mais qualificados. Eles veem este método como ainda mais efetivo que outros canais. E comparado a landing pages amplas, páginas de registro de webinar convertem tanto quanto 59%.

Performance varia por formato e estrutura. Webinars que duram menos de 45 minutos e têm recursos interativos como enquetes e sessões de Q&A mantêm participantes engajados. Se a sessão parece muito "vendedora", 78% dos participantes abandonam.

Pequenas mudanças podem fazer grande diferença, porém. Agendas claras, enquetes rápidas durante sessões e Q&As ao vivo ajudam a reduzir taxas de abandono. Eles também aumentam engajamento da audiência.

8. Programas de indicação e fidelidade

Programas de indicação agora representam até 30% de novos sign-ups de clientes para aplicativos financeiros top. Clientes indicados têm um 25% maior valor vitalício que aqueles de outros canais.

Programas de fidelidade como isenção de taxas, cashback e acesso premium aumentam uso repetido e reduzem taxas de churn. Empresas de banco e fintech que oferecem recompensas veem taxas de retenção até 18% maiores a cada ano.

Os programas com melhor performance são simples e transparentes. Por exemplo, "Indique R$20, ganhe R$20" e "mês grátis para cada amigo" são efetivos. Eles são claros e simples, o que os torna fáceis de compartilhar. Eles também reforçam confiança porque pessoas são mais propensas a recomendar serviços que genuinamente usam e gostam.

Importante, programas de indicação e fidelidade desempenham papel fundamental na conformidade. Eles dependem de opt-ins específicos e recompensas diretas para minimizar risco regulatório. Em finanças, confiança importa muito. Programas como esses atraem novos usuários, fortalecem credibilidade da marca e aumentam satisfação do cliente.

9. Marketing baseado em conta (ABM) para B2B financeiro

Em 2025, marketing baseado em conta funciona bem para empresas financeiras focadas em B2B. De fato, 94% dos profissionais de marketing B2B agora estão usando ABM, e 90% relatam maior ROI dele comparado a abordagens mais amplas.

ABM excele ao focar nas contas que mais importam. Em vez de alcançar todos, profissionais de marketing identificam alvos de alto valor. Eles fornecem conteúdo personalizado e alcance projetado para as necessidades de cada organização.

Esta abordagem funciona bem: 58% das equipes B2B relatam negócios maiores. Além disso, 61% veem melhor qualidade de pipeline quando marketing e vendas trabalham juntos.

Personalização mais profunda também fortalece relacionamentos. Cerca de 30% dos usuários ABM relatam o dobro de engajamento com executivos C-level.

Programas ABM fintech avançados estão usando IA, dados de intenção e análise preditiva. Agora, 75% usam sinais de intenção para encontrar compradores no mercado. Além disso, 79% aplicam ferramentas de IA para personalizar seu alcance.

O resultado? Mudança de geração ampla de leads para engajamento direcionado traz benefícios claros. Tamanhos de negócio aumentam e taxas de vitória podem subir até 38%.

Além disso, o impacto na receita frequentemente supera outros canais.

10. Publicidade Out-of-Home (OOH) e OOH Digital

Organizações financeiras estão trazendo publicidade OOH de volta de forma grande. No Q1 2025, receita de anúncio OOH dos EUA atingiu recorde de $1,98 bilhão. OOH Digital (DOOH) agora compõe mais de 34% desse total e está crescendo 9% a cada ano.

OOH vence onde outras mídias lutam. Em média, um anúncio captura atenção por 12 segundos com 90% dos anúncios atingindo a marca de impacto na memória. Isso dá ao OOH uma vantagem de 5,9× sobre digital em termos de retenção.

Para marcas financeiras, isso significa forte impacto em grande escala. Isso é especialmente verdade em lugares movimentados como cidades, hubs de trânsito e aeroportos.

DOOH programático leva isso adiante. Profissionais de marketing financeiro podem enviar mensagens personalizadas usando dados em tempo real. Esses dados incluem localização, hora do dia e padrões demográficos.

Imagine anúncios financeiros acendendo pela manhã em zonas de alta circulação ou promoções bancárias em telas perto de universidades durante semana de registro. Este tipo de precisão torna OOH tanto criativo quanto controlado.

Em resumo, OOH não é apenas "vai grande ou vai para casa". Está se tornando um canal de alto impacto e orientado por dados que fica ao lado do marketing digital. Está cobrindo lacunas onde tempo de tela termina e engajamento do mundo real começa.

Estratégias de marketing financeiro bônus

Além das principais estratégias discutidas, há mais estratégias que profissionais de marketing financeiro usam. Essas estratégias aumentam o valor de cada relacionamento com usuário. Elas são particularmente úteis em áreas como banco, investimentos, pagamentos e seguros.

Aqui estão algumas estratégias fundamentais que valem mencionar:

• Marketing in-app e cross-selling: Aplicativos financeiros perdem mais de 95% dos usuários até o dia 30, com retenção mediana em torno de 4–9%. Prompts in-app, como nudges para competições de trading ou recursos premium, ajudam a trazer usuários inativos de volta. Eles também aumentam valor vitalício do cliente.
• Otimização de App Store (ASO): Em média, 53–55% das visualizações de página da App Store se convertem em instalações (35,5% no iOS, 53,5% no Android), tornando ASO um canal crítico para crescimento orgânico de app.
• Gamificação: Gamificação financeira aumenta engajamento do usuário em 100–150% comparado a apps não-gamificados.

Fazendo marketing financeiro funcionar em 2025

Em 2025, marketing financeiro focará em precisão e personalização. Estas são essenciais para ganhar confiança nesta indústria "Your Money or Your Life" (YMYL).

Para se destacar, marcas financeiras precisam mudar de campanhas amplas para estratégias orientadas por dados, como:

• Publicidade de performance em plataformas especializadas como Blockchain-Ads.
• Conteúdo otimizado para motores de busca de IA
• Genuíno engajamento comunitário

Focar nestas estratégias ajuda profissionais de marketing financeiro a fazer de cada real um investimento inteligente. Esta abordagem impulsiona crescimento e constrói relacionamentos fortes com clientes.